关于交通银行现金集中清分业务标准的通知.doc

关于印发交通银行现金集中清分业务标准的通知 交银办〔2007〕195号各省分行、直属分行：为加强现金管理，规范现金清分业务流程，进一步提高现金营运工作效率，现将《交通银行现金集中清分业务标准》印发给你们，请各行结合本行实际情况，综合考虑业务发展规模和现金业务量，确定现金清分的具体模式各行在执行中遇有问题，请及时与总行联系交通银行办公室二ΟΟ七年十二月十日交通银行现金集中清分业务标准一、现金集中清分指导原则（一）降低压库资金二）节省人力成本，提高设备投资利用率及整体运作效益三）确保投放和上缴人民银行钞票的质量四）实现钞票联机自动扎把处理,杜绝人为差错五）适应人民银行对商业银行集中交钞的要求，减轻基层工作压力二、现金集中清分的条件（一）硬件设施1.独立的清分场地集中清分场地在金库区域设置的，其物理位置必须在金库安全防护门的外围；具备条件的分行，可以单独设置一个封闭区间进行集中清分，与金库库区相隔离，其物理位置应便于与金库之间的出入库交接2.钞票（未清分钞票、已清分钞票）存放区3.钞票清分区（机械清分车间、手工清分车间）4.辅助设施及行政办公区5.配有监控录像等安全设施6.清分机具二）业务规模。

1.实施现金集中清分的，现金业务量应达到一定规模原则上每日库房现金收付量至少要达到500万元以上，根据具体现金流量,分为500万、1000万、2000万、5000万等4个类别标准2.按照纸币面额比例，日均集中清分纸币张数按比率分析如下：表一：日现金流量500万纸币比率金额（万）张数捆数100元70%3503.5万张35捆50元25%1252.5万张25捆20/10元5%252万张20捆合计100%5008万张80捆表二：日现金流量1000万纸币比率金额（万）张数捆数100元70%7007万张70捆50元25%2505万张50捆20/10元5%504万张40捆合计100%100016万张160捆表三：日现金流量2000万纸币比率金额（万）张数捆数100元70%140014万张140捆50元25%50010万张100捆20/10元5%1008万张80捆合计100%200032万张320捆表四：日现金流量5000万纸币比率金额（万）张数捆数100元70%350035万张350捆50元25%125025万张250捆20/10元5%25020万张200捆合计100%500080万张800捆三、职责分工（一）各行实施现金集中清分必须符合总行内控管理要求，各行会计结算部是本行现金集中清分管理部门，对本行集中清分过程中安全运营承担管理责任。

二）各行库房管理部门应严格按照总行出纳制度和各项金库管理规定要求办理现金实物交接；各行的安全保卫部门应严格按照总行有关监控设备管理及安全管理规定做好集中清分场所的安全防卫和监控工作三）集中清分人员的基本职责1.每日将前一天各个营业网点收缴上来的现钞进行清分、鉴伪和剔残,保证流通券的质量2.为离行式ATM提供合格用钞，并将合格用钞装填到备用钞箱中，与取送钞箱人员办理交接手续3.对无法用清分机分检的钞票实施手工清分4.核对并统计清分现钞数量，保证清分环节准确无误5.与库房管库员及时办理出入库的交接手续四、基本操作规定（一）网点上缴待清分现金实施集中清分后，网点上缴分行库房的现金不要求网点挑剔，但版别应分开50元以上（含50元）票面不分完整券与残破券，均以完整券的形式上缴20元以下（含20元）票面分残损券和完整券，残损券成把上缴，完整券成捆上缴封签上各类印章必须齐全，封签与腰条签章必须一致，以明确责任二）集中清分人员每日与库房管库员办理现金出、入库，必须及时登记“内部传递交接登记簿”，做到交接清楚、责任明确三）集中清分人员必须按照人民银行制定的残损券挑剔标准和五好钱捆（挑净、点准、墩齐、捆紧、印章清楚）的要求清点整理现金，整点后的现金应符合解缴人民银行发行库的要求。

四）每日清分后，集中清分人员应从完整券中剔出残损券，并由账务中心现金库管员启动“票面兑换”交易进行完整券与残损券票面调整，确保系统中完整券、残损券金额与实物一致五）集中清分人员必须在监控下进行现金清分工作，工作时不得随意离开工作岗位，不得将私人物品带入清分场地六）集中清分人员每日工作结束前，必须将全部现金交回现金库房（包括未清分现金）保管五、清分机的配备现金清分机是目前各行采用的钞票清分、防伪的重要手段各行应结合本行现金业务量和当地人行对解现的要求，因地制宜，在总行确定的招标范围内选取适合本行使用的清分机一）    清分机类型1.大型纸币清分机大型清分机的纸币处理速度可达20张每秒，理论上具有每小时清分72000张（72捆）的处理能力根据品牌的不同，其实际处理速度可达到理论速度的65%到85%大型清分机一般具有一个1，000X2的入钞口、两组联机扎把装置，并可以扩展堆栈模块，为再扎捆提供支援适合在大型城市设立的、现金日清分量达1亿元的分行使用2.中型纸币清分机中型纸币清分机的纸币处理速度为10或12张每秒，理论上具有每小时清分36000至43000张（36捆至43捆）的处理能力；具有1000-1500张大容量入钞口，两组及以上的联机扎把装置，能完成新旧纸币的自动打把。

