进口控货开证.ppt

兴业银行控货开证业务介绍兴业银行控货开证业务介绍服务对象服务对象核心生产企业核心生产企业上下游企业上下游企业贸易商贸易商物流企业物流企业 2机机遇遇挑挑战战v人民币呈升值走势人民币呈升值走势, ,有有助于降低进口成本助于降低进口成本v国际贸易形势瞬息万变国际贸易形势瞬息万变, ,急需全程快捷的金融服急需全程快捷的金融服务支持务支持v缺乏传统抵押担保手段缺乏传统抵押担保手段, ,遭遇融资瓶颈遭遇融资瓶颈未来货权质押未来货权质押为为为为企企企企业业业业提提提提供供供供进进进进口口口口全全全全流流流流程程程程货货货货押押押押授授授授信信信信业业业业务务务务背景背景3市场需求市场需求仅需缴纳部分保仅需缴纳部分保证金证金取得我行授信取得我行授信完成大宗商品完成大宗商品进口采购进口采购取得我行授信取得我行授信取得我行授信取得我行授信即可取得我行即可取得我行 授信授信可从商品卖方处获得较高的折扣可从商品卖方处获得较高的折扣12甚至可以提前锁定商品的价格甚至可以提前锁定商品的价格缓解原材料资金短缺或占用带来的压力缓解原材料资金短缺或占用带来的压力34 基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同而基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。

信用证项下货物到港后，由进口商融资服务信用证项下货物到港后，由进口商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提货，委托我行指定的第三方监管单位办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入现货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）现货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）未来货权质押的定义未来货权质押的定义5商品选择原则：商品选择原则：uu质押物的产权必须明确质押物的产权必须明确质押物的产权必须明确质押物的产权必须明确uu质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便于计量，符合国家有关标准于计量，符合国家有关标准于计量，符合国家有关标准于计量，符合国家有关标准uu质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对稳定稳定稳定稳定uu质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户群易于接受群易于接受群易于接受群易于接受目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品：目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品：uu铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等。

铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等 准入商品准入商品6服务理念服务理念——提供全程服务提供全程服务进口开证进口开证到单通知到单通知报关报检报关报检货物运至仓库货物运至仓库销售回款销售回款 全程服务全程服务全程服务全程服务7各机构职责各机构职责进口方/买方◆◆签订法律文本签订法律文本◆◆递交开证申请书递交开证申请书◆◆配合提交其它材料配合提交其它材料◆◆交纳保证金交纳保证金◆◆客户申请的受理客户申请的受理◆◆贷前调查贷前调查◆◆贷后管理贷后管理——核库、核核库、核价、放货价、放货单证中心放款中心/内控管理中心◆◆额度控制额度控制◆◆授信条件的落实授信条件的落实◆◆与监管公司单据交接与监管公司单据交接◆◆贷后管理贷后管理——核库、核价、放货核库、核价、放货◆◆综合管理综合管理◆◆信用证的开立信用证的开立◆◆审单审单◆◆通知到期付款通知到期付款◆◆扣收保证金扣收保证金未来货权质押营销机构8主要业务流程主要业务流程未来货权未来货权质押开证质押开证货物质押融资货物质押融资仓单质押融资仓单质押融资国内信用证国内信用证/ /保函保函/ /国内信用险国内信用险…….…….9主要业务流程和风险控制措施主要业务流程和风险控制措施贷前调查贷前调查贷前调查贷前调查信用证开立信用证开立信用证开立信用证开立到单承兑到单承兑到单承兑到单承兑/ /付款环节付款环节付款环节付款环节货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节提货环节提货环节提货环节提货环节异常情况的处理异常情况的处理异常情况的处理异常情况的处理货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图10进口商资质（许可、配额以及财务状况）进口商资质（许可、配额以及财务状况）进口商资质（许可、配额以及财务状况）进口商资质（许可、配额以及财务状况）经营期限经营期限经营期限经营期限质押货物的性质以及市场行情（重点）质押货物的性质以及市场行情（重点）质押货物的性质以及市场行情（重点）质押货物的性质以及市场行情（重点）出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录）出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录）出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录）出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录）仓库条件仓库条件仓库条件仓库条件L/CL/C条款条款条款条款(B/L to order of citic,(B/L to order of citic,保单保单保单保单 in favor of in favor of citiccitic、、、、w-w, Inspection Cert, Shipment advice)w-w, Inspection Cert, Shipment advice)代理代理代理代理& &自营自营自营自营, ,与下游的结算方式与下游的结算方式与下游的结算方式与下游的结算方式贷前调查贷前调查贷前调查贷前调查11兴业银行进口商/买方监管公司信用证开立环节信用证开立环节信用证开立环节信用证开立环节 ————流程图流程图流程图流程图《《《《货物监货物监货物监货物监管协议管协议管协议管协议》》》》、、、、《《《《动产质动产质动产质动产质押合同押合同押合同押合同》》》》12信用证开立环节信用证开立环节信用证开立环节信用证开立环节 ————流程图流程图流程图流程图进口商进口商/ /买方买方营销营销机构机构2、申请开证、申请开证出口商出口商/ /卖方卖方1、、 签签订订购购销销合合同同5、审核通过后开出信用证、审核通过后开出信用证4、、领领用用额额度度3、受理申请、受理申请放款中心放款中心/单证中心单证中心13信用证到单承兑信用证到单承兑信用证到单承兑信用证到单承兑/ /付款环节付款环节付款环节付款环节 ————流程图流程图流程图流程图进口商进口商/ /买方买方兴业银行兴业银行出口商出口商/ /卖方卖方6 6、持有全套、持有全套 正本提单，对外付款正本提单，对外付款/ /承兑承兑4 4、、通通知知到到单单5、、同同意意付付款款/承承兑兑3、交单议付、交单议付1、、按按信信用用证证要要求求发发货货2、、获获得得运运输输单单据据货物运输公司货物运输公司/海关海关 监管公司监管公司4 4、、通通知知到到单单14信用证开立至到单承兑信用证开立至到单承兑信用证开立至到单承兑信用证开立至到单承兑/ /付款环节付款环节付款环节付款环节 ————细则细则细则细则•向我行递交开证申请向我行递交开证申请书、贸易合同、进口书、贸易合同、进口批文（如有需要）批文（如有需要）•首期保证金转帐支票首期保证金转帐支票（比例根据商品不同（比例根据商品不同确定）确定）•进口付汇核销单进口付汇核销单•购汇申请书以及其他购汇申请书以及其他所需材料所需材料 •正式办理额度领用手正式办理额度领用手续续 •受益人和产品名单是否受益人和产品名单是否在我行审批目录内、货在我行审批目录内、货物物单价是否高于国际市单价是否高于国际市场行情场行情 进口商进口商/买方买方营销机构营销机构监管中心监管中心单证中心单证中心•审查信用证条款，审查信用证条款，收取首期保证金收取首期保证金对外开证，批注对外开证，批注卷宗卷宗15信用证开立至到单承兑环节信用证开立至到单承兑环节信用证开立至到单承兑环节信用证开立至到单承兑环节 ————主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施合同风险合同风险合同风险合同风险：：完善监管协议，通过协议约束三方行为，完善监管协议，通过协议约束三方行为，使三方对流程的执行有良好的沟通和配合使三方对流程的执行有良好的沟通和配合。

