江西赣州宁都集资诈骗风潮高涨百姓恐慌不安.doc

2014 年江西省赣州市宁都县大大小小的企业都盯着“民间资金”这块“唐僧肉”拼命宰割，非法集资，集资诈骗现象时有发生，受害民众几万人有的是一生的血汗钱，有的是银行抵押贷款，有的是晚年养老钱，一夜之间变成了泡影宁都街头，乡村田野都充满着唉声叹气！谩骂埋怨！更有承受不了现实的人已经死去宁都集资诈骗数目较大的有“艾炜特”.“三进”.“宝融担保有限公司”……等最为突出的是宝融担保有限公司（以下简称宝融公司） ，于 2009 年 3 月在宁都县梅江镇阳光都开办，注册资金 3000 万元，是一家证件齐全合法性的担保公司，当地同行企业龙头老大该公司老板刘水生是宁都县政协委员，公司开办不久刘水生便心怀不轨，打着合法的招牌来蒙骗民众，以 1.2%---4%的月利息为诱饵，分别在黄石.会同.安福…….等乡镇设立分点，以介绍和拉拢储户存入资金按比例提成的方式，大量吸收民间资金，短短几年内疯狂吸收民间资金 5.7 亿元左右，涉及受害人 1704 个家庭刘水生诈骗民间资金主要表现为：1.非法办理他人银行账户：刘水生借很多人身份证私自去银行开户，目的用于虚构借款人及分流公司资金2.以欺诈方式签订资金担保协议书：不是出借人.借款人.宝融公司三方签约，而是由宝融公司业务员一人操着，然后叫出借人签字。

并且协议书上的借款人（乙方）是虚构的，出借人的钱便转到刘水生非法办理的银行账户上3.公司财务账目不规范：存在虚假账目，用好多非法办理的银行账户来保管公司资金，其目的是为以后公司宣布“破产”转移资金垫石铺路4.2014 年初刘水生明知公司没有收益并没有偿还债务的能力，依然大量吸收民间资金（有账目可查） 5.刘水生拿着公司资金分别在太平洋保险公司及人寿保险公司为本人及家人购买保险191 万元( 政府汇报)6.刘水生拿着公司资金分别在宁都.广昌.赣州.南昌.上海等地购买私人住宅及豪华别墅无数7.刘水生小舅子曾小山（宝融公司业务经理）拿着公司资金购买古董几百万元，暗藏在自己的玉兔宾馆为未婚女友大办宴席，女方来者每人 2000 元红包，未婚女友初次见面礼 55 万元（政府汇报） 8.刘水生在宁都.广昌.石城.赣州.南昌.上海开办的好多公司都是用别人的名字注册的，这明显是转移资产的举动9.听宁都本地债权人反映：刘水生在 2014 年春就开始预谋转移资金及资产，最大嫌疑是江苏东台市 332 套房产转给了王春荣，北大新城项目股权转给了谢贻峰，龙溪湾项目资金转给了陈春生，漂流公司与刘水生的债务关系存在着转移公司资金的现象.….…….等。

10.刘水生开着豪车，住着高档宾馆，大吃大喝，玩女人，游乐场所惹事生非，耗不在呼百姓的血汗钱来之不易直至 2014 年 12 月 21 日，刘水生达到了其诈骗目标，借故金融风暴，公司经营不善，引发恐慌，顺其自然地走破产之路，债权人本息全无从此宝融公司门口天天都充满着忧伤和失望！甚至有些债权人拿着身患癌症的《病历书》跪地求钱，也唤醒不了刘水生的“良知”！！！政协委员刘水生为何如此疯狂诈骗?诈骗手段如此恶劣？其内幕是营造了良好的官商环境，监管机构视而不见，玩忽职守宁都人民众所周知：宝融公司 2011 年春就开始吸收民间资金，到处发放贷款，拿着公众存款四处投资工程项目，这一违法行为不但没有受到监管机构的的查处，相反宁都政府相关负责人还拿（宁都教育文化园区）工程项目给宝融公司做“幌子” ，来蒙骗广大民众，这一“铁证”家喻户晓尤其让人难以费解的是：就连宝融公司营业大厅上悬挂着过期了的《融资性担保机构许可证》相关部门都没看到，监管机构存在吗？？？就是这“闪闪发光的许可证”以及“宁都教育文化园区工程项目”像“魔鬼”一样牵引着宁都民众的“灵魂”无法自拔，直至葬送一生的血汗钱！甚至负债累累！有的已经失去了生命！！！宝融公司案发当初，政府相关机制无人过问，法院拒绝受理，去公安报案确迟迟未立案，放纵宝融公司继续做违法举动（转移资金及资产） 。

