2021居住地产数字化白皮书
32页1、 数字共赢:2021居住地产数字化白皮书波士顿咨询公司与贝壳研究院联合研究2021年3月 目录摘要12一、居住地产行业新常态:规模增速放缓、数字技术革新、政策引导加强1. 规模增速放缓2. 数字技术革新3. 政策引导加强244二、新常态下的消费者趋势洞察:新客群、新偏好71. 新客群:上层中产、90后、独立女性力量崛起,城市格局强化2. 新偏好:消费升级与分级,需求多元710三、新常态下的业务要素趋势洞察:房、人、流程的全方位数字化131. 房的数字化:从标准化到智能化2. 人的数字化:用户全生命周期留痕与预测3. 流程数字化:服务流程线上化闭环131417204. 全方位数字化的核心价值:提升服务的可预期性,大幅提升效率与体验四、展望未来,行业新常态下的数字化举措:理念、解决方案、合作机制211. 深化数字化治理理念2. 设计数字化解决方案3. 搭建数字化合作机制212123结语24 数字共赢:2021居住地产数字化白皮书摘要随着中国居住地产业进入提质换挡、减速运行的新常态,行业从业者正面临市场供求关系、竞争要素上发生的重要转变。在行业新常态下,消费者购房群体更加细分,涌现出上层中产
2、家庭、90后、独立女性等新兴客群;不同客群的需求和偏好也呈现出更加多元与分化的趋势。而在技术方面,数字技术的不断演进及其在各行各业的渗透,催生出新的产品、应用场景及业务模式。同时,政策引导的逐步加强,也为行业带来了新的挑战与机遇,加速推动行业变革。对于居住地产从业者来说,变化意味着行业的不确定性,更昭示着机遇。未来从业者应基于对客户需求的深刻理解,以数字化的产品和服务与客户建立长期的触点和连接,作为应对行业不确定性的制胜方针。我们认为,居住地产的数字化应从房、人和流程三大关键要素的数字化来切入:房的数字化是基础,是人房智能匹配体系的起点;人的数字化是核心,让产品和服务更精准满足消费者需求;全流程数字化是结果,最终全面提升消费者体验与交易效率。在设计行业新常态下的应对方案时,从业者需要从理念上深刻理解数字化转型对企业的长远意义,利用数字化解决方案深入理解消费者的需求和痛点,对全价值链环节上的短板进行针对性的提升,并协同多方共建开放数据共享机制。以此三方面为基础,未来向以数字化为核心驱动力、以客户需求为中心的高质量增长不断迈进。本报告是波士顿咨询公司(BCG)与贝壳研究院共同针对居住地产数
3、字化发展合作进行的洞察与思考。我们期待借此抛砖引玉,与居住地产行业的从业者们共同展开更深入的讨论与探索。2021年3月波士顿咨询公司 贝壳研究院rQoNmPtOmOtNnRpMwPoPrRaQaO8OtRqQsQoPlOqQtQkPnNrM8OoPsOvPmOmOuOtOnO 2数字共赢:2021居住地产数字化白皮书一、居住地产行业新常态:规模增速放缓、数字技术革新、政策引导加强市场目前面临着规模增速放缓、数字技术革新、政策引导加强三大重要趋势,未来居住地产行业将加速进入以数字化为驱动力、以客户需求为中心的高质量发展的新时代。1. 规模增速放缓1.1 面积增长见顶,交易周期拉长伴随人口与城镇化红利式微,增量需求下降。由面积增长驱动的地产市场发展逻辑难以为继,房地产行业的核心竞争力也从扩大增量,转变为优化存量和提升质量(参阅图1)。同时,当下及未来一段更长时期内,交易难度变大,交易周期变长(参阅图1)。消费者的核心诉求从过去增量市场的“买到”转向存量市场的“买对”,与之对应的是买方购买决策所需的信息量更大,决策更加谨慎,导致交易周期不断被拉长。1.2 土地供应放缓,资金压力加剧土地要素方
4、面,虽然在疫情后各城市,尤其是一二线热点城市,加快了土地供给的节奏,市场放量迹象明显。但整体来看,一二线城市的住宅用地供应量仍呈放缓态势,其中核心地段土地供应更为稀缺。同时,住建部和央行推出房企融资的“三条红线”政策,对房企控制杠杆和负债作出了明确的监管要求,制度化约束地产企业盲目扩张的行为,进一步加大了房企资金压力,高负债、规模化扩张的传统商业模式将越来越难以为继。1.3 市场竞争加剧,集中度加速提升头部房企在资金、土地等资源获取上优势凸显,市场集中度不断提升。中小规模房企面临的竞争压力进一步加剧:资金向领先企业集中:2019年Top30 房企有息负债额占全国房地产行业有息负债总额1的23%,较2016年增长5%。1以销售的并表商品房为统计口径,按2020年合约销售总额排序,根据中指数据库、Wind及国家统计局数据统计。波士顿咨询公司 贝壳研究院2021年3月 数字共赢:2021居住地产数字化白皮书3图1 |面积贡献不再、交易周期拉长购房人口、城镇化率、人均居住面积增速均放缓面积贡献不再,房地产市场进入存量时代20182028估中国商品住宅市场规模(20182028估)万亿元2016
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