质押率和保证金比例质押率和保证金比例质押率和保证金比例质押率和保证金比例：根据商品海关税率确定质押：根据商品海关税率确定质押率和保证金比例质押比例应能涵盖税款率和保证金比例质押比例应能涵盖税款保税货物处于海关监管之下，不可以质押保税货物处于海关监管之下，不可以质押保税货物处于海关监管之下，不可以质押保税货物处于海关监管之下，不可以质押：要求监：要求监管公司出具管公司出具《《保税监管仓单保税监管仓单》》，变动产质押为权利，变动产质押为权利质押利用信用证条款保障我行权利利用信用证条款保障我行权利利用信用证条款保障我行权利利用信用证条款保障我行权利：在开证条款中对货：在开证条款中对货权单据、保单、检验证明等条款加以约束权单据、保单、检验证明等条款加以约束16货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节 ————流程图流程图流程图流程图 进口商进口商/ /买方买方兴业银行兴业银行1、、交交接接单单据据 监管公司监管公司5、通关转运理货进仓、通关转运理货进仓6、通知货物是否短少、通知货物是否短少7、补货、补货7、补保证金、补保证金货货物物运运输输公公司司/海海关关2、换单、提货、换单、提货4、放货、放货6 6、、出出具具质质押押货货物物确确认认书书3 3、、支支付付关关税税17货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节 ————细则细则细则细则严格审单，缮制来单通知书及严格审单，缮制来单通知书及 《《信信用证单据交接通知书用证单据交接通知书》 登记登记““质押授信业务余额明细帐质押授信业务余额明细帐”” 除保单和一套正本单据以外交给监除保单和一套正本单据以外交给监管中心，由其交给监管公司管中心，由其交给监管公司 向监管公司查询货物通关进度，直向监管公司查询货物通关进度，直至取得至取得 《《质物监管确认书质物监管确认书》》交接通知书经复核后，加盖单证中交接通知书经复核后，加盖单证中心业务章交给监管中心心业务章交给监管中心 建立质押货物存货明细帐建立质押货物存货明细帐将将《《质物监管确认书质物监管确认书》》和动产质和动产质押清单复印存底后，正本交国际押清单复印存底后，正本交国际业务部归档业务部归档 单证中心单证中心监管中心监管中心18货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节货物到货入库环节 ————主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不符合要求符合要求符合要求符合要求：正确地选择国外供应商；在信用证中要：正确地选择国外供应商；在信用证中要求权威的品质证明。

