2024-2025年度四川省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.docx

2024-2025年度四川省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共80题)1、 内部控制的要素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构【答案】 B3、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（　　）A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金【答案】 D4、管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（　　）A.展现良好的职业操守B.区别对待股东和客户C.维护公司的独立性和完整性D.完善内部控制制度和流程【答案】 B5、ETF的特点包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B6、 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()A.投资者可以按“份额”提交认购申请B.投资者需要开立沪、深证券账户C.认购申请已经受理后可以申请撤单D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户【答案】 C7、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。

下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（　　）A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则【答案】 D8、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（　　）A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】 B9、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（ ）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D10、基金份额持有人享有的权利中，不包括（ ）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额【答案】 D11、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是 （ ）A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】 B12、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（ ）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C13、（　　）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责【答案】 D14、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门【答案】 C15、基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（　　）负责A.基金托管人B.基金管理人C.登记结算机构D.证券交易所【答案】 D16、发生下列（ ）情形时，基金托管人职责终止A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D17、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（　　）A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险管理体系C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确【答案】 D18、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）A.有效落实合规考核机制B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】 D19、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（　　）。

A.公司独立运作原则B.制衡原则C.经营运作公平正义原则D.股东诚信与合作原则【答案】 C20、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（ A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】 C21、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ） A.有利于提高证券市场效率B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策C.与保守客户秘密相冲突D.不利于防止信息滥用【答案】 A22、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】 B23、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（ ）。

A.成长型股票基金B.国内股票基金C.国外股票基金D.全球股票基金【答案】 A24、（2017年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】 D25、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排【答案】 B26、基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 C27、（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）A.行政管理负责人和人事绩效负责人B.产品负责人和市场负责人C.机构营销负责人和个人营销负责人D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】 D28、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】 D29、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.托管协议订立的依据、目的和原则C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费D.信息披露【答案】 A30、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息【答案】 B31、金融市场上主要的资金供给者是（ ）A.中央政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】 D32、（ ）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】 B33、当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（ ）中予以说明A.定期报告B.基金合同C.托管协议D.招募说明书【答案】 D34、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。

A.5B.10C.15D.20【答案】 B35、（2016年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】 D36、以下关于基金财产的运用，合规的是（ ）A.用于发起设立有限合伙企业B.购买上市公司定向增发的股票C.用于承销公开发行的股票和债券D.购买基金托管人的股权【答案】 B37、(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】 B38、ETF最早产生于（ ）A.美国B.英国C.荷兰D.加拿大【答案】 D39、按照主要投资对象不同,可将基金分为（　　）A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、保本基金、货币市。