财险分公司银保单证管理办法
7页1、财险分公司银保单证管理办法一、银行保险业务单证的管理原则1.银行保险业务涉及的单证主要有有价单证和非有价单证两种。有价单证是由分公司财务部进行系统化的管理,由中支财务部向分公司财务部申请征订或领用。所有有价单证必须在总公司的销售管理系统中按号逐级领用,逐号回销。具体管理细则由财务部门制订和解释。非有价单证有分公司银保部进行征订、管理和使用。2.各中支(或中支银保部)必须指定专人负责有价单证/非有价单证的申请、领用、保管、发放和回销工作,所有交接环节的交接清单必须妥善保管,定期分类装订成册归档。3.分公司或各中支与代理银行签订的代理协议中必须明确代理银行对保险公司有价单证的管理责任以及银行和保险公司之间的单证交接要求和流程,以便明确双方的权利和义务,为顺利开展代理业务奠定法律基础。4.中支银行保险第一责任人为分公司银行保险业务单证管理的第一责任人。二、单证管理的细则1.专人负责。单证管理实行专人负责制。银行保险部内勤负责对单证进行管理,同时,要求代理机构设专人负责重要单证的领取、保管和发放。2.专人登记。中支或中支银行保险部内勤必须建立领用台账,对非有价单证领用、保管、使用情况进行逐笔登
2、记;对有价单证要进行追踪、与财务进行回销,且定期要和财务人员一起盘点有价单证库存,保证银行的有价单证不断档。3.分公司银行保险部定期或不定期对中支银保代理业务的单证使用情况进行审查。三、单证费用的控制无论是有价单证还是非有价单证,都要合理征订,适度发放。1.合理征订:机构应根据自己的业务量及库存量,合理征订,一次不可征订过多,以防单证改版。2.适度发放:根据网点出单量的多少,进行适度发放。四、单证发放 1建立单证领用台帐。有价单证和非有价单证分别建立领用台账。(附表一、二)2.非有价单证。为了合理有效的控制单证费用,客户经理在领用非有价单证时,银保部单证管理人员要详细询问客户经理领用此单证所要发放的网点,并结合其所代理网点的近期出单量来酌情发放,特别是对于一些易耗单证(如投保单宣传折页等),尤其要控制,并在非有价单证领用台帐上登记。3.有价单证(这里主要指送往各代理银行的有价单证)发放交接。客户经理将单证送往银行,须填写“有价单证交接清单”(附表三)一式两份,由接收银行将实物与清单核对无误后,加盖银行公章,一份银行留存,一份带回中支作为登记造册的附件留存。五、单证回收1.非有价单证单证
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