2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案.docx

2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出资人D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】 B2、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】 B3、（　　）是基金职业道德规范教育的基础和保障A.投资者信任B.职业道德素养C.基金监管法规D.基金职业道德观念教育【答案】 D4、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（　　）A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B.自行宣传推介股权投资基金C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制【答案】 C5、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1B.10C.100D.1000【答案】 C6、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（　　）A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金并没有一个确定的到期日【答案】 C7、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（　　）A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】 D8、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（ ）A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】 B9、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B10、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（ ）A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上【答案】 C11、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略A.现时总值B.风险资产C.投资组合价值平均线D.保本收益【答案】 B12、基金管理公司的设立须经（ ）批准A.中国基金业协会B.中国证监会C.证券交易所D.基金业协会【答案】 B13、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【答案】 D14、基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 D15、保本基金从本质上讲是一种（ ）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】 C16、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（　　）A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任【答案】 B17、（2017年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B.基金认购费由销售机构收取C.基金认购费归入基金资产D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】 B18、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息B.客户允许披露该信息C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】 A19、(2017年)关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则【答案】 A20、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D21、基金产品风险等级不包括（ ）A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】 B22、（ ）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】 D23、（2016年真题）世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（ ）A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 B24、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（ ）A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】 A25、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】 B26、我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（　　）管制A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D27、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（　　）元人民币A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】 C28、通过（　　），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务A.服务中心B.自动C.电子信箱D.互联网【答案】 D29、（2016年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】 B30、通过所持有股票的（ ）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小股盘投资。

A.投资风格B.股票性质C.投资市场D.股票市值【答案】 D31、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（ ）A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金【答案】 D32、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（ ）A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大【答案】 C33、担任基金托管人应当具备（　　）条件A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A34、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（　　）召集A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】 B35、（　　）属于基金职业道德教育的主要内容。

A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范【答案】 D36、(2016年)（ ）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。