保险业务实训报告

1、一、实验目的了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保.正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平。了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。总的来说，通过保险业务模拟实验，可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。二、实验内容1 、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险公司投保或选择经纪公司委托。2 、保险人模拟实验：熟悉人寿保险和财产

2、保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。3 、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司基本业务，包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。三、实验过程整个实验一共进行了5天，从7.5-7.9，用的是浙科保险实务模拟教学软件，在5天实验过程中，你必须用5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程，在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。7月5号是进行实验的第一天，老师告诉了我们网址和自己的用户名密码并进行简单介绍后，我们就要开始自己摸索研究各种业务的进行，一开始脑子一片混乱，虽然已经学过一学期的保险学，对保险知识也有一定的了解，但是只是理论上浮于表面的东西，并没有进行实际业务操作的能力。我将每一个身份都开了一个页面登录，进去后对个人信息也进行了重新设定，这也是得分

3、的一方面。接下来的活动就有些混乱了，我不停地切换页面在各类角色之间转换，但并没有什么确定的目标，也没做成实质性的工作。慢慢地，有些同学给你发新信息，有委托你的经纪公司进行保险投保的，也有询价的，我也在解决问题的同时对软件有了初步的认识。第一天总的来说还是有些糟糕的，我想主要是之前我完全没有去翻阅一下保险业务综合实验指导书的缘故，这点要批评一下自己。7月6号，实验第二天，经过前一天的摸索，对这个软件也有了一定的了解和熟悉，不至于那样无助和混乱，第一天的教训之后，我也督促自己整体看了一下实验指导书，对我们要做的各类实验和各个细节也有了一定的了解，接下来就是真正的操作了，这一天我主要是以客户和经纪公司的身份进行各种业务操作。我以客户的身份向几个同学的经纪公司委托投保，分别投了少儿险、健康险、养老险等，但是在等待经纪公司的处理回应前也经历了一段时间，有些委托出去后一直没有回应，就导致整个操作仍然失败，同样的事也发生在我作为经纪公司的时候，我接受客户的委托后迟迟没有收到保单，也无法进行下面的操作，这些情况使得进行业务的效率很低，一上午下来也没有做成几笔交易，自然得到的分也很少。不过通过这一天的实

4、验，我对保险的过程又有了更深一步的认识，保险是个很谨慎复杂的过程，并不是简简单单就能进行的，要经过如填写保单，核保、出单、归档等一系列操作。7月7号，到了实验操作的第三天，这一天我主要是以保险公司和保险代理人的身份进行操作。作为保险公司主要包括财产保险和人寿保险，处理客户的直接投保和通过经纪公司的委托投保，要经历核保、出单和归档等几个步骤，同时还要处理一些保险变更、续保、解除等。除了这些，还要吸收一些保险代理人作为自己保险公司的代理。对于保险代理人来说，你要主动去申请做保险公司的代理人，我还进行了保单管理、目标规划和添加客户资料等。在这一天我发现自己以不同的身份与自己进行业务往来是很不错的方法，解决了之前的很多问题，比如保单不能及时填写，委托不能得到及时处理等，节约了很多时间，效率大大提高，对保险业务也更加熟悉，操作起来顺手很多。7月8号，实验第四天，各种业务也都进行得差不多了，我到老师那里进行了查分，发现还差一点，看了一下自己不足的方面，继续到自己的机子上进行操作。主要是客户人寿类委托、索赔，经纪公司报案、理赔申请，保险公司核保、出单、解除，保险代理人报案、客户拜访、亲友投保等。我专

5、门针对这几个方面进行操作，弥补了不足也更加全面熟练地掌握了软件和保险业务流程的各个方面。在这天结束前，我又去老师那边最后确定了分数，客户114，经纪公司26，保险公司39+32（人寿保险+财产保险），保险代理人40，总分是251，虽然没有特别突出，但也是顾及到各个方面了。7月9号，实验最后一天，因为之前操作分已经够了，这一天主要就是写实验报告了。主要包括实验目的、实验内容、和这几天实验的具体操作过程，然后就是总结新的体会收获了。四、收获体会这五天的操作实验虽然短暂，但却让我学到了很多，首先是对书本知识进行了巩固和实际运用，强化了知识的记忆和掌握，然后对保险有了更深层次的理解，以前觉得保险是很简单的事，我选好了交个钱就行了，但是经过这次实验，我知道了保险要经过一个谨慎而复杂的过程，客户可以直接投保或委托经纪公司投保，在填好保单后，保险公司要进行核保、出单、归档等一系列操作。在保险完成后，也不是说事情就这样结束了。保险公司还有可能会面临保险变更、解除、续保等问题。除了这些，这次实验对我以后的生活和工作也有一定的影响，我作为客户投保的时候也知道了更多注意事项，对自己的生活也有很大的帮助，今后

6、如果从事保险方面工作的话，也可以更容易上手一些。这次实验也教会我在做事情的时候一定要小心谨慎，不能粗心大意，否则一不小心就弄错了哪个细节，会造成不必要的麻烦。还有在做事情的时候一定要有效率，不能拖拖拉拉，有很多事情等着你做，拖拉不能解决问题。在面对问题时，我们要保持良好的心态，不能因为不会或是其他借口就放弃不去做。在这次实验中，曾面对不少问题不知道怎么解决，但是通过自己摸索和与同学交流探讨最后都得到了很好的解决，也更加坚定了信息，对软件有了更好的掌握。五、软件缺点这次实验用的是浙科保险实务模拟教学软件，它是个较完善的软件，为学生安排多角色进行模拟实验，容易掌握保险实务，这个软件也很容易操作上手。但是同时它也存在着一定的缺点，首先在人多操作时软件容易出现乱码导致操作不便不能快速顺利进行，还有新消息不能第一时间快速在不同角色间传递，降低了操作的效率，这些方面都需要进一步改进。篇二：关于保险业务的实习报告关于在长安责任保险公司业务实习的实践报告一、实习概况1. 实习时间2012年2月6日至2012年4月13日2. 实习单位长安责任保险股份有限公司江苏省分公司3. 实习意义实践报告是专科毕业必

