证 券公司营业部限制类、报备类流程合规检查标准说明.ppt

营业部限制类、报备类流程 合规检查标准说明,运营中心,目录,一、限制类流程、报备类流程种类 二、合规检查标准 三、其他注意事项,一、流程种类—限制类流程种类,1.客户大额取款 2.强制取款(包括强制现金取款、强制支票取款、强制内转取出) 3.变更存取款性质或调整现金、支票可用数 4.大额市值客户账户解冻(单个账户市值50万以上) 5.不规范账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转托管、资 金内转) 6.柜台系统参数级别在2或2以上的业务类系统参数调整(非电脑人员 使用) 7.调整资金可用数审批(仅用于差错调整情形) 8.不合格账户的规范清理 9.另库存放的不合格账户的销户或启用 10.其他,一、流程种类—报备类流程种类,1.营业部总经理、财务经理、客服经理预留签名 2.营业部柜台资金帐户冻结 3.资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错 后的反向操作） 4.小额休眠账户的启用或销户报备 5.其他按公司规定应办理报备的业务,二、限制类流程合规检查标准,客户大额取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件 5.客户大额资产转移审批表扫描件 6.如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金 取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（ 如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间,二、限制类流程合规检查标准,强制取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件,二、限制类流程合规检查标准,变更存取款性质或调整现金支票可用数 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫描 件，前期转入资金若为内部转帐转入，提供保证金内部转帐申请书 扫描件,二、限制类流程合规检查标准,大额市值客户账户解冻（单个账户市值50万以上） 客户申请解冻： 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4. “账户冻结/解冻/挂失/解挂业务申请表”扫描件 司法机关申请解冻： 1.司法机关执行通知书扫描件 2.两位执法人员有效身份证明文件扫描件,二、限制类流程合规检查标准,不合格账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转托管) 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.流程审批需要的其它材料 5.保证金取出单、分并户申请书、撤销指定交易、转托管、保证金 内部转账申请书扫描件（视业务办理需要提供） 6.客户大额资产转移审批表扫描件（取款、撤销指定交易、转托管 金额等转移资产额在300万元及以上）,二、限制类流程合规检查标准,不合格账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转 托管) 7.下挂账户承诺书（含下挂子账户清单;如账户实际所有人和名义所有人 不一致时,提供《关于使用他人账户的说明及承担责任的承诺》）扫描件 8.所有下挂账户授权委托书扫描件或资产权属证明资料 9.需在申请原因中列明： (1)账户资产转移金额 (2)子账户挂入时是否为空户挂入 (3)账户实际所有人已出具下挂账户承诺书（含下挂子账户清单） (4)提供所有下挂账户授权委托书的情况 ①已提供所有下挂账户授权委托书 ②若未提供所有下挂账户授权委托书，需说明客户是否提供资产权属 证明资料,二、限制类流程合规检查标准,调整资金可用数审批(仅用于差错调整情形) 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.差错处理单,二、限制类流程合规检查标准,不合格账户规范清理 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.流程审批需要的其它材料 根据157号文，办理中止交易后不合格账户规范业务启用本流程, 其他材料包括：《剩余不合格账户恢复交易数据报送表》（格式为 文本格式）,二、限制类流程合规检查标准,另库存放的不合格账户的销户或启用 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.账户取款单或销户单 5.流程审批需要的其它材料,二、报备类流程合规检查标准,营业网点总经理、财务经理、客服经理预留签名 预留签名扫描件,二、报备类流程合规检查标准,营业网点柜台资金账户冻结 客户申请冻结： 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.