直至（2014 年 12 月 25 日晚）宁都县会同乡 70 多岁的债权老人无法承受现实死在了宝融公司，政府才迟迟介入由此可见:宁都县政府相关负责人，尤其是宁都县金融工作局难辞其咎，辜负了人民群众寄予的期望！给人民群众带来了重大损失！坑害上万民众！！是金子总是会发光！是事实终于会曝光！！宝融公司案发的第一天（2014 年 12 月 21 日），公司门口人潮涌动、挨山塞海、众口纷纭，多数债权人都说我们之所以会把血汗钱放到宝融公司：1、我们是看到宝融公司营业大厅上悬挂着国家各部门颁发的“许可证”及“营业执照” 由于该公司许可证是“融资性担保机构许可证”，我们认为“融资性”就是可以融资，所以误认为宝融公司“融资”、“担保”都是合法这就是监管机构对宝融公司违法经营行为没有制止，导至我们对宝融公司的错误认识，以至迷途不醒的原因2、宝融公司依法纳税，上交正常管理费，也体现公司合法经营，如果说是不合法，至少体现政府监管部门在“默认”3、公司老板刘水生是宁都县政协委员又是宁都县人大代表，让人搅得更可靠，谁会相信“政协委员”，“人大代表”会去做违法的事情4、公司门口悬挂着“宁都教育文化园区工程项目”的招牌在保驾护航，我们觉得更加可靠。

更多人认为：我们最冤的是被宝融公司蒙骗，我们认为宝融公司是第三方担保平台，我们的钱是借款人在投资，即使借款人经营不当，我们可以向宝融公司索赔，案发之后才知道宝融公司担保协议上的借款人是虚构的，其实资金是宝融公司在使用，这与监管机构是逃脱不了的责任受害民众所说的是问心无愧的心里话，因为在我国农村仍然存在：中老年文盲百姓、普通民众文化程度低、对新生事物的分辨能力差，更谈不上人人都懂法律，所以才被蒙骗、受害指责民众愚昧无知、贪婪可笑的同时，更应该检讨地方官员的“形式主义” 、 “官僚主义”工作作风一位宁都老农说得好：“天杀的刘水生，我家三代种田的积蓄都被他骗走了，监管机构没人管事，前几年大家都说宝融公司是“银行”，天天都有好多人在存钱、取钱，比银行还热闹，没人说他是违法，现在事出了，闹到政府，才说宝融公司是违法，害惨了我们种田人这是老农的心里话，种田人做事说话都是直爽，一言道出庐山真面目，胜过众口争辩，可谓是一字值千金！一言振中华！让人回味、深思！2014 年 12 月 24 日下午（宝融公司案发第 4 天） ，政府及相关执法机制仍然无人过问，毫无看到法律的尊严，宝融公司主要负责人：刘水生.曾小华（宝融公司法定代理人.刘水生妻子）.曾小山依然逍遥法外，诸多债权人认为：他们公开违法 5 年之多，政府相关负责人不可能不知道，直至现在，政府相关负责人还是坐山观虎，简直是藐视党纪国法！漠视人民群众！不把债权人当人看！债权人忍无可忍！几个债权妇女及年轻小伙子把刘水生扭送至宁都县政府，众多债权人蜂拥而上，冲破政府门卫，直奔县政大楼，向政府讨个说法，要求政府高度重视，为民作主，依法严惩不法分子。

难以想象的的是：政府相关负责人还是抱着静观其变的态度，安抚人心，在县政大楼会议厅经过数小时的强烈请求，得到的结果仍然是提出了几种协调方案，没有解决实质性的问题，直至傍晚 7 点多钟债权人觉得无望，只好垂头丧气地悄悄离散了随后，政府相关负责人目空一切，竟敢放虎归山？？？古人云：一切为民者，则民向往之！当官不为民做主，不如回家卖红薯！这是人人皆知的硬道理人民群众的父母官：不倾听民众呼声，不解民众之疾苦，不为民众主持公道，不为民众伸张正义，不拯救民众于危难之中，不依法依规办事，官为何用？？？？？宁都人民疑点重重：政府某些官员“放虎归山” ，到底存在什么不可告人的秘密？某些官员是否存在：受贿、投资暗股、同流合污、共开黑车…..？？？？强烈要求纪检部门作出明确答复此时此刻：梅江两岸众说纷纭，闹得满城风雨，气势一天天高涨，将近一周城内居民几乎无法入睡，局势面临无法控制，在这种强大的舆论气氛压力下，政府由 2014 年 12 月31 日对宝融公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，对宝融公司主要负责人刘水生.曾小华.曾小山三人采取监视居住强制措施随着事态的发展，宝融公司“吃人的嘴脸”慢慢清晰，债权人发现宝融公司好多乱象：公司借款单乱象：有公司签订的“红条借款单” 、又有公司业务员私自签订的“白条借款单” 、更有好多刘水生私自签订的“白条借款单” 。