7、修的课程，目的是让我们接触社会，了解社会，对今后进入社会起衔接作用。通过实习，我将自己在学校所学充分应用到工作中，并清楚的认识了自己其他需要掌握的知识。另外，实习是我们初步接触社会的过程，在这种接触中，我学到了很多在课堂上学不到的知识，尤其是为人处事方面和专业技术方面，这些对我终身受用。实习结束之际，我想将此次实践活动的有关情况报告如下。二、实习总结1. 实习单位简介长安责任保险股份有限公司（简称长安责任保险）江苏省分公司于2008年5月14日经江苏保监局批准成立。公司主要经营车辆保险、责任保险、财产损失保险、工程保险、信用和保证保险、短期健康保险和意外保险。长安责任保险江苏省分公司始终坚持长安责任保险的企业文化精神，秉承总公司“忠诚、专业、创新、进取”的企业核心价值观，坚持走专业化经营特色之路，以高度的责任感和创新精神，积极探索责任保险发展的新途径、新领域、新渠道，努力为客户提供诚信、专业、周到的服务。2. 实习内容1 ）了解保险企业的组织体系，企业的经营目标及企业文化与发展史；2 ）了解保险产品的分类及各险种试用对象和承担的风险；3 ）了解控制风险对个人和企业及社会经济成长的重要性

8、；4 ）了解各险种的业务操作流程。3. 实习体验在长安责任保险股份有限公司的实习只有两个月，但这看似短短的两个月对我来说可是开始工作、步入社会的初体验。记得刚刚踏入长安责任保险的大门时，我顿时感觉到自己被无形的束缚住了，自己的行为举止时刻暴露在周围同事的目光中，一言一行都要注意避免违反公司的各项规章制度，感觉好不自在。想想在学校自由自在、无忧无虑的生活，我好不情愿步入社会、参加工作。但是，这是我们成就自身价值，服务社会的唯一途径，是人生必经的一步。很快，我适应了这样的环境，融入到了这样一个大集体中。之后的时光就是学习的过程，在师傅的指导下，我在办公室做一些文员工作，整理材料、归类汇总等，其他时间就是捧着公司的资料学习。貌似年轻人对新知识的学习都很有热情，我上班看书，回家照样看，我花了两周的时间就把5本书看完，因为我迫不及待的想把这些知识应用到实际工作中去，我也要像师傅一样，去做主要业务，而不是在办公室干文字工作。可是师傅老不给我这个机会，我一时心灰意冷，消极做事。师傅好像看出了什么，他在一次与客户交谈的过程中，让我在旁边听着。这是我才明白，自己是那么的无知，光记得险种和条款，却不知道如

9、何为客户选择最适合他的险种；对客户提出的各种疑问是一问三不知。我终于懂得了自己要学习的还有很多，顿时庆幸自己没有出去丢人。实习的最后一天，师傅很认真的对我讲：“你们小年轻刚刚开始工作时都是这样，一开始那个兴奋劲高啊，感觉自己无所不知无所不晓，总是蠢蠢欲试，但大多数人是无知的，我当年也是这样。正确的心态应该是越学习越是觉得自己无知，这样就更加促进自己去学，这才是个良性循环。你在以后的工作中应该懂得这一点。”是的，这的确是我的深刻体验，年轻人应该戒骄戒躁，虚心学习。4. 实习小结通过这两个月的实习，我对保险行业有了一定的了解，主要体现在以下几个方面：1 ）对保险的重要性的认识“涉足保险行业，你首先得清楚控制风险对个人和企业及对社会经济成长的重要性，才能在公司干好。”这是刚入公司师傅对我讲的话。是的，如果一个做保险业务的人员连保险的含义，保险对个人、企业及社会经济成长的重要性都含糊不清，那他如何正确的引导顾客理解保险的重要性，如何推销出公司的保险产品。那么，保险对一般个人而言到底意味着什么呢？如果你是家庭支柱，那么保险就是爱心、责任以及一如既往的承诺。保险是今天作明天的准备；生时作死时的准备；父母作儿女的准备；儿女幼时作儿女长大时的准备。保险是一种非常好的理财工具，它是对既有资产的一种保全（这里“既有资产”包括人本身）。它有五大功能，分别是：1、家庭保障；2、教育基金；3、退休金；4、应急现金；5、有计划的储蓄。试想一下，当我们的收入突然中断时，将会出现什么状况？年迈的父母需要赡养，年幼的子女正如花般地成长而需要父母的经济支持，他们怎么办？这种不幸肯定影响佳人的生活水准，我们忍心让家人受苦吗？我们舍得让整个家庭面对暗淡的前途吗？对于收入一般的家庭，因为单靠顶梁柱的收入，生活已经过得不易，一旦失去家庭的这个主心骨，情况不是更严重吗？而保险却能够部分地延续我们的生命价值和经济价值，能够为我们和我们的家人消除忧虑、实现承诺、增加安全感。2 ）公司险种的分类对于个人客户，险种有：机动车第三者责任险；个人贷款抵押房屋综合保险；个人及居家责任险；机动车车身损失保险；家庭财产保险；个人人身意外上海保险等。

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