客户风险承受能力测评问卷.doc

客户风险承受能力问卷第一部分问题1、您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E 未婚,目前暂无稳定收入的工作2、您的家庭年收入：A．不高于10万元；B．10万-50万（含）C．50万—100万(含)D．100万元上3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有，其性质是：A. 没有B. 有,亲朋之间借款C 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D 有，住房抵押贷款等长期定额债务4、投资经历:A无投资经验;B 1-3年；C. 3-5年；D 5年以上5、以下描述中何种符合您的实际情况:A 取得经济金融、投资或者会计相关的专业证书：如证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA)或注册金融分析师证书（CFA）B 有金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学习或者学历背景C 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过1年D. 我不符合以上任何一项描述6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔)，您认为这样的交易频率:A。

太高了B 偏高C 正常D. 偏低8、如果您曾经从事过金融产品投资,平均月交易额大概是多少：A. 从未投资过金融产品B.10万元以内C. 10万元-30万元D 30万元-100万元E 100万元以上9、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值,我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A 不能忍受亏损B 10%以内C 10%—30％D. 30%-50％E. 超过50％11、您用于证券投资的主要资金预计在多长的时间内不会用作其它用途？A．短期——1年以内(可购买1年期以内的产品）B．中期——3年以内(可购买3年期以内的产品）C．中长期—-在5年以内（可购买5年期以内的产品）D．期限不限——（可以购买任意期限产品）12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?A. 债券、货币市场基金、债券基金、保本类收益凭证等固定收益类投资品种B 固定收益类与股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 固定收益类、权益类以及期货、融资融券、信托等产品D. 固定收益类、权益类、期货、融资融券、信托以及复杂或高风险金融产品E.以上所有产品及其他产品13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5％的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20％的收益，但有可能面临25％甚至更高的亏损.您将您的投资资产分配为：A．全部投资于AB．大部分投资于AC．两种投资各一半D．大部分投资于BE．全部投资于B得分合计：第二部分风险评级标准风险承受能力分级标准: 分级保守型谨慎型稳健型积极型进取型得分12-2021-2829-4041-5051—72。