运营部试题.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑运营部试题 运营部试题库 一、填空 1、 我行目前开办的外汇资金业务有外汇买卖交易、（期权）、互换、“集聚宝”和代理黄金交易 2、 3、 我行的资金结算业务即指对上述业务和国债的（后线帐务处理）及风险监控 资金结算工作概括包括对交易凭证的审核、对交易（合理性）的监视；同时举行相应的（会计核算）、资金划拨、损益计算及报表 4、 买卖外汇业务，是指我行应客户要求，以一种可兑换外币套换成另一种（可兑换货币）的外汇交易 5、 6、 7、 8、 9、 外汇买卖从交割期限上可分为即期外汇买卖和（远期外汇买卖） 外汇买卖从交易对手上可分为实盘外汇买卖与（对公外汇买卖）两种根本类型 分行叙做代客买卖外汇业务，务必事先获得（总行资金部）批准 接收交易清单通常在每个工作日上午（8：30）前完成 每日资金筹划处交易前线需将上个工作日的全体实盘交易的（电子版）上传清算处资金结算科 10、 资金结算人员每日对资金筹划处供给的交易清单中总、分行平仓片面举行（交易日、交割日）筛选检查是否有奇怪起息的处境。

11、 资金结算人员每日对各（辖内分行客户实盘交易）与（省行本部客户的交易）举行累计，确认是否与全辖客户实盘交易汇总相符 12、 资金结算人员每日核对交易清单：将总、分行平仓交易清单与（DBOS系统）中交易日界面待处理的总、分行交易举行核对 13、 资金结算人员核对交易清单无误后，通过（DBOS系统）对上一个工作日的总、分行平仓交易举行（交易日表外帐务处理） 14、 资金结算人员对前两个工作日的总、分行平仓交易做表外冲回，同时做资金交割的帐务处理 15、 资金结算人员每天通过总行下发的（MT950）对帐单、联行的销帐平衡表举行核销，如有问题须在接到对帐单3个工作日内向总行查询 16、 资金结算人员每日登记（工作日志） 1 17、 资金结算人员每日登记DBOS系统运行日志，每个工作日对该系统的开机处境运行处境及关机处境举行登记，并细致记载交易日、交割日的帐务处理笔数，加盖经办、复核人员签章后由（专人保管） 18、 资金结算人员每日按照资金筹划处供给的交易清单建立（外汇买卖交易表明），并向交易对手按时发送。

19、 外汇买卖表明中需细致列明（买入货币及金额）、（卖出货币及金额）、汇率、交易日、（起息日）及表明填报日期 20、 21、 外汇买卖交易表明需经（双人经手）并列明经办员、复核员姓名、联系等 外汇买卖交易表明应在每个工作日上午（9：00）前以（NOTES）形式发送交易对手行 22、 资金结算人员每个工作日上午完成对各交易对手行的“外汇买卖交易表明”的接收工作，并与己方表明的交易细节举行全面核对，如察觉问题应实时向对方行反应 23、 24、 交易表明在核对无误后按日期分别排列，每月装订、归档留存保存期限（2年） X-FUND系统在向DBOS系统中传输交易的过程中，如发生断点或其他故障，轻易造成漏传或误传交易的问题；此外，跨零点的总、分行实盘交易平仓，也有造成（T+1）起息交易的可能因此每日务必将（DBOS系统）内的待处理交易与资金筹划处的交易清单举行逐笔核对，无误后面可举行帐务处理 25、 每日资金筹划处供给的交易清单中，各辖内分行客户实盘交易明细有漏单现象，易造成遗漏交易或只递单未记帐的处境需人工与（省行本部客户）的交易累计，看是否与全辖客户实盘交易汇总相符，同时逐笔核对辖内分、支行的交易表明，确保实盘交易切实无误。

26、 辖内行应每个工作日上午10：00前通过NOTES系统完成对省行的“外汇买卖交易表明”的接收工作，同时对双方表明的交易细节逐笔核对，察觉问题应于当日上午向省行反应 27、 资金结算人员签收对公外汇买卖交易单及客户嘱托书时，资金筹划处交易部门需建立明确的（交易单签收登记薄） 28、 交接登记薄须注明每笔交易的买卖货币及金额、（汇率）、交易对手、交易日与起 2 息日 29、 交易部门正常处境下与资金结算人员的送单和签收不得晚于（交易次日上午），对于当日起息和次日起息的交易，须于（交易成交后）立刻送交资金结算部门 30、 31、 交易单应由交易人员（双签）方可生效，否那么予以退单 对公外汇买卖交易单务必附有客户的（嘱托书），嘱托书上须有嘱托人签字及（客户公章），否那么无效 32、 交易单与嘱托书字迹不领会、前后不符或者内容不全的处境下，应实时通知交易人员予以补充或更换，（结算人员）无权更改交易单内容 33、 对于DBOS系统中不能处理交易，资金结算人员按照会计核算手续手工缮制传票，办理转帐交易单、（客户嘱托书正本）做为传票附件。