适合在经济较发达城市设立的、现金日清分量达2000万元的分行使用3.小型纸币清分机小型纸币清分机的处理速度为8张至10张每秒，理论上具有每小时清分3000张（即30捆）的处理能力；具有一个退钞口，2-4个出钞口目前没有支持联机扎把的装置，清分后的纸币需要人工扎把，操作人员劳动强度相对增加适合现金日清分量达500万元的分行使用4.硬币清分机硬币日清分量达到2万枚的分行可配置一台硬币清分机二）清分机配备标准根据各行日均现金清分量和清分机处理能力,总行提出实施集中清分情况下清分设备的参考配备标准(详见附件), 请各行根据实际情况,予以合理配备,保证集中清分工作的优质、高效附件：不同现金清分量情况下清分设备的参考配备标准附件：不同现金清分量情况下清分设备的参考配备标准一、日处理量500万的集中清分分行，建议采用一台3－4钞口小型纸币清分机 500万集中清分方案方案纯人工操作每日清分量80捆80捆清分机与数量小型清分机一台每天有效工作时间6小时6小时实际需要时间初期设备价格16万清分操作人员数1人4人（每人每小时3.5捆，包括辨别真假、挑残、清分、捆扎的速度计算）操作人员成本2万元/年/人2万元/年/人人员费用2万元/年8万元/年硬件维护维修费用1.5万元/年设备折旧（按8年）2万/年年成本5.5万元/年8万元/年年清分量80捆/日×250日=20000捆80捆/日×250日=20000捆平均每捆处理成本2.75元/捆4元/捆捆扎带成本0.30~0.60元/捆0.30~0.60元/捆总成本3.05~3.15元/捆4.30~4.60元/捆备注采用非联机捆扎机二、日处理量1000万的集中清分分行，建议采用二台小型纸币清分机。

其中一台用于清分ATM用钞，另一台用于清分上门收款与小面额纸币1000万集中清分方案方案纯人工操作每日清分量160捆160捆清分机数量小型清分机二台每天有效工作时间6小时6小时实际需要时间3.5小时初期设备价格32万清分操作人员数2人8人（每人每小时3.5捆，包括辨别真假、挑残、清分、捆扎的速度计算）操作人员成本2万元/年/人2万元/年/人人员费用4万元/年16万元/年硬件维护维修费用3万元/年设备折旧（按8年）4万/年年成本11万元/年16万元/年年清分量160捆/日×250日=40000捆160捆/日×250日=40000捆平均每捆处理成本2.75元/捆4元/捆捆扎带成本0.30~0.60元/捆0.30~0.60元/捆总成本3.05~3.15元/捆4.30~4.60元/捆备注采用非联机捆扎机三、日处理量2000万的集中清分分行，可采取以下两种方案方案一：建议采用三台3－4钞口小型纸币清分机其中两台用于清分ATM用钞票和流通钞票内残损钞票的清分，另一台用于清分上门收款与小面额纸币方案二：建议采用一台中型清分机器与一台3－4小型纸币清分机其中中型清分机用于清分ATM用钞票、流通钞票内残损钞票的清分，小型纸币清分机用于清分上门收款与小面额纸币。

2000万集中清分方案方案I方案II纯人工操作每日清分量320捆320捆320捆清分机数量小型清分机三台中型清分机一台，小型中型机一台每天有效工作时间6小时6小时6小时实际需要时间4.5小时5小时初期设备价格48万216万清分操作人员数3人3人16人（每人每小时3.5捆，包括辨别真假、挑残、清分、捆扎的速度计算）操作人员成本2万元/年/人2万元/年/人2万元/年/人人员费用6万元/年6万元/年32万元/年硬件维护维修费用4.5万元/年11.5万元/年设备折旧（按8年）6万/年27万/年年成本16.50万元/年44.50万元/年32万元/年年清分量320捆/日×250日=80000捆320捆/日×250日=80000捆320捆/日×250日=80000捆平均每捆处理成本2.06元/捆5.56元/捆4.00元/捆捆扎带成本(参考价格)0.30~0.60元/捆0.82~0.98元/捆0.30~0.60元/捆总成本2.36 ~2.66元/捆6.38~6.54元/捆4.30 ~4.60元/捆备注采用非联机捆扎机采用联机和非联机捆扎机四、日处理量5000万的集中清分分行，可采取以下两种方案方案一：建议采用六台3－4钞口小型纸币清分机。

其中三台用于清分ATM用钞票和流通钞票内残损钞票的清分，另三台用于清分上门收款与小面额纸币方案二：建议采用一台中型清分机器与四台小型纸币清分机其中一台中型清分机和两台小型纸币清分机用于清分ATM用钞票、流通钞票内残损钞票的清分，另外两台小型纸币清分机用于清分上门收款与小面额纸币5000万集中清分方案方案I方案II纯人工操作每日清分量800捆800捆800捆清分机数量小型清分机六台小型清分机四台，中型清分机一台每天有效工作时间6小时6小时6小时实际需要时间5小时5小时初期设备价格96万264万清分操作人。