求权威的品质证明 货物在报关过程中被调换货物在报关过程中被调换货物在报关过程中被调换货物在报关过程中被调换：正确地审查物流企业的：正确地审查物流企业的资质及信誉；收到资质及信誉；收到《《质物监管确认书质物监管确认书》》后到现场点后到现场点验货物，并核对进境备案清单及商检证书验货物，并核对进境备案清单及商检证书 货物毁损、遗失货物毁损、遗失货物毁损、遗失货物毁损、遗失：要求申请人投保并作为第一受益：要求申请人投保并作为第一受益人；监管公司负责仓储中短少的部分；拒收易于变人；监管公司负责仓储中短少的部分；拒收易于变质的货物；按商品单位价值选择保管手段质的货物；按商品单位价值选择保管手段保税货物不可质押保税货物不可质押保税货物不可质押保税货物不可质押：监管方出具仓单，由申请公司：监管方出具仓单，由申请公司背书后交我行完善权利质押手续背书后交我行完善权利质押手续19提货环节提货环节提货环节提货环节 ————流程图流程图流程图流程图 进进口口商商兴业兴业银行银行1、、销售货物，销售货物，还款入保证金账户还款入保证金账户港口或港口或物流公司物流公司2签签发发解解除除监监管管通通知知书书4定定期期传传送送报报表表3、验单放货、验单放货5、定期传送报表、定期传送报表6、补充质押物、补充质押物 追加保证金追加保证金7结结清清授授信信放放行行 通通知知放放行行尾尾货货8、放行尾货、放行尾货20提货环节提货环节提货环节提货环节 ————细则细则细则细则营销机构填制营销机构填制““保证金入帐保证金入帐与冻结通知书与冻结通知书””《《解除质押监管解除质押监管通知书通知书》》交客户交客户提货提货 单证中心扣收保证金，单证中心扣收保证金，监管中心签发监管中心签发《《解解除质押监管通知书除质押监管通知书》》。

21提货环节提货环节提货环节提货环节 ————主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施解除质押监管通知书签发风险解除质押监管通知书签发风险解除质押监管通知书签发风险解除质押监管通知书签发风险：经办、复核双：经办、复核双签，并确认款项已收妥定期对帐，盘点签，并确认款项已收妥定期对帐，盘点货物贬值风险货物贬值风险货物贬值风险货物贬值风险：察看市场价格，掌握动态，及：察看市场价格，掌握动态，及时补足保证金时补足保证金 22贷后管理贷后管理贷后管理贷后管理 监管公司按时将质押物的库存数量、型号、规格、监管公司按时将质押物的库存数量、型号、规格、种类等情况通知银行种类等情况通知银行《《质押货物明细清单质押货物明细清单》》，与银行，与银行的的“ “质押货物存货明细帐质押货物存货明细帐” ” 进行核对进行核对 营销机构和监管中心按贷后管理的规定（至少每月营销机构和监管中心按贷后管理的规定（至少每月一次）对库存货物进行盘点、核对并检查所质押货物一次）对库存货物进行盘点、核对并检查所质押货物是否完好、是否已针对主要风险全额投保，保险的第是否完好、是否已针对主要风险全额投保，保险的第一受益人是否已转让给我行、其市场价格是否发生变一受益人是否已转让给我行、其市场价格是否发生变化、仓储单位的经营管理是否发生变化化、仓储单位的经营管理是否发生变化 。

23异常情况的处理异常情况的处理异常情况的处理异常情况的处理 ————主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施主要风险点及控制措施处理货物风险处理货物风险处理货物风险处理货物风险：深入了解行业特征，建立并更新销：深入了解行业特征，建立并更新销售渠道数据库；确保货物处置权；确保保证金比例售渠道数据库；确保货物处置权；确保保证金比例不降低；确保其他库存风险均已得到有效防范不降低；确保其他库存风险均已得到有效防范货物滞销风险货物滞销风险货物滞销风险货物滞销风险：选择交易活跃、用途广泛、需求量：选择交易活跃、用途广泛、需求量大、价格敏感的商品；避免特殊规格商品大、价格敏感的商品；避免特殊规格商品保税货物项下银行无资格处理保税货物保税货物项下银行无资格处理保税货物保税货物项下银行无资格处理保税货物保税货物项下银行无资格处理保税货物 ：开证时：开证时即要求客户交货权转移手续；将货权转移给符合条即要求客户交货权转移手续；将货权转移给符合条件的第三方，由第三方处理货物并将货款用于归还件的第三方，由第三方处理货物并将货款用于归还我行授信。

我行授信 24港口金融的产业链港口金融的产业链港口金融的产业链港口金融的产业链 ————货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图货物流、物权单据流与资金流示意图物流物流物权单据物权单据资金资金物权单据物权单据出口商出口商运输公司运输公司兴业银行兴业银行监管公司监管公司进口商进口商25。