紧抓突击控制--深化长效防治-以案防体系守卫平安家园

1、紧抓突击限制 深化长效防治以案防体系保卫平安家园平安，是一种人生心愿，更是一道生存防线。平安，是一座成长基石，更是一条发展通道。个人的平安牵动着家庭的心弦，企业的平安更联系着千百家的安危。离开平安，企业发展只是一句空谈，离开平安，企业目标在顷刻间毁于一旦。当前，宏观经济下行趋势明显，中小企业发展势头有所减弱，面临倒闭风险。作为金融服务的供应者，各地中小银行经营形势日益严峻，各种金融案件频频发生。面对银行业的“多事之秋”，我行作为供应地方金融服务的区域性银行，应着眼地方，理清思路，坚持预防为主，防治结合的方针，仔细排查，防范未然。短期内应以突击式检查为主，从柜面业务、信贷管理、员工排查、科技防范和平安保卫等方面，切实开展防控专项整治活动，将各种案件扼杀在萌芽滋生阶段；从长远来看，要建立以教化培训、文化渗透、队伍建设和奖惩机制为手段，加强对企业和员工的管理和关怀，使全体员工自发营造出同心同德、群防群治的良好氛围。一、银行业案件的基本分类：加强案件防控，落实防控措施，首先应解决的问题是如何对银行业频发案件进行汇总分类，通过对各地银行业案件的归纳于梳理，我们可以看出，银行业案件也许可以分为以下

2、几类：（一）运营风险防控我行作为刚从农信社改革而来的农商行，内部运营面临着转型发展期。一方面，很多新业务层出不穷，不仅在业务学问上还是在运营设备操作上，一线员工现有的学问结构已经不能满意日益发展的业务需求。另一方面，业务发展给柜面带来更大的工作量，很多员工形成了“制度疲惫”，对各项防限制度执行力度有所减弱。各种风险点也就随之而来。在柜面上，各种操作程序被缩减，授权、碰库、复核等防控手段形同虚设，章印、操作卡和钱箱管理也具有较强的随意性，这些不良工作习惯存在较大的风险隐患，须要进一步加强整顿。（二）信贷风险防控信贷业务是我行目前主要效益来源，信贷风险也是中小银行的主要风险点，在当前经济形势下，中小企业还贷实力有所减弱，不良贷款数额有所回升。面对经营指标，基层贷款营销人员放松了对贷款审查的力度，对借款人资产状况、盈利实力和真好用途等审查流于形式，把关力度不严干脆导致了信贷案件的发生。（三）平安保卫防控我行作为经营货币的金融单位，平安保卫工作始终是悬在全体员工头上的警钟，而在实际工作中，各网点平安工作力度不尽相同，很多网点疏于防范，产生很多平安漏洞，如：员工平安意识淡薄，接送运钞车未按规定要

3、求进行；中午夜间值班防护措施不到位；部分网点未建立平安保卫工作台账，未组织员工进行平安教化和制定学习必要的突发事务演练措施。（四）员工行为防控员工行为是企业一切活动的落脚点，防控员工行为主要是要审查员工的个人资产状况、个人业余有无经营其他风险投资行为、有无大额资金借出、有无为各类融资中介机构供应便利。对于领导干部的行为检查也非常重要，要检查领导干部有无收礼受贿，利用职务之便牟取非法利益、有无涉及非法集资或高利贷行为、有无异样社会活动，出入高档消费场所等行为。除此之外，防控中还应留意科技平安，如柜台业务终端和硬件设备是否正常稳定运用，业务系统是否出现漏洞，ATM取款机是否正常工作、网上银行口令牌平安管理等与客户利益切身相关的科技平安防控。二、银行业案件多发的缘由分析：近期，银行业案件频发，各地都出现了很多金融大案。观其案件，骇人动目；深究其源，令人深思。各类案件产生的缘由纷繁困难。但经过梳理和总结，不难发觉其缘由具有很多共性，主要表现为以下几点：（一）“重经营，轻管理”的发展理念使案件防控不能深化执行。农商行处于发展之初，各项经营势头良好，各项管理工作尚未健全完善。加上各项经营指标向业务

4、绩效倾斜，使得基层管理人员管理理念有所偏差，对业务拓展赐予过多的关注和重视，对内控管理重视程度偏低。往往实行“一切听从经营”、“业务发展优先”的发展思路，激进的发展战略使各种案防风险初露端倪。（二）内限制度执行力度不足，各项监督稽核制度落实不到位。每当案件发生，我们通过深化排查，都会发觉，基层管理制度制定得非常充分，但是详细执行状况却令人堪忧。部分制度已经成为了应付上级部门检查的摆设。部分员工将感情、信任和习惯看做制度，缺少必要的监督措施，各种重要凭证、票据、印章、操作卡保管不到位，使犯罪分子有可乘之机。（三）员工队伍思想素养偏低，业务学问欠缺，凝合力不强。银行案件的主体是员工，所以各类案件的根源照旧是员工自身综合素养和企业对员工队伍管理存在缺陷。我行员工队伍结构失衡，相当一部分员工面临层出不穷的新业务不能刚好跟上学习步伐，而且在长期工作中也形成了安于现状的思想意识。基层支行难于监督，使得全行员工的凝合实力不强，人心一旦涣散不但会影响全行经营士气，更会滋生各类案件，增加防控难度。三、应对银行业案件的各种措施：我行在案件防控工作中，应结合自身特色，坚持将短期突击式检查和建立长效防控机制结

