2022初级银行从业资格-初级个人理财考前拔高名师测验卷34(附答案解析)
6页1、2022初级银行从业资格-初级个人理财考前拔高名师测验卷(附答案解析)1. 多选题:在进行另类资产投资时,应承担的风险有( )。A.信用风险B.投机风险C.流动性风险D.损失即高亏的极端风险E.政府干预风险答案:A、B、C、D 本题解析:在进行另类资产投资时,除需承担传统的信用风险、市场风险和流动性风险等风险外,还需承担的风险包括:首先,投机风险。任何新兴投资品种的发展初期,都难免越受金融炒家的炒作,另类资产投资更是如此,须谨防由投机造成的该类资产价格的过度波动风险。其次,对部分另类资产而言,其发生亏损的可能性较小,但小概率事件并非不可能事件。再次,损失即高亏的极端风险。如前所述,虽然部分另类资产发生损失的可能性不大,但一旦发生损失,产品的损失额度将会很大。最后,另类资产损毁风险。在投资某些另类资产(如酒和艺术品等)时还存在保管和运输的问题,若这些资产在保管和运输过程中发生损毁,则产品也可能面临亏损。2. 多选题: 理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括( )。A.明确自身定位,树立专业形象B.关注客户的资产状况C.关注自身礼仪D.注意自己的工作状态E.强调银行等金融机构的服务理念
2、答案:A、C、D 本题解析:理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括:(1)明确自身定位,树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?3. 多选题:参与私募债券认购和转让的合格投资者,应符合的条件有()。A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等B.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5的股东C.注册资本不低于人民币1 000万元的企业法人D.合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业E.经交易所认可的其他合格投资者答案:A、B、C、D、E 本题解析:参与私募债券认购和转让的合格投资者,应符合下列条件:经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等;金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等;注册资本不低于人民币1000万元的企业法人;合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业;经交易所认可的其他合
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