机构三年业务规划

1、*机构三年业务规划一、 概述 (一) 当地市场保险主体经营情况 截止到2018年6月份，*财产保费规模23.9亿元，年化保费预计在45亿元保费，现有主体31家，保险代理渠道业务占比基本为31%左右，其他未设机构主体（利宝、合众等）代理在当地开展业务不为少数，业务影响较大。(二) 当地市场保险代理基本情况 *目前保险代理渠道比较活跃的主要有*等代理公司，目前规模较大的主要集中在*，其主要合作对象为*，其中*在当地是占比达到了30%左右，*占比达到15%，*通代理次之。 (三) *现有基本情况 *现有负责人*英一名、内勤*、赵素芳，寿险组训*，自2017年9月份启动，由于仅仅做*保险公司业务累计完成保费预计450万元，2018年上半年由于亚太政策调整及后期服务问题，亚太业务处于一个半停滞状态，造成主要业务及合作网点丢失，上半年保费完成效果不理想，预计在230万元左右，自2018年6月份开始对寿险启动，目前已经开始整理培训及基本法相关资料。二、 三年战略规划及发展目标(一) 总体发展思路和目标1、 三年发展思路整体发展整体思路：立足产险，做大寿险，以寿养产，做强做大。2018年起步阶段，主要

2、是建队伍、谈合作，利用现有合作网点，制定相应寿险基本法和产险激励方案，其中包括增员增网点合作方案及以寿养产方案建设；2019年夯实基础阶段：扩大合作网点、布局到乡镇及各地生活超市，做到服务便民，与第三方平台积极对接，完善服务多元化；2020年快速发展阶段：与网点的合作培养成*自身网点，以寿养产，利用寿险费用继续推动产险市场，做出*品牌。2、 三年发展目标年度财产险保费计划寿险合作网点2018年600万30万元8家2019年3000万300万元30家2020年4000万450万元45家三、 机构发展举措(一) 机构建设及网点铺设首先在现有基础上将现有人员进行整合，内勤一人负责单证管理，一人负责寿险组训，作为负责人主要和保险公司（产寿）对接，对未有机构主体以*销售总公司协调为主，*有机构主体，主要是单证管理流程及服务协调沟通，对未有主体机构做好售后服务保障工作，寿险组训人员暂时协助做好服务的跟踪和协调，各个区域服务保障到位，做好售后服务工作，单证管理岗主要协调与保险公司的费用政策跟踪和单证协调，做好与总公司的费用上报工作，其次与合作网点做好对接，做到单证、费用及理赔服务的跟踪协调，保证服务

3、时效。其次，制定服务及承保网点的基本法，主要是制定寿险和产险互动机制，寿险基本思路是按照佣金+绩效，增员奖励、主管津贴、续期佣金和机构管理费用等方面综合考虑，机构管理费用由*分公司本部统一掌握，按照机构寿险完成情况进行调整，同时结合寿险与车险，按照寿险完成多少对车险进行补贴政策，实现动态调整，同时建立服务网点的月度及年度奖励机制。再次，服务网点的来源主要是原有合作机构、其他代理公司下设机构、有资源未涉足保险的人员、各乡镇超市及其他营业厅便民服务点等，做到不做车险做寿险不做寿险做非车卡单的推广，无论如何在县域及乡镇立足推广群主及种子选手方案，按照寿险模式积极做好推、助、帮的模式，逐步扩大*销售网络。(二) 车险业务推动第一、 加强与主体公司的合作与沟通结合目前总部与利宝、泰山、亚太、中华、阳光等合作主体的关系，积极与主体公司相关人员对接，保证*地区业务对接顺畅，建立主体公司对接人联系方式，由公司内勤与保险主体的相关人员做好单证、台账及业务费用等相关对接工作，保证与主体合作顺畅，不出现偏差。 结合*市场情况，在与主体沟通过程中重点考虑合作的粘性，在*地区找到一到两家重点合作主体，为*在*地

