2022反洗钱阶段性测试最完整参考答案（一）.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑2022反洗钱阶段性测试最完整参考答案（一） 2022反洗钱阶段性测试最完整参考答案 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部操纵负有责任√ 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部操纵环境的关键因素之一√ 3.反洗钱内部操纵可脱离银行的根本框架单独发挥作用× 4.反洗钱内部操纵的信息与交流包括获取充沛的信息、有效的管理和交流以及 开发畅通的信息反应和报告渠道，保证察觉的问题能够实时、完整地为最高层掌管√ 5.反洗钱内部操纵制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部操纵约束的 权利Dui 6.反洗钱内部操纵的检查、评价部门不应当独立于内部操纵制度的制定和执行 部门× 7.在对客户身份举行识别时应在名单库中举行筛查，以实时察觉客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单√ 8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身处境抉择是否开 展此项工作× 9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，彼此独立而不联系 ，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

× 10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须举行人工分析以 筛选过滤掉实质不成疑的交易× 11.反洗钱内部审计是银行实时察觉和校正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施√ 12.对合作中国人民银行举行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承受内部审计监视的职责× 14.银行未按规定建立反洗钱内部操纵制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分√ (二)不定项选择题 1.操纵环境是反洗钱内部操纵框架中不成缺少的要素之一，概括来讲主要包括 哪些?( A B C D E ) A.员工的专业才能B.员工的职业操守C.员工的诚信程度 D.领导层对内部操纵重要性的熟悉和态度 E.领导层对管理内部操纵制度采取的措施 2.银行建立合作反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D ) A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存 3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) A.检杳察觉问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。

A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C.反洗钱操作人员才应采纳培训，高级管理层不接触概括业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象供给分层次的培训 E.培训的对象是银行的全体人员 5.以下说法正确的是 ( A B D ) A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B.银行可考虑对反洗钱工作定期举行评估 C.银行反洗钱牵头部门应承受对反洗钱内部操纵的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求 (一)判断改错题 3.错误改正:只有当反洗钱内部操纵被纳入银行的根本框架并成为有效的制 衡机制时，内部操纵才能产生最大的效果 6.错误改正:应当 8.错误改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行务必开展此 项工作 9.错误改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息 10.错误改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应举行人工分析筛选过滤掉实 质不成疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误改正:银行反洗钱合规管理部门不能承受内部审计监视的职责 1.客户身份识别也称了解你的客户 √ 2.自然人客户的居处地与经常居住地不一致的，银行应将客户的居处作为客户身份根本信息举行登记 × 3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份根本信息√ 4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，实时调整其风险等级分类以确认身份和有关交易是否可疑√ 5.银行嘱托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承受未 履行客户身份识别义务的责任× 6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户供给规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当举行客户身份识别√ 7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否奇怪的一个重要关注点√ 8.银行供给保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可× 9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人× 10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局举行了根本信息登记，若未登记或登记的信息与实际处境不 一致的，不得为客户开立账户。

√ 11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，假设客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务√ 12.假设客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准√ 13.实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际操纵人;二是未被客户披露 ，包括(但不限于)以下两类但实际操纵着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)√ 14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处置50万元√ 15.客户从前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务× (二)不定项选择题 1.法人、其他组织和个体工商户的身份根本信息包括( ABCD } A.客户的名称、居处、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限 C.控股股东或者实际操纵人的姓 名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限 2.客户身份识别的含义包括 ( ABD } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己 ( AB C D } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原那么有 (AB C D)。

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性 4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（C D） A.充分收集有关境外金融机构的信息 B.评估境外金融机构采纳反洗钱监管的处境 C.评估境外金融机构反洗钱、反可怕触资措施的健会性和有效性 D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责 AB 5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人， 应了解 ( AB )等信息 A.实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况 6.客户身份识别中的遏止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（AB C D） A.供给服务C.开立匿名账户B.与其举行交易D.开立假名账户 7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用、网络、ATM等自助机具以及其 他方式为客户供给非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C ) A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管 理程序 8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。

A.养护商业机要 B.养护个人隐私 C.合理保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.合理保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的 存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进 行识别 ( A C ) A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的嘱托代理书 C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址 10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB ) A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证 B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 — 8 —。