证券从业考试金融市场基础知识考前精选题及答案

1、证券从业考试金融市场基础知识考前精选题及答案1.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购【答案】:A【解析】:证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。2.2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展和健全，我国逐渐建立起了多层次资本市场体系，其中，不属于场内市场的是（ ）。A.全国中小企业股份转让系统B.科创板市场C.主板市场D.区域股权交易市场【答案】:D【解析】:我国的场内交易市场包括主板市场（包含中小板市场）、科创板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统。场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。我国的场外交易市场包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场。3.下列各项业务中，不属于商业银行表

2、外业务的是（ ）。A.承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D.委托贷款【答案】:A【解析】:商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。贷款承诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。4.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（ ）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:2015年7月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理方法明确指出全国中小企业股份转让系统属于场内交易市场。5.无面额股票的价值与公司净资产价值（ ）。2017年6月真题A.反方向变化B.相等C.同方向变化D.无关【答案】:C【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的价值随股份公司每股净资产和预期每股收益的增减而相应增减。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期收益减少，每

3、股价值下降。6.资产证券化最早起源于（ ）。2015年11月真题A.美国B.德国C.英国D.希腊【答案】:A【解析】:资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展，从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。7.下列券商中，（ ）是首批新设立的合资控股券商。A.摩根大通证券中国有限公司B.瑞士信贷C.瑞信方正证券D.摩根士丹利华鑫证券【答案】:A【解析】:2019年3月13日，中国证监会核准设立了摩根大通证券中国有限公司、野村东方国际证券有限公司两家合资控股券商，成为首批新设立的合资控股券商。此外，瑞士信贷和摩根士丹利拟将旗下的瑞信方正证券和摩根士丹利华鑫证券持股比例提高至51%。8.根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（ ）基金。2014年3月真题A.主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的B.主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于

4、股票的C.主要投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】:A【解析】:根据中国证监会对基金类别的分类标准，同时投资于股票、债券，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。9.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。10.关于证券登记结算公司的职能，下列说法正确的有（ ）。证券交易的清算和交收受发行人委托派发证券权益证券持有人名册登记办理与上述业务有关的查询、信息服务A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券法第一百四十七条，证券登记结算机构履行下列职能：证券账户、结算账户的设立；

5、证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。11.投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。2018年12月真题A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后【答案】:C【解析】:投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。12.中国证券业协会接受（ ）的业务指导、监督管理。2017年6月真题证监会民政部工商行政管理总局人民银行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:中国证券协会接受业务主管单位中国证监会和社团登记管理机关中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理。13.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。2015年11月真题A.面值B.固定股息率C.市值D.净值【答案】:A【解析】:当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司

6、剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清偿。14.金融市场的价格发现功能是指金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成（ ）平衡。A.价格B.市场C.供需D.风险【答案】:C【解析】:金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡，这也被称为价格发现过程。金融资产在交易过程中所产生的价格信号对参与者至关重要。金融市场上的资产价格变化既是资金供求关系变化的反映，也驱动着未来金融交易的不断产生。15.一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。到期兑付提前兑付债券替换分期兑付A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:债券兑付是偿还本金，一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。16.证券市场的发展得益于（ ）。社会化大生产和商品经济的发展股份制的发展资本主义的

7、诞生信用制度的发展A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券市场从无到有，主要归因于以下三点：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展。17.养老目标基金是指以追求养老资产的（ ）为目的的基金。A.短期保值B.短期迅速增值C.长期保值D.长期稳健增值【答案】:D【解析】:根据2018年3月中国证监会发布的养老目标证券投资基金指引（试行），养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。18.下列关于流通国债和非流通国债的说法正确的有（ ）。流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率流通国债的转让一般在证券市场上进行非流通国债不能自由转让，通常需记名非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。19.会员制证券交易所设立的机构有（ ）。董事会理事会会员大会

8、监察委员会A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。20.我国中央银行的基本职能包括（ ）。2018年5月真题发行法偿货币制定和执行货币政策实施金融监管发行股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。21.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。2018年12月真题A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期

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