2024-2025年度江苏省初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2024-2025年度江苏省初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺试卷B卷含答案一单选题(共80题)1、（2018年真题）监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据B.能够满足内部需求以及监管问询的要求C.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力／危机情境下风险管理报告的需要【答案】 A2、下列关于商业银行针对币种结构进行流动性风险管理的说法，不正确的是（　　）A.商业银行应对其经常使用的主要币种的流动性刚性状况进行计量、监测和控制B.商业银行除结合本币承诺来评价总的外汇流动性需求以及可接受的错配情况外，还应对所持有的各币种的流动性进行单独分析C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为美元是最重要的对外结算工具，可以完全持有美元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量?【答案】 C3、下列关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（）A.经济资本限额的设定旨在合适地分配及控制某国或地区所使用的经济资本B.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额C.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 C4、下列关于长期次级债务的说法，正确的是（ ）。

A.长期次级债务是指存续期限至少在五年以上的次级债务B.经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本C.在到期日前最后五年，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%D.长期次级债务不能计入附属资本【答案】 C5、银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异A.实体公正B.结果公正C.执法公正D.程序公正【答案】 D6、下列属于商业银行客户风险基本面指标的是（　　）A.品质类指标B.偿债能力指标C.营运能力指标D.盈利能力指标【答案】 A7、（2018年真题）高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（ ）A.潜在借款人的风险水平下降B.借款人承受较低的风险C.所有企业的履约程度有一定程度的提高D.所有企业的违约风险有一定程度的上升【答案】 D8、预期损失率的计算公式表示为（　　）A.预期损失率=预期损失／资产总额B.预期损失率=预期损失／贷款资产总额C.预期损失率=预期损失／负债总额D.预期损失率=预期损失／资产风险暴露【答案】 D9、以下不属于系统安全的是（　　）。

A.外部系统安全B.内部系统安全C.对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护D.法律纠纷【答案】 D10、市场风险在（　　）中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围A.基本账户B.银行账户和交易账户C.交易账户D.银行账户【答案】 B11、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（ ）A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D12、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是()A.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行B.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任C.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立D.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包【答案】 C13、商业银行面临的最重要的风险种类是（　　）A.声誉风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 B14、假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿元，关注类200亿元，次级 类35亿元，可疑类10亿元，损失类5亿元，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15 亿元、5亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为（ ）。

A.20%B.80%C.100%D.120%【答案】 D15、CAMELs评级，是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系该方法体系包括六大要素评级和一个综合评级，也称骆驼评级除了资产质量、管理和营利性之外，还包括（ ）因素A.资本充足性、不良资产比率、客户结构B.核心竞争力、负债比率、市场风险敏感度C.资本充足性、流动性、市场风险敏感度D.核心竞争力、流动性、客户结构【答案】 C16、战略风险管理流程中，下列哪项活动是在执行风险管理方案之前执行的()A.制定战略实施方案B.识别战略风险要素C.定期自我评估风险管理的效果D.明确战略发展目标【答案】 B17、风险评估主要包括对全面风险管理框架的评估和()A.整体评估B.控制测试C.资本规划D.实质性风险评估【答案】 D18、关于调整信贷产品，下列说法错误的是（ ）A.从高风险品种调整为低风险品种B.从有信用风险品种调整为无信用风险品种C.从周转性贷款调整为项目贷款D.从无贸易背景的品种调整为有贸易背景的品种【答案】 C19、对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源通常称为（　　）A.核心负债B.一级负债C.同业市场负债D.融资集中度【答案】 C20、商业银行应当对交易账簿头寸至少（ ）重估一次市值。

A.每月B.每日C.每周D.每旬【答案】 B21、( )是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础A.风险对冲B.风险计量C.风险转移D.风险补偿【答案】 B22、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（ ）并稳定后，再用正常速度指挥A.10cm～30cmB.20cm～40cmC.10cm～20cmD.20cm～30cm【答案】 C23、在各业务条线的操作风险资本系数(β)中，公司金融的β系数为()A.12％B.15％C.18％D.20％【答案】 C24、下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是（　　）A.先进的企业级风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构B.风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误C.风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员D.风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息【答案】 C25、商业银行通常( )来应对非预期损失A.利用资本金B.严格限制高风险业务C.购买商业保险D.提取损失准备金和冲减利润【答案】 A26、（2018年真题）（ ）是银行宏观审慎监管的核心。

A.风险监管B.资本监管C.风险识别D.风险计量【答案】 B27、下列关于声誉危机管理规划的说法中，正确的是( )A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值【答案】 C28、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（　　）A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施【答案】 C29、( )是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失A.久期分析B.情景分析C.敏感性分析D.风险价值【答案】 D30、假设一位投资者将1万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计11000元，投资的 绝对收益是（ ）A.1000 元B.100 元C.9. 9%D.10%【答案】 A31、以下情况说明商业银行流动性强的是( )。

A.流动资产与总资产的比率低B.贷款总额和核心存款比率高C.核心存款指标高D.贷款总额与总资产的比率高【答案】 C32、在客户风险监测指标体系中，营运资金属于( )，资金实力属于( )A.基本面指标；财务指标B.财务指标；财务指标C.基本面指标；基本面指标D.财务指标；基本面指标【答案】 D33、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（ ）A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 D34、下列属于客户评级的专家判断法的是()A.5CS系统B.5PS系统C.CAMELS系统D.以上都是【答案】 D35、小王即将在30天后取得国土资源部土地登记上岗资格证，那么在这段时间内，他（　　）A.可以无证上岗B.不需参加继续教育培训C.不得从事土地权属审核和登记审查工作D.不得在土地登记审批表和土地登记簿上签字E.对违规操作造成错登漏登的，不承担任何责任【答案】 C36、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 D37、下列关于信用风险监测的说法，正确的是（ ）。

A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.当风险产生后进行事后处理，比在贷。