东北财经大学21秋《基金管理》平时作业一参考答案74.docx

东北财经大学21秋《基金管理》平时作业一参考答案1. 在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______ A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______  A．平行本位制 B．双本位制  C．跛行本位制 D．金银复本位制B2. 我国个人所得税类型为( ) A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制我国个人所得税类型为(  )  A．混合所得税制B．分类所得税制C．综合所得税制D．单一所得税制B3. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD4. 假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策略的成本是( )A.30元B.32元C.23元D.25元答案：C5. 期末可供分配利润该指标是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润和未分配利润中已实现部分的( )。

A.孰高数B.孰低数C.平均数D.中位数参考答案：B6. 在股份有限公司的资产负债表中，( )和资本净值构成了股份有限公司的两个资金来源A.股票B.负债C.自有资本D.资本公积参考答案：B7. 在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务正确答案：C8. 在分级基金中，无论母基金是涨还是跌，( )型投资者每年都会获得约定的收益A.优先B.进取C.普通D.债权参考答案：A9. ( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划A.交易部B.投资部C.业务部D.研究部参考答案：A10. 对于( )而言，无差异曲线为垂线A.风险极度厌恶者B.风险极度爱好者C.理性投资者D.风险中立者参考答案：A11. 《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％正确答案：D12. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型。

A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC13. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C14. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D15. 理论上讲，公司盈利增加，可分配的股利相应增加，股票的市场价格上涨;公司盈利减少，可分配的股利相应减少，股票的市场价格下降 )T.对F.错参考答案：T16. 企业风险管理基本框架包括( )等A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险评估参考答案：ABCD17. 17周岁的公民小王不可以开立基金账户 )A.正确B.错误参考答案：B18. 关于非公开募集基金，以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案：B19. 营销过程的管理包括( )。

A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD20. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC21. ( )是指一只债券的加权到期时间A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案：A22. 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查A.3B.5C.7D.10参考答案：D23. 房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发费用，按纳税人房地产开发项目实际发生的费用进行扣除  )错误24. 公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为( )A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A25. 按持有人权利的性质分类，权证可分为( )A.认股权证B.认购权证C.备兑权证D.认沽权证参考答案：BD26. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大 )T.对F.错参考答案：T27. 银行信用是一种独立的借贷资本的运动，它与产业资本运动并不完全一致。

)银行信用是一种独立的借贷资本的运动，它与产业资本运动并不完全一致 )参考答案√28. 关于绩效衡量问题的视角下列说法正确的有( )A.与实务方法不同，理论上对基金绩效表现的衡量以各种风险调整收益指标以及各种绩效评估模型为基础B.短期衡量通常是对近2年表现的衡量，而长期衡量则通常将考察期设定在2年(含)以上C.微观绩效衡量主要是对个别基金绩效的衡量，而宏观衡量则力求反映全部基金的整体表现D.基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析，而公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量参考答案：ACD29. 相对价值法估值模型有( )A.市盈率模型B.市净率模型C.市销率D.市现率参考答案：ABCD30. 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上A.10B.15C.20D.25参考答案：B31. ( )构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容A.信息沟通B.控制活动C.风险评估D.控制环境参考答案：D32. 经典绩效衡量方法存在的问题有( )A.CAPM模型的有效性问题B.SML误定可能引致的绩效衡量误差C.基金组合的风险水平并非一成不变D.以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇参考答案：ABCD33. 基金管理公司研究部的研究一般包括( )。

A.宏观研究B.行业研究C.科技研究D.企业研究参考答案：AB34. 出让基金管理公司股权未满( )年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请A.2B.3C.4D.5参考答案：B35. 市场风险管理的主要措施不包括( )A.密切关注宏观经济指标和趋势B.为托管人的监督提供参考C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试参考答案：D36. ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回 )A.正确B.错误参考答案：A37. 关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )A．居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )A．居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产业务B．对属于银行主导型金融体系的我国来说，投资业务的核心地位尤显突出C．根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行只能在证券市场上进行政府债券、金融债券等有限品种的证券交易D．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动正确答案：C信贷业务是商业银行最为传统的资产业务。

而对属于银行主导型金融体系的我国来说，其核心地位尤显突出个人理财业务属于商业银行的中间业务38. 理论上讲，公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，在没有产生相应效益前将使每股净资产下降，因而会促使股价下跌但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨 )T.对F.错参考答案：T39. 套利定价理论的假设条件包括( )A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C.投资者具有单一投资期D.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利参考答案：ABD40. 证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段 )证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段  )正确41. 已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )已知当前股价为10元，行权价格为11元的认沽期权，权利金是1元，则买进该认沽期权的盈亏平衡点是( )元，若到期时股价是11.5元，买进认沽期权合约交易总损益是( )元A.11，-1B.10，0.5C.10，-1D.11，0.5答案：C42. 名义利率等于实际利率加通货膨胀率。

)A.正确B.错误参考答案：A43. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月A.3B.6C.9D.12参考答案：B44. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者。