2024-2025年度宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.docx

2024-2025年度宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共80题)1、以下不属于基金宣传推介材料的是()A.基金的宣传单B.基金公司的公开出版材料C.基金的代理销售协议D.基金的海报【答案】 C2、目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（　　）A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】 C4、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的（　　）A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】 A5、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）A.内外网分离制度B.授权制度C.门禁制度D.信息披露制度【答案】 D6、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（ ），实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】 C7、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】 B8、股票反映的是一种（　　）关系A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】 A9、公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】 A10、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（　　）A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失【答案】 C11、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】 B12、狭义的基金监管，一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.有法定监管权的政府机构【答案】 D13、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年A.基金清算终止之日B.基金管理人成立之日C.基金备案成立之日D.投资者购买基金之日【答案】 A14、（2017年真题）下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）A.预测基金的投资业绩B.承担损失C.承诺收益D.宣传基金公司品牌形象【答案】 D15、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（ ）A.取得基金从业资格B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 D16、（2017年真题）下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（ ）A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】 C17、(2016年)（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。

A.主动型基金B.被动型基金C.增长型基金D.公司型基金【答案】 B18、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】 D19、作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）A.不是市场的管理者，没有监管权限B.负责组织证券交易，没有监管权限C.是市场的管理者，具有法定的监管权限D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管【答案】 C20、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（　　）A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】 B21、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（ ）A.执业注册B.后续培训C.执业月检D.执业年检【答案】 C22、(2017年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（ ）。

A.证券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算机构【答案】 A23、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B24、（2017年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】 C25、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（　　）A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】 B26、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（　　）A.基金份额持有人大会的召开B.更换基金管理人或托管人C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C27、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】 B28、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（　　）。

A.智商高B.手段单一C.行为隐蔽D.电子化【答案】 B29、关于资产管理，以下表述错误的是（ ）A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】 C30、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和(　)A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】 C31、（2016年真题）基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外A.1B.3C.6D.12【答案】 C32、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B33、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是 ）A.基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。

答案】 C34、（2017年真题）遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书A.15B.3C.2D.1【答案】 C35、(2016年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】 D36、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（　　）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】 D37、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】 C38、（　　）是证券投资基金在美国的称谓A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 A39、（　　）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。