2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案.docx

2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案一单选题(共80题)1、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】 D2、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】 B3、（2017年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。

A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同【答案】 B4、基金管理人可设总经理（　　）、副总经理（　　）A.一人；若干人B.若干人； 一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】 A5、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( ) A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D6、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】 D7、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（ ）A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】 A8、下列不属于基金托管人的职责的是（　　）A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.计算并公告基金资产净值【答案】 D9、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（　　）。

A.基金公司总经理的权限由股东大会授予B.部门经理的权限由总经理授予C.部门内人员的权限由部门经理授予D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】 A10、体现依法监管原则的行为包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C11、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（　　）发布基金合同生效公告A.当日B.次日C.第3日D.第5日【答案】 B12、基金托管人对于基金管理人履行（　　）A.保密义务B.监督义务C.被监督义务D.托管义务【答案】 B13、关于QDII基金，以下表述正确的是（ ）A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII可以投资贵金属凭证C.QDII可以融资购买证券D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】 A14、(2016年)客户账户信息不包括（ ）A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】 B15、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 B16、(2017年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D17、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份A.1B.100C.10D.1000【答案】 B18、目前，我国公募证券投资基金全部是（　　）A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】 C19、下列关于基金账户的说法中，错误的是（　　）A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【答案】 A20、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程ETF建仓期不超过(　)个月A.1B.3C.5D.7【答案】 B21、巨额赎回风险是（　　）所特有的一种风险A.封闭式基金B.开放式基金C.分级基金D.LOF基金【答案】 B22、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（　　）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 D23、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A24、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】 C25、（2017年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险该行为违反了（ ）的规定A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D26、价值型股票基金与成长型股票基金相比（　　）A.安全性一样B.安全性无法比较C.安全性相对较低D.安全性相对较高【答案】 D27、 关于投资者教育,以下描述正确的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C28、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟B.10秒钟C.5分钟D.10分钟【答案】 A29、从（ ）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类A.投资标的B.投资策略C.运作模式D.投资目标【答案】 C30、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）A.票据承兑市场和贴现市场B.票据市场和证券市场C.货币市场和资本市场D.现货市场和期货市场【答案】 C31、2013年，（　　）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金管理办法》D.《中华人民共和国证券法》【答案】 B32、基金监管的首要目标是保护（ ）的利益A.基金管理人B.基金当事人C.基金行业D.投资人【答案】 D33、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()A.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告C.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则【答案】 A34、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。

A.10B.30C.15D.60【答案】 D35、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（ ）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A36、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响【答案】 A37、场内货币市场基金实行（　　）交易机制A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 A38、基金跟踪与评价的核心是（ ）A.对销售业绩的维护B.对客户关系的维护C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.对客户收益的维护【答案】 C39、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是(　)A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】 B40、（2016年真题）基金宣传材料可以含有的信息是（ ）A.预测基金的证券投资业绩B.虚假记载、误导性。