证券从业考试金融市场基础知识习题集及答案解析

1、证券从业考试金融市场基础知识习题集及答案解析1.关于其他交易场所，以下说法正确的有（ ）。2014年6月真题在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式场外交易市场包括店头市场其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，场外交易市场中的银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等；投资主体包括各类金融机构、企事业法人单位以及非法人机构等。2.股票发行之前，发行人必须按法定程度向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（ ）。A.保荐制B.注册制C.核准制D.审批制【答案】:B【解析】:注册制度是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”，实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。3.若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（ ）元人民币。A.50000B.100

2、000C.300000D.400000【答案】:C【解析】:沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时，每张合约名义金额为：1000300300000（元人民币）。4.证券包销方式可分为（ ）。2017年6月真题全额包销方式余额包销方式比例包销方式备兑包销方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券包销，指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。5.无面额股票又可以称为（ ）。2013年3月真题权益股票比例股票资产股票份额股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。6.基金的主要当事人有（ ）。基金持有人基金投资者基金管理人基金托管人A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的主要当事人，基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各类参与主体实施全面监管。7.

3、金融债券的发行目的是（ ）。2013年12月真题筹资用于某种特殊用途改变金融机构本身资产负债结构提高主动负债增加核心资本A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。8.以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（ ）债券属于有价证券债券是一种虚拟资本债券是设权债券债券是债权的表现A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:债券是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券的基本性质有：债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券。债券是一种虚拟资本。债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现。9.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银

4、行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。10.上市公司股票的市场价格一般是指（ ）。2015年11月真题A.股票在二级市场上交易的价格B.股票的账面价值C.股票的票面价值D.股票的发行价格【答案】:A【解析】:股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。根据价值规律，股票的市场价格是由股票的内在价值决定的，但同时也受许多其他因素的影响。11.投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。2018年12月真题A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后【答案】:C【解析】:投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的

5、开放式基金份额的行为。12.（ ）年，经国务院批准，中国证监会颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。2013年9月真题A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】:B【解析】:中国证监会于1997年11月14日颁布了证券投资基金管理暂行办法。它是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。13.公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）。2013年3月真题设备房屋土地有价证券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。14.ETF基金最大的特色是（ ）。A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】:C【解析】:ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。15.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。2014年9月真题A.

6、股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行B.经济周期循环对股票市场的影响非常显著C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标【答案】:A【解析】:股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。16.2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措推出的开放措施不包括（ ）。A.推动外资投资便利化B.放宽外资设立机构条件C.扩大外资机构业务范围D.放宽外资机构监管规则【答案】:D【解析】:2018年4月27日，中国银保监会发布了银保监会加快落实银行业和保险业对外开放举措（以下简称开放举措）。开放举措推出四方面开放措施：推动外资投资便利化；放宽外资设立机构条件；扩大外资机构业务范围；优化外资机构监管规则。17.以下关于现金股利说法错误的是（ ）。2014年11月真题A.个人投资者取得现金红利不用支付所得税B.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额C.现金股利的发放是采用现金分红方式D.现金股利是将公司当期应

7、付利润的部分或全部发放给股东【答案】:A【解析】:现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。A项，根据关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知（2015），个人投资者取得的现金红利根据持股期限适用不同的税率。持股期限超过1年的，暂免征收。18.下列关于流通国债和非流通国债的说法正确的有（ ）。流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率流通国债的转让一般在证券市场上进行非流通国债不能自由转让，通常需记名非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。19.可转换公司债券一般要经（ ）决议通过才能发行。股东大会总经理监事会董事会A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。20.股票风险的内涵是指（ ）。2014年9月真题A.投资收益的确定性B.投资收益的不确定性C.股票容易变现D.投资损失【答案】:B【解析】:股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。21.常见的直接融资方式有（ ）。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:常见的直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资。22.在中央银行的业务中，货币发行属于中央银行资产负债表的（ ）。A.资产业务B.不属于资产负债表业务C.表外业务D.负债业务【答案】:D【解析】:中央银行的负债业务包括储备货币、不记入储备货币的金融性公司存款、发行债券、国外负债、政府存款、自有资金、其他负债。储备货币包括货币发行和其他存款性公司存款。中央银行的资产业务包括国外资产、对政府债权、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债权。23.关于连续交易，下列说法正确的是（ ）。A.投资者

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