丹凤农商行2016案防实施方案
6页1、陕西丹凤农村商业银行2016年案件风险排查工作实施方案为强化案件防控工作,构建案防长效机制,及时预警案件风险,持之以恒抓好风险排查工作,保障全县农商银行各项业务持续稳健发展,根据银监会有关案件防控长效机制工作要求,结合我行实际,特制订本方案。一、目标任务以长效机制建设为载体,充分发挥案件风险排查作用,巩固排查效果,总结工作经验,建立常态化的案件风险排查机制,时刻关注案件风险的关键点,按季对辖内业务重点领域、重点环节、关键流程、主要岗位的风险进行排查,及时发现内部管理中的薄弱环节,有效识别和揭示业务经营中的风险隐患,进一步查漏缺补,堵塞漏洞,对各类问题进行整改完善,不断改进内控制度和防控措施,从源头上筑牢案件防控防线。二、组织领导为加强案防工作的组织领导,保证丹凤农商行案件风险排查工作扎实有序开展,真正取得实效,总行成立案件风险排查工作领导小组,董事长张存富同志任组长,行长段保江同志、监事长刘武同志任副组长,班子其他成员和综合管理部、合规管理部、业务发展部、财务会计部、风险管理部、稽核审计部、安全保卫部、科技信息部、监察室等部门负责人为成员。领导小组办公室设在监察室,负责安排部署、协调指
2、导全县农商银行案件风险排查的日常工作。三、排查时间、频率 (一)排查期限:风险排查是案件防控长效机制建设的重要组成部分,排查期限为2016年。 (二)排查频率:排查工作实行按季滚动排查模式。 (三)时间安排: 总行在季度末月20日前完成检查,并形成检查报告,上报省联社商洛办事处及商洛银监分局;各支行(分理处)在季度末月15日季前完成自查,并将自查情况上报总行案件风险排查领导小组办公室。总行按季组成检查组分批次进行现场检查,机关部室每季对所包单位开展检查或季度现场考核组开展检查。四、排查对象及方式(一)排查方式总行依据本实施方案,按季制定案件风险排查工作安排,采取各支行(分理处)自查,总行分批次重点检查。1、 各支行(分理处)自查。各支行(分理处)行长(主任)、会计主管根据商行季度案件风险排查工作安排,开展自查。自查采取换岗交叉检查,业务人员不能对自己经办的业务进行自办自查,并形成自查报告。2、总行检查时将结合序时稽核、事后监督和专项检查、季度现场考核等,对抽查网点按要求进行重点排查,形成检查报告。 (二)排查对象和范围排查的对象和范围包括总行职能部门和基层网点。每季度各支行(分理处)自
3、查面必须达到100%; 对内部管理相对滞后、业务风险较为突出的网点进行重点治理,加大检查的频率和力度,实行有区别的排查手段。(三)排查时点 每季排查的业务时点为季度末月的15日,必要时可扩大排查范围。五、排查内容按照“揭示风险,区别对待”的原则,对辖内案件风险按季进行风险排查,掌握自身经营管理中风险的重点领域、容易引发案件的高发部位和应该防控的关键环节。根据我行实际,全年计划立项16个。一是信贷业务类立项3个,主要排查农商行审批的大额授信、一年以上未结息贷款、借款后一直未结息贷款、授信家乐卡逾期贷款、贷款风险分类认定(重点突出已迁徙不良贷款)、表外资产清收管理等;二是票据类业务立项4个,分季度排查办理票据业务的合法合规性;三是跨业合作类业务立项2个,主要排查代理保险业务、跨业理财业务的合法合规性。四是柜台会计结算业务立项4个,主要排查柜台操作业务、会计结算业务、现金管理、重空管理、有价单证管理、抵质押品管理、内部资金管理、大额存取款及汇划交易、账户及印鉴管理、柜员卡管理、抹(冲)账业务、挂失业务、存款支付业务及“黑名单”管理等;五是员工异常行为排查立项2个,每半年开展一次“九种人”排查
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