“账户冻结/解冻/挂失/解挂业务申请表”扫描件 司法机关申请冻结： 1.司法机关执行通知书扫描件 2.两位执法人员有效身份证明文件扫描件,二、报备类流程合规检查标准,资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错后的反向操作） 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.差错处理单 5.客户账户资金流水单扫描件,二、报备类流程合规检查标准,小额休眠账户的启用或销户 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.账户销户单,二、报备类流程合规检查标准,其他按公司规定应办理报备的业务 1.当日开户未办理三方存管需于当日向公司报备，应在申请事项中 具体说明原因 2.如按照公司规定支票发生数少于5万元、又无法原路返回的规范 个人账户办理调现业务 （1）申请原因中注明调现原因 （2）附件 客户身份证明材料扫描件 证券账户卡扫描件 资金账户开户申请表扫描件 该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫 描件,三、其他注意事项,大额资产转移审批权限 制度依据:2007年11月2日发布的 对已进入三方存管系统客户账户，若属于下列情形之一的，由营 业部办理 1.2006年7月1日（含）以后新开的资金账户 2.2006年7月1日以前开户且在2006年7月1日（含）以后发生过资产转移且经 运营中心或风险合规部审批的资金账户 不属上述条件的客户办理资产转移业务，沿用以前的审批方式 ,报 总部审批后营业部再办理,三、其他注意事项,使用他人账户客户注销和规范账户 开户申请表填写的注意事项 举例:张三使用李四的账户于2000年1月1日开户,2008年2月2日张三备齐手 续前来办理账户规范。

填写开户申请表时： 开户日期填写2000年1月1日; 申请日期填写2008年2月2日； 客户姓名填写李四； 申请人(客户本人)签名填写张三 资金账户实际所有人声明及承诺书（附件四）不能改变内容不能降低标准 如客户能够证明资产权属属于自己，但无法提供名义资金账户人授权及承诺书，由客户签署资金账户实际所有人声明及承诺书，并以溢值150%的账户总资产作为资产禁取限额标的，3-5年不得转出，客户无法证明资产权属的，由主张的账户所有人自行赴法院进行确权之诉三、其他注意事项,未取消支票发生数的个人账户 由于此类账户多数已处于三方存管签约状态，但有支票发生数 无法正常办理取款,需按如下方式办理: 以取支票的方式冲支票发生数 第一步:取消三方签约 第二步:取支票 第三步:三方签约 以调现方式冲支票发生数 适用范围:1.符合调现条件;2.少于5万元且无法原路返回. 启流程报总部调现,不需取消三方签约,三、其他注意事项,不合格账户规范清理流程(1) 1.适用范围:2008年5月12日至7月31日集中中止交易后办理不合格账 户规范业务启用本流程 2.流程填写要求: (1)申请事项:根据业务类别填写 (2)申请原因注明原账户原不合格类型 (3) 不能改变格式,正确格式为文本格式 3.附件要求 深、沪两市报送表分开两个EXCEL文件报送,文件名称按固定格 式报送如0201sz0512,与开户资料分开附件报送 4.纯资金户或封闭式基金账户(F字头)办理规范业务时,不需报送,三、其他注意事项,不合格账户规范清理流程(2) 5.其他要求 (1)一户一报 (2)只申报资金账户内不合格的证券账户，合格的不需填报 (3)中登公司反馈失败的账户(含单个市场失败的情况)需补齐资料重 新上报，全部申报成功后方可修改客户分类 6.报送时间要求:T日14点前或15点后 7.业务类别为02或32的处理方式： 报不合格账户规范清理流程、经登记公司申报成功、我部刘杨修 改风险要素后，营业部再解除卖出限制、解除取款限制、注销股 东账户、取款销户，不需另启取款销户流程,三、其他注意事项,小细节 1.新版身份证需扫描背面、旧版身份证需在有效期内 2.需补充资料、流程退回营业部的,补充的资料应另附附件 3.办理分并户业务时，需在申请原因中注明新旧资金账号，分并户申 请表申请人填写分户人，确认人填写并户人；若客户本人更改资金账 号，申请人、确认人均填写客户本人 4.同一资金账户一个市场的股东卡为合格另一个市场的为不合格，前期 办理时，将合格卡分户出来，现在，由于此类账户已向登记公司申报不 合格，所以不能办理分并户业务，应按不合格账户处理办法处理 5.代理关系不规范账户客户办理账户规范业务----取消或更换代理人的, 需填写 6.资金内转属于公司禁止业务，特殊情况需报公司领导审批后才可办理 7.机构客户不能办理不同名取款,个人客户办理不同名取款需报公司审批 8.限制类业务先审批后办理,报备类业务先办理后报备,,谢谢!,。