4、区的发展打下基础工作，树立*保险销售公司品牌。第二、 县域网点重新梳理分类管理结合现有网点重新进行梳理，了解网点对主体承保、理赔的相关需求以及对合作主体的认知度，结合我公司现有合作主体公司，做好对标对接工作，将多少费用全部投入市场，同时对现有网点做好单证领用和费用结算的基本工作，为2019年打下基础。 制定机构网点铺设行事历，按照计划及制定机构筹建方案进行推进，车险方面费用全部下放，在平衡市场关系的同时，对相关费用进行激励，形成*网点的争先的氛围，对业务发展有潜力的网点请示总公司下设营业部或者分公司，做到挂牌经营，做好业务合规化。第三、 积极拓展合作渠道：重点拓展汽贸、分期公司等，加强该领域的合作拓展，为公司做好成块业务的跟踪和布局。(三) 非车业务推动措施非车险业务为各家代理公司空白点，积极与主体公司联合对非车险条款及险种对网点进行宣导，积极拓展非车险业务领域，目前险种主要集中在卡单、雇主责任险、诉讼保全险、分期贷款人意外保险等简单容易接受的险种进行推动。(四) 寿险业务推动措施 结合总公司对寿险险种及主体公司的统一部署，*分公司结合当地市场情况对相关险种进行推动，推动措施如下：第一

5、， 寿险业务推动分工：组训*作为寿险负责人主要是协调保险公司、网点的组训事宜，内勤*主要负责寿险的出单沟通协调，对后期理赔进行跟踪回访。第二， 结合总公司费用政策，*制定佣金、绩效、增员补贴、主管津贴、机构管理费用和续期佣金的相关基本法，对各个网点进行宣导，重点加大对重疾险的推广。第三， 定制重疾险宣传折页，下发到各个网点，组训*作为寿险总负责，2018年首先对现有内丘、*开发区、临西、巨鹿、广宗、平乡县域进行寿险推广和授课，与主体公司充分沟通，易拉宝宣传画宣传到每个网点，在超市、服务网点都有我们*的寿险宣传，做到服务到位宣传到位。第四， 按照基本法对寿险推动的同时，机构管理费与网点费用挂钩，同时对车险次月的费用挂钩，形成寿险与车险互动，在市场上有新的口碑，让网点有奔头、有利润、做到下面县域经理及业务主管或者合作网点对*的管理及利润导向有新的认识，能够笼络一批绩优业务人员和客户群，最后做到客户为我们的业务人员的一套管理模式，形成人人在*平台做保险的品牌。第五， 寿险业务推动的另一层面，利用其它主体寿险业务人员的资源，对其进行宣导，主要是险种和费用对比，笼络一批其它公司寿险业务人员加盟到

6、*保险的阵营，逐步形成寿险高经人员的集聚地。第六， 建立寿险业务人员的晋级制度，主管、区域经理在基本法的制定中要突出表现，这样实现增员的利益最大化，增员的积极性比较高，只要有人就能干活，就有产能，逐步提升人员的产能，通过宣传寿险推动车险，形成车险寿险一体化经营，这样让业务人员对车险实际上是补贴去做，寿险多挣钱的一个氛围。(五) 业务创新服务措施利用总公司*网络平台及其他保险合作平台，搭建网络平台的推广，*代理的推广品牌宣传要落实，争取在网络平台方面优先超出其他公司，形成一个新的推广模式，利用现有客户资源及相关客户信息对业务进行电话和互联网营销，在该领域闯出一片天地。签约救援、修理、车管所做好客户后期服务的问题，解决好后顾之忧，为客户提供优质的服务。四、 需要总公司支持及建议(一) 寿险费用结算问题：建议寿险给机构打包费用支持，包括续期佣金，机构按照当地市场情况进行分类管理和激励？(二) 产险费用总公司预留，在下发到合作网点费用建议与机构进行沟通，*地区可能预留一点费用给下面做好激励，是否可行？(三) 寿险补贴车险，如果车险到一定规模，总公司是否与保险公司谈判有一定的激励措施，当然目前只是设想，还要看推动结果。

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