2023年银行从业资格考试公共基础考试大纲.pdf

第 1 篇 银行知识与业务60%第一章中国银行体系概况1.1 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行4 职能职责 监管机构8-9监管理念、目标、标准 措施自 律组织组织机构1.2 银 行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构第二章银行经营环境2.1 经 济环境 宏观经济运行 26-28目标 经济结构产业结构 经济全球化2.2 金融环境必考30-47页码仔细阅读 金融市场 31 5 个 功 能 种类 金融工具 货币政策第三章银行主要业务3.1 负债业务存 款 业 务 58页背景知识借款业务3.2 资产业务贷款业务债券投资业务现金资产业务3.3 中间业务 交易业务 清算业务不用看 支付结算业务 弄清3 票 1汇的区别 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务看看个人理财局部 电子银行业务第四章银行管理4.1 公 司治理公司治理的主体4 个主体的作用利益相关者信息披露4.2 资本管理银行资本的概念与作用?巴塞尔新资本协议？3 种题目都能出 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法4.3 风险管理 银行风险的种类 9 类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险 风险管理的开展历程 全面风险管理 风险管理流程4.4 内部控制内部控制的目标内部控制的原那么 多项选择内部控制的构成要素4.5 合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的根本要素 合规管理部门职责4.6 金融创新 金融创新概述 金融创新的根本原那么 金融创新与客户利益保护第2篇 银行业相关法律法规 25%第5章 银行业监管及反洗钱法律规定5.1?中国人民银行法?相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权5.2?银行业监督管理法?相关规定?银行业监督管理法？的适用范围?银行业监督管理法?有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处分行政处分相关的处分措施5.4 反洗钱法律制度洗钱概述?中华人民共和国反洗钱法？?金融机构反洗钱规定？?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?违反反洗钱规定的法律责任第6章 银行主要业务法律规定6.1存 款业务法律规定 存款及其办理原那么 存款业务的根本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同6.2 授信业务法律规定 授信原那么 授信审核 贷款业务的根本法律要求 贷款合同6.3 银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止6.4 银行业务限制性规定对 同一借款人贷款的限制对 关系人发放担保贷款的限制对 相关金融业务和直接投资的限制第 7 章 民商事法律根本规定7.1 民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织7.2 民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类7.3担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押保证7.4公司法律制度?公司法?概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构公司终止制度7.5 票据法律制度?票据法?概述 票据的功能 票据行为票 据权利票 据丧失的补救措施7.6 合同法律制度 合同的概念及特征合 同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任第 8 章 金融犯罪及刑事责任8.1 金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成8.2 破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪8.3 金 融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪8.4 银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪第3篇 银行业从业人员职业操守15%第9章 概述及银行业从业根本准那么?银行业从业人员职业操守?概述 银行业从业根本准那么第10章银行业从业人员职业操守的相关规定 银行业从业人员与客户银 行业从业人员与同事银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与监管者第11章 附 那 么惩戒措施解释机构生效日期。