李健-金融学-第14章-中央银行.ppt

第十四章 中央银行 第十四章 中央银行 第十四章 中央银行 本 章 主 要 内 容 第一节 中央银行的演进与类型 第二节 中央银行的性质与职能 第三节 中央银行的业务运作 第四节 中央银行的运作规范及其与各方 的关系 第一节 中央银行的 演进与类型 中央银行产 生与发展 中央银行产生 的客观要求 中央银行制度的 建立与发展 中央银行在中国 的发展 单一中央银行制 跨国中央银行制 复合中央银行制 中央银行的类 型与组织形式 准中央银行制 第二节 中央银行的 性质与职能 中央银行的 性质 中央银行是发 行的银行 中央银行是银行 的银行 中央银行是政府 的银行 中央银行的职 能 中央银行在现 代经济体系中 的地位 第三节 中央银行的 业务运作 中央银行的资 产负债表 中央银行资产负债表的概念 中央银行资产负债表的构成 中央银行的负 债业务 中央银行的资 产业务 中央银行资产 与负债的关系 中央银行的资 产业务 货币发行业务 存款业务 其他负债业务 贴现及放款业务 证券业务 其他资产 资产和负债的基本关系 资产负债各主要项目 之间的对应关系 黄金外汇储备 清算业务及其产生发展 清算业务的作用 清算系统的主要类型 第四节 中央银行的 运作规范及 其与各方的 关系 中央银行业务 活动的法律规 范与原则 中央银行业务活 动的法律规范 中央银行业务活动 的一般原则 中央银行的独立性 问题 中央银行与政府部 门之间的关系 中央银行与金融监 管部门之间的关系 中央银行的独 立性及其与各 方面的关系 中央银行与商业银 行等金融机构之间 的关系 中央银行的对外金 融关系 第十四章 中央银行 本章需要识记的基本概念 再贴现 再贷款 中央银行 最后贷款者 发行的银行 银行的银行 政府的银行 存款准备金 超额准备金 法定存款准备金 准中央银行制 单一中央银行制 复合中央银行制 跨国中央银行制 中央银行的独立性 第十四章 中央银行 本章与各章的主要联结点 ●本章是对第十二章存款性金融机构中的中央银行进 行全面深入探讨，凸显了中央银行的在金融机构 体系中的核心地位，在全书中亦占据重要地位。

●本章与全书各章都有很强的关联性如与第二章货 币与货币制度、第三章汇率与汇率制度、第四章 信用与信用体系、第八章货币市场、第十二章存 款性金融机构等均有很强的关联性 第十四章 中央银行 一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行产生客观要求 ◆克服分散发行银行券弊端的需要 ◆解决票据交换和清算难问题的需要 ◆保证银行的支付能力，充当最后贷款人的需要 ◆对金融也进行监管以保证金融业安全和规范化经营的 需要 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 （二）中央银行制度的建立与发展 ◆中央银行的产生途径 ◎由信誉好、实力强的大银行逐步演进而成 ◎由政府出面直接组建中央银行 ◆中央银行的初步形成 ◎中央银行制度的形成是一个渐进的历史过程 成立于 1694年的英格兰银行被世界公认为第一家中央银行 ◎英格兰银行的发展与运行模式也被西方国家视为中央银 行的典范而纷起仿效，至1900年，各主要西方国家都设 立了中央银行 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 第十四章 中央银行 ◆中央银行的普及与发展 ◎一战前后，中央银行迅速发展且其地位得到不断强化 至二战结束的30余年中，中央银行制度在世界各国 进入普及阶段，期间约有40多个国家或地区新设或改 组中央银行 。

◆中央银行的完善与健全 ◎许多国家的中央银行在组织结构上，逐步实行了国有 化 ◎许多国家纷纷制定新的银行法，明确中央银行调控宏 观经济的任务 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 （三）中央银行在中国的发展 ◆中央银行在中国的萌芽是20世纪初清政府建立的 户部银行 ◆中国人民银行作为新中国的中央银行，是1948年 12月1日在合并原华北银行、北海银行和西北农民 银行的基础上组建的 ◆ 1983年9月，中国人民银行专门行使中央银行的 职能，不再对企业和个人直接办理存贷业务，标 志着现代中央银行制度在我国的确立 ◆从1983年至今，中国人民银行制定、执行货币政 策的独立性逐渐增强 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 二、中央银行的类型与组织形式 (一)单一中央银行制（Unitary Central Bank System） ◆是指国家或地区建立单独的中央银行机构，使之全面行 使中央银行职能的中央银行制度单一中央银行制又可分 为一元式和二元式两种中央银行制度 ◆一元式中央银行制度是指在国内只设一家统一的中央银 行，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属如英国 、我国 ◆二元式中央银行制度是指在国内设立中央和地方两级相 对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性的制度形 式。

如美国、德国 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 （二）跨国中央银行制 ◆跨国中央银行制（Multinational Central Bank System）是指 由若干国家联合组建一家中央银行，并由该中央银行在其成 员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度 其典型代表有欧洲中央银行 （三）复合中央银行制 ◆复合中央银行制（Composite Central Bank System）是指国 家不单独设立专司中央银行职能的机构，而是由一家集中央 银行职能与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行 职能的中央银行制度其典型代表是前苏联和东欧国家的中 央银行制度 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 (四)准中央银行制 ◆准中央银行制（Quasi-central Bank System）是指在一些国 家或地区，并没有通常完整意义上的中央银行，只是由政府 授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构， 部分行使中央银行职能的体制 ◆新加坡和我国香港地区是其典型代表新加坡不设中央银行 ，而由货币局发行货币，金融管理局负责银行管理、收缴存 款准备金等业务香港则设金融管理局，下设货币管理部、 外汇管理部、银行监管部和银行政策部。