特别是“白条借款单” ，公司系统可能查不到详细流水，债权人怀疑：这是刘水生在宝融公司案发当初转移公司资金的现象？？可能是虚假借款单公司银行账号乱象：诸多债权人拿出自己的借款单进行核对，发现每个人每次存入宝融公司的钱都是用不同的银行账号，并且借款人是虚构的，每次虚构的借款人不断改变宝融公司“混乱的财务账目”以及“虚构借款人的事实”浮出水面，众多债权人恍然大悟：原来我们真的被骗了！真的被卖了！使得债权人昼夜难眠！群情激奋！都说政府相关负责人明知刘水生、曾小华、曾小山在欺诈百姓，罪证重重，并且监视居住十多天了，仍未看到法律的威严！2015 年 1 月 12 日开始：众多债权人丧失了理性！如山洪搬地来到刘水生的玉兔宾馆、玉兔饭庄、华康大药房·······等营业场所拉横条、大吵大闹，且有宁都县石上镇一对年余 70 的债权夫妇，因无钱吃饭，无钱回家，靠别人接济生存，在玉兔宾馆连续睡上了 4 天仍不肯回家，并说：讨不到血汗钱就死在这里这种疯狂的情绪再次把宁都城闹得鸡犬不宁！梅江两岸不得安生！政府被迫由 2015 年 1 月 14 日对刘水生.曾小华.曾小山变更强制措施，转为刑事拘留由此看来：刘水生、曾小华、曾小山已是走投无路？逼上梁山？从此他们可能????面临铁窗高墙的生活？？不再造孽宁都？？？2015 年 1 月 16 日下午，宁都县政府召集宝融公司所有债权人在翠微剧院召开信息发布会，会议“结果”不如人意，对于宝融公司在宁都教育文化园区工程项目所压保证金（3000 万元）的问题，债权人提出政府能否把 3000 万元保证金在春节前按比例归返债权人，政府用强硬的态度拒绝了债权人的要求。

特别是政府汇报宝融公司的资产及债务（资产 4.7 亿元左右、债务 5.7 亿元左右）与宝融公司案发当初自估的数据（资产 5.8 亿元左右、债务 5.47 亿元左右）出入太大，资产少了 1.1 个亿左右，反而债务多出了 2300 万元左右，这样的现实确实让人难以接受！宝融公司案发当初，刘水生曾经想挽回公司继续经营，并把公司债务、资产公示于众，告知所有债权人：公司资产大于债务，完全有能力支付债权人的债务，只是暂时资金周转困难，大家不要乱、不要恐慌，并提出了解决方案后来不知谁在暗中策划、“玩弄游戏”、走破产之路，刘水生便露出吃人的嘴脸，宣布公司破产，日夜转移公司资金及资产众多债权人认为：刘水生在这期间写出了好多“虚假白条借款单”，导至公司债务增加了 2300 万元左右，并且在这期间转移了好多资产，导至资产减少了 1.1 亿元左右会前与会后的概念相差 1.33 亿元左右，这意味着债权人的血汗钱 1.33 亿元不翼而飞，此时此刻，债权人宁愿相信自己的耳朵听错了，不愿接受这残忍的现实，所有债权人的脑海中激发出一阵阵强烈的“高频振荡” ，几乎面临崩溃！！！会议结束后，所有债权人不约而同地排着有序的队伍，再次向政府依法诉求自己的合法权益得到保护，不再遭受任何人、任何权力的肆意践踏，强烈要求清产核资工作组做到公平公正、公开透明办事，一心为民、明察秋毫、加大侦破力度、早日把宝融公司暗藏资金及资产查个水落石出，滴水不漏，并要求政府依法严惩不法分子：刘水生.曾小花.曾小山这吃人不吐骨头的恶魔！便遭到宁都民警、特警的强暴阻扰，个别民警口出狂言，气势汹汹，殴打债权老人、妇女，这种残忍的行为谁能容忍？难道此时此刻某些民警亦失去“良知”吗？？如此对待维权百姓妥当吗？岂不是宁都公安“乱象”的大曝光吗？？？宁都人民发出强烈的呼声：个别民警伤害无辜维权百姓，胆大妄为，无视党纪国法，藐视人民群众，败坏公安形象，应受党风党纪的严处，等待纪检部门给人民群众一个公平！习近平总书。