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2023麦肯锡金融业白皮书：后疫情时代财富管理重启增长

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1、麦肯锡金融业白皮书20233 后疫情时代财富管理重启增长1目录3第一章中国财富管理市场迎来发展新机遇19第二章海内外领先财富管理机构跨越式发展成功要素2531第三章端到端推动财富管理业务转型结语后疫情时代财富管理重启增长2 后疫情时代财富管理重启增长3第一章中国财富管理市场迎来发展新机遇财富管理2022 2023疫情250 重财富管理财富管理财富管理富代财富管理10 财富管理10 增长9%增长增长2032 571 财富管理财富管理理财增财富管理增长趋势一、财富管理市场持续增长，富裕及以上客群成为核心驱动力财富10 财富管理富 201336%202247% 财富2032富富55%1时财富财富管理后疫情时代财富管理重启增长4图 1中国财管市场增长势头强劲，预计到2032年总规模达571万亿，富裕及高净值以上人群将持续快速增长中国居民个人金融资产万亿人民币1超高净值2富裕大众222013-22E 2022-32E高净值2年均复合增长率57113%16%9%14%10%高速增长板块22%19%16%17%10%10%9% p.a.13% p.a.17526624312%2

2、0%22412%19%12%20011%19%16%14511% 18%17%114 10% 18%17%10%16%14%16%15%45%10%7%9615%829%12%10%15%13%14%12%52%53%55% 54%57%1959%61%1563%64%2013 14172021 2022E2023E2032E1.养老金、寿险也包括在个人金融资产中， 2022年养老金及信托数据为估计值2.超高净值人群指个人金融资产 2500万美元，高净值人群 100万-2500万美元，富裕人群 25万-100万美元，大众人群 25万美元资料来源：麦肯锡财富数据库趋势二、个人投资者财富管理成熟度较低，财富结构逐步向多元化转型过去10年，中国个人财富资产配置逐步向多元情增化转型，无风险资产占比稳步下降，居民非 130增长15%时存金融资产配置占比从2013年的37%，快速提升至2021年的50%。2022 增长46%疫情 2 后疫情时代财富管理重启增长5图 2国资资，金融资产以为中国居民个人金融资产2013-2022E，万亿元，%金财信托险养老金金1821141451752242432

3、013-17复合增速%2017-22复合增速%49%50%51%53%54%8%12%63%29%26%29%6%-2%16%14%3%11%2%14%2%12%3%10%2%9%2%9%18%15%14%15%14%15%15%16%16%16%3%17%37%13%8%14%4%154%173%193%212%20132022E2中国居民金融资产 2013年37%，快速2021年50%及， 2022年居民规模增，金融资产46%国个人财富，高1.金及、金、资管2. 2022年养老金及信托数据为估计值资料来源：麦肯锡中国个人金融资产数据库后疫情时代财富管理重启增长6国内银行理财产品整体以固收等低风险产品后为主，后 90%3 202255%33%理财 2020增长21% 202018%202211% 7%理财图 3财以险产为，22年净值，财产险财财产财财产险万亿元，%万亿元，%合及71722261172212%20%33%92%93%69%96%61%55%18%19%2111%7%20207%214%2020202220221.包财产资料来源：中国财市场年对比海外领先市场，中国财富

4、管理客群理财 ETF能力相对较弱，资产配置结构仍有较大优化 IRA重2020空间。 90%15% 富财富管理理2022 33%4 28%2020 IRA12.2 后疫情时代财富管理重启增长7图 4美国金融资险高，15%，金及高中美金融资产万亿元养老金 40%，中高险金、ETF为美国产金及金财险信托IRA产，亿美元，%养老金金险产产资管产124270831%5,02948%12,21045%63015%33%22%54%72%42%2%6%4%9%6%15%28%6%10%10%45%37%16%24%29%6%2%1%2%4%2%2%中国2022美国2022Q319751990201020201.包括、 ETF及产资料来源：美， ICI 后疫情时代财富管理重启增长8趋势三、投资结构调整，权益等高风险产品占比提升，复杂产品需求旺盛国内客户风险偏好正逐步提升，个人基金与 5重股票持有规模高速增长2017-2022 30%增长16%增 2022重2 富增长201768%202142%图 5金中，高险产合、+、QDII 持续超资持金产币市场+22017-2022E，万亿元，%13QDII100% =5.77.113.542%13.845%17-22H复合增速%11%63%41%35%39%32%27%64%68%3%8%4%8%3% 4%23%4% 1%21%37%34%7%7%2%5%1% 4%20171%191%212022H1.、中长金、指数金及增强指数金2.合金、合金、合金3.金、合金、合金及金资料来源：Wind 后疫情时代财富管理重启增长9 6管2008 2000-2020

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