前两个部负责港币 和外汇基金的管理，后两个部对金融机构进行监管港币由 汇丰银行、渣打银行和中国银行三家分别发行实行这种准 中央银行体制的国家和地区还有斐济、马尔代夫、莱索托、 利比里亚等 第一节 中央银行的类型演进 第十四章 中央银行 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 ◆中央银行是一国最高的货币金融管理机构，一般都享有国家 赋予的各种特权，在各国金融体系中居于主导地位中央银 行是适应统一货币发行、政府融资、集中银行准备金并充当 最后贷款人、代表政府管理金融业等需要而产生的，是一国 的经济调控机构，也是一国的金融管理机关 原理14.1 中央银行是国家授权负责制定和实施货币政策以 调控国民经济，监督管理金融业以维护金融运行 和稳定、服务于政府和整个金融体系并代表国家 开展金融交往与合作的宏观管理部门 第十四章 中央银行 二、中央银行的职能 (一)中央银行是“发行的银行” （Bank of Issue） ◆中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经 济活动所需的货币，并保证货币流通正常运行，维护币值稳定 (二)中央银行是“银行的银行” (Bank of Bank) ◆中央银行是一国金融体系的核心，为银行及其它金融机构提供 金融服务、支付保证、充当最后贷款人，并监督管理各金融机 构与金融市场业务活动的职能。

(三)中央银行是“政府的银行” （Government‘s Bank） ◆中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金 融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际 金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务 第二节 中央银行的性质与职能 第十四章 中央银行 三、中央银行在金融体系中的地位 在现代经济体系中，中央银行具有极为重要而关键的 地位，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经 济运行的轴心 ◆从经济体系的运转看,中央银行为经济发展创造货币 和信用条件,为经济稳健运行提供保障 ◆从国家对经济的宏观管理来看，中央银行是最重要的 宏观调控部门之一 ◆从对外经济金融关系来看，中央银行是现代国际经济 联系与合作的纽带 第二节 中央银行的性质与职能 第十四章 中央银行 第三节 中央银行的业务运作 一、中央银行的资产负债表 ◆中央银行资产是指其在某一时点所拥有的各种债 权；中央银行负债则是指其在某一时点对社会各 经济主体的负债资产负债表是其全部业务活动 的综合会计记录，它可以反映中央银行在任何时 点上的资产负债情况 表 14－1 简化的中央银行资产负债表 资产负债 国外资产 对政府债权 对存款机构的债权 对非货币金融机构的债权 对非金融企业的债权 其他资产 储备货币 发行债券 对外负债 政府存款 资本项目 其它负债 总资产总负债 表14-2 中国人民银行资产负债表 单位：亿元 报表项目2008年2007年2006年 国外资产162543.5124825.285772.64 对政府债权16195.9916317.712856.41 对其他存款性公司债权8432.57862.86516.71 对其他金融性公司债权11852.6612972.3421949.75 对非金融性公司债权44.1263.5966.34 其他资产8027.27098.1811412.84 总资产207096169140128575 储备货币129222.3101545.477757.83 不计入储备货币的金融性公司存款591.2157.96159.87 发行债券45779.8334469.1329740.58 国外负债732.59947.28926.33 政府存款16963.8417121.110210.65 自有资金219.75219.75219.75 其他负债13586.4514837.149719.55 总负债207096169140128575 14-3 2008年9月美国联邦储备银行资产负债表 单位：百万美元 资产负债与资本 项 目总 额比 重项 目总 额比 重 黄金11,037 1.19% 现钞797,602 86.30% 特别提款权2,200 0.24% 逆回购协议44,296 4.79% 硬币1,445 0.16% 存款货币机构存款32,068 3.47% 直接购买政府机 构的债券 780,089 84.41% 美国财政部存款 5,412 0.59% 持有政府机构的 回购协议 126,750 13.71% 国外机构存款 5220.06% 对存款货币机构 贷款 29,327 3.17% 其他存款 292 0.03% 托收中项目1,432 0.15% 待付托收现金项目2,725 0.29% 银行不动产2,165 0.23% 其他负债839 0.09% 其他资产96,524 10.44% 全部资本金40,416 4.37% 资产总额924,218 100.00% 负债和资本合计924,218 100.00% 第十四章 中央银行 二、中央银行的负债业务 （一）货币发行业务 ◆货币发行（Currency Issue）是指中央银行向社会投 放现金的业务。

其具有两重含义 ◆货币投放与货币回笼当从中央银行流出的货币数量 大于从流通中回笼的数量，形成净投放，反之，则为 净回笼 ◆中国人民银行对人民币发行的管理，在技术上主要是 通过货币发行基金和业务库的管理来实现的发行基 金是人民银行为国家保管的待发行的货币， 保管发行 基金的金库则称为发行库 第三节 中央银行的业务运作 第十四章 中央银行 ◆货币发行的具体程序 当商业银行基层行业务库的现金不足以支付时，可到当 地中国人民银行分支机构在其存款帐户余额内提取现金，于 是人民币从发行库转移到业务库，意味着这部分。