5、合为一体，坚持“预防为主、防治结合“为方针，尚未发生案件时应重在预防，对已发生的案件要从严惩办。详细来看，应做到以下两点：（一）“堵”，短期应对之策。重在查漏补缺，严防风险。“乱世用重典”，在肯定时期内，要强化制度建设，明确员工岗位责任，构建监督体系，激励信访举报，对发觉的问题一查究竟，绝不姑息。1、深化网点一线进行排查摸底，明确岗位职责，发掘日常业务风险点。案件防控应深化基层，了解一线员工的工作状态和他们的工作习惯，对于不良习惯要刚好记录备案，并依据详细状况，制定相应的岗位管理规范和责任范围。除此之外，还应从员工的行为习惯中发掘风险点，依据风险点来确立案防详细措施。2、明确各类案件的责任主体，实行连带责任制，制定并执行防限制度。在短期内，对各类案件进行分类排查，制定案防实施方案，确立各类案件中的第一责任人和连带责任人，将案件防控和个人考核相结合，制定操作性强、系统完备的防限制度，并使案件防限制度详细细化，形成有效措施，使案件防控有法可依，有章可循。进一步巩固、深化员工的责随意识。3、加强构建监督体系，激励群众信访举报，推广相互制约的监督机制。坚持群众监督和党内监督相结合，强化监督举报

6、机制，切实预防职务犯罪。另外还要号召群众主动开展信访举报，对不当行为甚至犯罪行为刚好检举揭发，管理部门要对群众反映的问题一查究竟，绝不姑息。在案防限制中，主动探究推广相互制约的监督机制，由上级检查下级，由下级监督上级，由明察到暗访。全面构建监督体系。（二）“疏”，长期规划策略。重在标本兼治，释放风险。“为将之道，当先治心”，只有坚持思想教化为基础，辅以科学的激励惩处措施，着重提升团队凝合实力，弘扬主动向上的企业文化，强化干部队伍建设，才能不断深化案件防控力度，保卫案防成功果实。1、加强员工思想政治教化和业务培训，组织案防考试，提升员工素养。思想教化立足于员工的综合素养，塑造了员工的精神世界；业务培训着眼于员工的学问结构，培育了员工的工作实力。在案防限制过程中，要长期开展各种形式的思想教化和业务培训活动，引导员工激昂精神，树立正确的价值观，提倡员工加强新业务新学问，为不断更新的业务开展打下坚实基础。为了检验教化培训效果，可以在全行范围内开展安防考试，进一步巩固发展员工案防素养。2、科学建立绩效考核体制，以薪酬手段引导规范经营，规避案件风险。科学的薪酬管理是一个企业推动人力资源安排与管理工

7、作的重要手段。它不仅引导着员工的工作主动性，还体现着经营方向和目标。案件防控可以引入绩效考核手段，变更过去单纯以经营效益考核员工和基层支行的旧面貌，将绩效向案防实力倾斜，让员工感受到案防工作的重要性。严明赏罚，做到有赏有罚，不行偏执，否则既不利于提升员工主动性也不会促进案防工作发展。3、加强企业文化建设，提升团队凝合实力。形成群防群治的群众基础。我行处于发展初始阶段，但凡处于发展初始阶段的企业，无不以经营效益为重点，经营绩效带领着一切企业活动向前奔跑，殊不知能号召整个企业的乃是文化的力气。文化并非一些无关痛痒的活动，而是深化骨髓的经营理念和管理思维、一种价值观，一种凝合力和一种情感纽带。只有不断培育发轫于群众，扎根于基层的企业文化，才能使领导层的指令一贯而达，一呼百应，达到真正防范风险、上行下效的管理格局。4、发挥工会作用，加强干部队伍建设，感召员工自发地做好案件防范。留意干部综合素养而不是仅仅关注业绩实力。发挥工会作用，完善监察、信访制度，建立一支战斗力强的工会干部队伍，工会要深化基层，关怀员工的生活与工作，让员工感受到组织的暖和，才能使员工将自己的一言一行和企业的命运自觉结合起来，和企业的案防工作“同呼吸、共命运”案件防控，是我行保卫经营成果的战斗堡垒。是爱护和谐家园的万里长城。做好案件防控，既要着眼当前，也要放眼长远。只有将各项突击措施和长效措施相结合，探究案防新思路和新做法，才能在纷繁困难的银行业里站稳脚跟，才能使自己的员工经受各种物质考验，秉承农信社优良传统和奋斗精神，以平安黄海“为基础，在向现代化银行前进的改革道路上迈出坚实的步伐，留下光辉的踪迹。

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