2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案.docx

2024-2025年度浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（ ）A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高【答案】 D2、基金托管协议是（　　）A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】 B3、（2016年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构A.基金托管人B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券登记结算公司【答案】 B4、保本基金的安全垫等于(　)A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】 B5、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为(　)。

A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】 D6、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理【答案】 C7、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（　　）A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大【答案】 C9、基金招募说明书中披露的事项中不含（　　）A.基金运作费用的费率水平，收取方式B.基金份额发售的日期，价格，期限C.基金效益目标，投资范围，投资策略D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】 C10、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。

以下说话错误的是（　　）A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财【答案】 B11、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】 B12、(2016年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D13、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）A.道德在调整范围上对法律具有补充作用B.道德规范都会转换为法律C.法律对道德传播具有促进作用D.道德与法律都是行为规范【答案】 B14、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B15、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。

A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】 A16、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（ ）A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益【答案】 D17、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（ ）A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金【答案】 A18、（ ）是对基金评价机构及从业人员的要求A.勤勉尽责、恪尽职守B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】 C19、（2021年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（ ）A.基金交易记录B.投资决策记录C.投资者适当性管理材料D.客户服务记录【答案】 D20、(2016年)下列关于货币市场的说法错误的是（）A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C21、（　　）不是另类投资基金的投资范围。

A.黄金B.大宗商品C.艺术品D.债券【答案】 D22、保本基金起源于( ) A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】 B23、20世纪（　　）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品A.50B.60C.70D.80【答案】 D24、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（　　）A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】 C25、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（　　）A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构【答案】 C26、（2017年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】 A27、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（　　）。

A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】 C28、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定【答案】 A29、ETF基金份额折算由（　　）办理A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人【答案】 D30、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】 C31、基金管理人内部控制的总体目标包括（　　）。

A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 C32、一般来说ETF的运作特点不包括（　　）A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.保证获得投资本金【答案】 D33、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（　　）A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】 A34、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（ ）研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】 B35、现代居民经济生活中，（ ）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D36、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式 A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A37、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（　　）。