2024-2025年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案.docx

2024-2025年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案一单选题(共80题)1、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A2、基金宣传推介材料必经的报备环节是（　　）A.基金销售业务的高管B.督察长C.所在地中国证监会派出机构D.以上都是【答案】 D3、担任基金托管人应当具备（　　）条件A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A4、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C5、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（ ）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】 A6、(2016年)下列（ ）不是认购ETF份额的投资者采用的方式A.份额认购B.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购【答案】 A7、可以根据基金所投资股票的下列（　　）特性对股票基金进行分类A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、（2016年真题）金融资产一般分为（ ）A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债券类金融资产C.基金类和债券类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B9、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（　　）A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】 C10、 关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。

A.开放式基金注重基金流动性B.开放式基金需要保留一部分现金C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券【答案】 C11、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C12、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】 B13、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集A.1B.3C.6D.12【答案】 C14、对公开募集基金销售活动的监管包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B15、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）A.受理投诉B.投资跟踪与评价C.服务宣传与推介D.介绍基金基础知识【答案】 D16、（　　）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】 B17、保本基金将大部分资金投资于（ ）。

A.股票B.货币市场工具C.析生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D18、下列关于股票基金的表述不正确的是（ ）A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资B.风险高、预期收益低C.是应对通货膨胀的最有效手段D.提供了一种长期的投资增值性可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】 B19、合规管理的基本原则不包括（ ）A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则【答案】 D20、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）个月A.1B.3C.5D.6【答案】 B21、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（　　）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D22、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）A.成本估值B.公允价值估值C.市值法估值D.收益法估值【答案】 B23、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险【答案】 B24、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格A.中国银保监会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证券投资基金业协会派出机构D.中国证监会派出机构【答案】 D25、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（　　）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D26、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（　　）的模式A.统一监管B.集中监管C.宏观监管D.分业监管【答案】 D27、（ ）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排A.股东诚信与合作原则B.制衡原则C.业务与信息隔离原则D.公司独立运作原则【答案】 B28、关于ETF认购的描述错误的是（ ）A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购【答案】 D29、（2017年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。

A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】 B30、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A31、（　　）也称为“结构性的早期干预和解决方案”A.依法监管B.审慎监管C.适度监管D.高效监管【答案】 B32、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（ ）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A33、开放式基金份额登记，是指（　　）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为A.基金份额持有人B.证券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构【答案】 D34、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（ ）。

A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩【答案】 D35、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前(　)日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项A.10B.15C.30D.60【答案】 C36、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（　　）A.份额申购、金额赎回B.已知价交易原则C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】 C37、相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（　　）的监管A.最为有效B.最具权威C.最具效率D.最为广泛【答案】 C38、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】 C39、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员。