34、 35、 资金结算人员对交易内容审核无误后，需向（客户）发送交易表明 客户表明中需细致列明本行行名、交易对方名称、买入货币及金额、卖出货币及金额、汇率、交易日、起息日及表明填报日期交易表明须列明经办员、复核员姓名、联系等，并加盖（交易表明专用章） 36、 资金结算人员发送资金交割通知书时，通知书中应列明客户名称、交割日期、（双方结算帐户帐号）、货币的借贷方向及金额，由（运营部总经理）或指定有权签字人签字，加盖运营部公章至客户帐户所在的分、支行 37、 资金结算人员需跟踪监视资金流向，在辖内分、支行开户的客户在与省行叙做对公外汇买卖交易时，省行结算人员须在交割日通过（跨机构查询）的方式举行跟踪，确保交割资金按指定帐户收支，并登记备查 38、 对公外汇买卖交易通常金额巨大、交割期限较长，所以客户的信用风险轻易给我行带来不必要的损失为了有效保证交易的执行和我行利益，除我行贷款、信用证项下的远期外汇买卖外，均须开立（保证金帐户）并按比例存入（保证金） 39、 在我行有贷款授信的客户叙做外汇买卖交易时，应对其（授信额度）举行相应的抵扣。

40、 每笔对公外汇买卖的到期日当天，结算人员须事先监视客户（指定交割帐户）的资金处境，如数量缺乏应实时与资金筹划处及其他相关部门沟通，并逐笔跟踪用于外汇买卖交割押汇项下的款项，提高汇款时效，制止划拨路线上的延误，确保 3 交易的顺遂执行 41、 收款业务由省行统一划转和查询，各行处要实时查收，实时解付或入帐，本着（安好、快捷、高效）的原那么处理业务，实现（“环球汇兑一日通”）的社会承诺 42、 在收付业务实现头寸信息一体化的条件下，查询查复效率会直接影响收付业务的（质量和速度） 43、 44、 45、 从事国际收付业务的人员应严格执行（经办、复核、授权）的三级操纵原那么 系统柜员密码应（定期更换并留神保密），离机随时（签退） 退汇时务必按（原来的汇款路线）退还汇出行，已输入的传票须加以标记，制止重复录入 46、 对于国际汇入汇款中（头寸指示不清、受益人资料不详、帐户长期未达）等处境，应实时向国外发出查询 47、 查询查复原那么是：（有问即查，有查必复）；（先急后缓，大额优先）；电查电复，函查函复；格式模范，内容切实；（先内查，后外查）。

48、 查询业务中对当日转入过度科目的收付款项应在（当日）查询处理，最迟不得超过（两个）工作日 49、 对客户到柜台查询的汇入汇款业务坚持（首查负责制）原那么，不得推委、搪塞、做到一查毕竟，并在短时间内赋予客户合意答复 50、 对长期未解付款项应举行催查，对于经过屡屡查询，超过（两个月）以上仍无法解付的汇款，应主动联系国外汇款行退汇 51、 对于各种理由的退汇业务，确定要实时查询，待查清结果或收到查复、（落实头寸）后，方可交由收付业务人员举行处理 52、 53、 54、 55、 建立健全查询档案管理制度，实行（分类归档、合理保管） 查询查复业务月结案率应达成（95%）以上 对需要特殊处理的业务（冲帐、调帐、退汇）须经严格的审核批准后，方可办理 应每日实时举行收付系统（批处理和系统数据备份），保证综合系统的帐务处理，保证系统业务数据的安好稳当 56、 57、 对无法实时结案的查询业务，做到（三个工作日）催查一次，直至结案 查询完毕的案卷要实时整理，标注查询结果和日期，按照（已结案卷）和（未结 4 案卷）分类，按照查询查复编号依次分别归卷，定期举行整理，装订造册。

58、 对于（大额汇款）、错划款、头寸未达款、重复付款、长期挂帐款及收款人投诉处境，应于以更加关注 59、 收付系统授权权限分别为：复核（10万美元以下）、一级授权（10万-50万）二级授权（50万-500万）、三级授权（500万以上） 60、 可以直接对外发送SWIFT报文的地区行，发生国际付款业务时，将付款指示向国外发出后，付款头寸通过（综合业务系统）上划省行 61、 国际汇入汇款从国外联行或国外代理行通过SWIFT系统发出，一片面经总行截报处理后，通过（收付清算系统（简称NICS系统）HT103、HT202、HT210）报文下划到省行收付清算系统，另一片面直接通过SWIFT系统的（MT103、MT202）报文下划省行收付清算系统 62、 国际收付清算业务分为（电子清算）和（纸清算）业务两大类，电子清算业务占90%以上目前我行的电子清算是以（SWIFT）系统为通讯工具，由收付清算系统（NEW INTERNATIONAL CLEAR SYSTEM简称NICS）完成，电子清算业务种类主要有：（国际收款贷记划拨及清算）、（国际付款清算）、（国际清算帐户管理）。

纸清算业务主要有：（票据托收）和（信汇） 63、 99年初，总行在“收付清算系统”的根基上推出中国银行的阶段性产品（“环球汇兑一日通”），并对社会承诺：假设从国外汇入一笔合格的汇款，在通讯网络正常的处境下，通过收付清算系统（当天）就可到达客户所在地分支行的收付清算系统或电子联行系统，并转入受益人帐户 64、 目前收付系统通过与（SWIFT系统）的接口接收国外及总行的国际收款业务报文，通过与（SBS3.0系统）的接口处理国际收款业务报文收付系统从SWIFT系统接收报文后，经过自动或人工处理，如属本行营业部门或辖内行业务，那么通过收付系统与SBS3.0系统的接口，将报文信息（实时）送入SBS3.0系统，收付系统产生的帐务亦联动SBS3.0系统（实时记账）；如属省行国际结算业务那么通过收付系统转国结部门 65、 SBS3.0系统实时接收收付系统报文信息及帐务信息并自动（建立汇款卡片），报文显示为（汇入）状态其中SBS3.0系统接收到的属本行营业部门的报文直接记入 5 — 11 —。