2024-2025年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库.docx

2024-2025年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库一单选题(共80题)1、（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（ ）A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】 C2、不属于基金信息披露的内容是（ ）A.基金合同B.基金份额申购、赎回价格C.月度报告D.基金募集情况【答案】 C3、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币A.2B.3C.4D.5【答案】 A4、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（ ）等A.可转债基金B.避险策略型基金C.保本型基金D.股债平衡型基金【答案】 D5、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）A.投资风险评估与管理制度B.投资决策授权制度C.业务交流制度D.实质性审查制度【答案】 A6、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】 D7、（2019年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8、基金职业道德教育的途径不包括(　)A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】 C9、风险管理的主要环节包括风险识别、（　　）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价A.风险评估B.风险评级C.风险预测D.风险比较【答案】 A10、投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 A11、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】 B12、（2018年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D13、(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度【答案】 A14、货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用【答案】 C15、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（　　）A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管【答案】 C16、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险B.操作流程和授权带来风险C.制度流程设计不合理会带来风险；D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险【答案】 D17、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】 A18、下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（ ）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.促进我国经济的稳定发展C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 B19、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 D20、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( ) A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B21、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续 A.1B.3C.10D.20【答案】 D22、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月【答案】 D23、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年A.20B.5C.10D.15【答案】 B24、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（　　）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】 D25、下列关于对冲基金的说法错误的是（　　）A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】 B26、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】 B27、基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构A.基金托管人B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券登记结算公司【答案】 B28、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（　　）。

A.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务C.代销机构支付的各项成本及费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用【答案】 C29、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】 C30、基金公司（　　）是基金投资运作的支撑部门A.投资部B.交易部C.研究部D.管理部【答案】 C31、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人【答案】 A32、我国《证券投资基金法》于（ ）开始施行A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】 D33、(2017年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B34、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（ ）A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作【答案】 C35、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】 C36、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（ ）A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】 A37、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】 B38、董事会审议（　　）事项，应当经过2/3以上的独立董。