2024-2025年度天津市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2024-2025年度天津市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案一单选题(共80题)1、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（　　）建档保管A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】 B2、基金公司股东享有的权利不包括（ ） A.表决权B.公司日常具体事务决策权C.监督权D.收益分配权【答案】 B3、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面A.基金资产保管B.基金资产的投资运作C.基金资金清算D.会计复核【答案】 B4、关于分级基金，以下表述不正确的是（ ）A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】 B5、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（　　）个工作日内支付赎回款项A.3B.5C.7D.10【答案】 C6、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

上述职责应当由（ ）负责履行A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会【答案】 A7、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（　　）A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.投资决策委员会D.风险控制委员会【答案】 C8、（2021年真题）以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（ ）A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理【答案】 B9、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（ ）A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A10、在投资组合报告中披露偏离度信息在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(　)间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】 B11、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（ ）。

A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾B.实现组合投资、分散风险C.解决收益率较低的挑战D.充分把握市场不同投资机会【答案】 B12、金融市场按照交易工具的期限分为（ ）A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场【答案】 C13、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）A.互联网的应用B.自动、电子信箱与短信C.服务中心D.“一对多”服务【答案】 D14、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】 C15、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责A.基金发行协调人B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人【答案】 C16、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（　　）A.票据B.债券C.契约型投资工具D.各类股票【答案】 D17、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（　　）A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】 A18、（　　）会导致ETF总份额的减少。

A.风险套利B.溢价套利C.折价套利D.无风险套利【答案】 C19、(2016年)我国的政府基金监管机构是（）A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会【答案】 A20、前台业务系统应当具备（　　）的功能A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D21、合规风险的主要种类不包括（ ）A.信息披露合规性风险B.管理性合规风险C.投资合规性风险D.销售合规性风险【答案】 B22、（　　）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告A.投资决策部B.权益保护部C.风险控制部D.监察稽核部【答案】 D23、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（ ）A.自由交易方式B.场内交易方式C.场外交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A24、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（　　）内做出注册或者不予注册的决定A.7日B.15日C.3个月D.6个月【答案】 D25、（2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（ ）。

A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金【答案】 C26、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（　　）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件A.3B.2C.4D.1【答案】 A27、(2016年)公司型基金以（　）的投资公司为代表A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】 A28、基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得（　　）A.接受投资者现金B.以个人名义接受投资者款项C.收取额外费D.以上都是【答案】 D29、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A30、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（ ）实施A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】 A31、发生重大事项的，私募基金管理人应当在（ ）个工作日内向基金业协会报告A.3B.5C.7D.10【答案】 D32、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是 ）A.基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。

D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年答案】 C33、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则【答案】 B34、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（　　）A.职业要求B.道德要求C.纪律要求D.法律要求【答案】 B35、关于原则性要求，下来说法错误的是 ）A.募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产B.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，不能在同—私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构C.监督机构应当成为中国基金业协会的会员D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产【答案】 B36、“基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础”，这体现了基金市场营销的（　　）。

A.服务性B.使用性C.专业性D.规范性【答案】 A37、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告【答案】 C38、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C39、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录C.净资产和风险控制指标符合有关规定D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程【答案】 C40、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。