2024-2025年度重庆市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点.docx

2024-2025年度重庆市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点一单选题(共80题)1、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效等四个步骤A.批准B.发售C.发行D.核准【答案】 B2、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金【答案】 B3、基金管理人董事会可以下设（　　）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】 B4、基金客户服务内容包括（　　）A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】 A5、平衡型基金具有的特点不包括（　　）A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】 D6、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】 C7、基金监管的基本原则不包括（ ）。

A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.连续监管原则D.依法监管原则【答案】 C8、基金合同特别约定的事项不包括（ ） A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利和义务C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】 C9、(2016年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（ ）A.基金资产规模平稳发展B.基金产品和业务创新发展C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势D.强化基金监督、规范行业发展【答案】 A10、（　　）是基金客户服务的宗旨A.安全第一B.投资者利益优先C.专业规范D.有效沟通【答案】 B11、(2017年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（ ）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B12、下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C13、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金【答案】 C14、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（　　）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.商业银行B.保险公司C.政策性银行D.期货公司【答案】 A15、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（ ）A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】 B16、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和完整性【答案】 D17、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B18、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（ ）A.份额申购、金额赎回B.已知价交易原则C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】 C19、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C20、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B21、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（　　）A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】 D22、投资范围规定，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】 C23、目前我国LOF业务能在（　　）进行办理A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.区域性股权投资市场D.全国性期货交易所【答案】 B24、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（ ）A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】 D25、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（ ）原则。

A.规范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】 C26、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人A.2B.3C.4D.5【答案】 A27、（ ）不属于货币市场基金收益公告的内容A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.份额净值D.节假日的收益公告【答案】 C28、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（ ）A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的目的D.收取销售费用的方式【答案】 C29、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（ ）人民币A.5千万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元【答案】 C30、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（　　）A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】 C31、根据（ ）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。

A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】 D32、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（ ）A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金【答案】 D33、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求C.制定行业自律规则D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】 A34、基金销售机构应制定客户服务标准，对（ ）等业务进行规范A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B35、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A36、基金信息披露应满足的原则不包括（　　）A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性【答案】 D37、下列关于证券投资基金特点说法错误的是(　)A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】 B38、基金资产运作情况主要表现为（　　）并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.以上都是【答案】 D39、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（ ）之前A.2019年1月31日B.2019年4月30日C.2019年3月31日D.2018年12月31日【答案】 C40、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总。