银行信访和舆情专项排查报告篇3篇(Word）.docx

Word文档下载后（可任意编辑） 银行信访和舆情专项排查报告篇3篇 银行信访和舆情专项排查报告篇 依据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行马上组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月x日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查状况报告如下 一、公司业务排查状况 (一)公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题坚持记账与对账分别原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账状况，对未达账进行跟踪核对 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致 银行结算账户的变更与撤销。

存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;准时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动对已转入"久悬未取专户'的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支 银行结算账户重要资料的管理建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人) 或其授权的代理人的签名或者盖章单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完好，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险 (二)大额资金支付管理状况排查 大额资金支付管理设立了相应的岗位，分工明确，职责清楚;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随便扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

大额现金支取管理对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断能力 (三)重要空白凭证管理状况排查 重要空白凭证入库管理重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证准时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证明物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理 重要空白凭证出库管理重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证明物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续; 重要空白凭证出售管理客户购置重要空白凭证时，填制"领用凭证'，并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员准时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。

二、公司业务排查活动的收效 (一)帐户管理方面 账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实状况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行状况一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户答应证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入该账户是否不办理现金收付业务财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付临时存款账户的有效期最长是否未超过2年注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。

存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对 (二)大额交易支付交易方面 大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效掌握，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零，躲避大额支付交易监测 (三)重要空白凭证的管理方面 重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻"印、押、证分管'的原则是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。

对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致 通过此次活动，增添了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，主动主动地参加这次排查活动，在排查中发觉问题，总结阅历，为以后的工作打下了坚实的基础 银行信访和舆情专项排查报告篇 根据《***银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》(*银监办通****号)文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为 一、工作组织状况 一是细心组织高度重视民间借贷可能形成风险的后果，仔细组织，细心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避开引起声誉风险二是加强领导成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部全部员工进行了逐一排查 二、排查内容 此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参加民间借贷或集资活动;是否充当社会融资"掮客'，介绍他人参加社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信誉进行民间借贷或集资活动。

三、发觉的问题及整改状况 本次排查，未发觉我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为 四、拟实行的监管措施 我部拟实行以下监管措施深入开展排查： (一)准时发觉并锁定排查重点，发觉员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规状况进行深入、细致地检查，彻底查清查透 (二)抓好"四个结合'，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合;与贯彻落实省银监局风险排查相结合;与日常员工排查相结合;与群众举报反映状况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避开风险向银行转嫁 银行信访和舆情专项排查报告篇 在州委、州政府的正确领导下，在省联席办、省信访局的指导下，我州仔细贯彻落实中央、省关于信访工作的一系列精神，坚持用群众工作统揽信访工作，主动开展信访工作基层基础建设年活动，突出事要解决，维护群众合法权益和正常信访秩序，信访工作取得新的成果 一、基本数据及分析 1-12月份全州信访总量同比增长20.42%，其中群众来信同比增长3.85%，群众来访同比增长20.82%。

州本级群众来信同比增长17.51%，其中重信同比下降15.91%，联名信同比增长46.15%州长信箱群众来信立案交办103件，在州政府门户网上公开回复55件 县市群众来信同比下降9.09%，其中重信40件，同比增长33.33%，联名信4件，同比下降71.43% 群众到县市上访同比分别增长20.1%，11.02%，其中个体访同比分别增长9.96%、8.62%，集体访同比分别增长21.24%、6.19% 群众到州上访同比批次下降22.66%、人次增长43.71%，其中个体访同比分别下降41.4%、36.69%，集体访同比分别增长36.27%、73.41% 群众到省上访同比分别上升28.87%、54.05%，集体访同比分别上升50%、164.57%，非访同比批次持平、人次下降20.14% 群众到京上访同比增长44.68%,其中非访同比增长99.14%，重复非访同比下降36.11% 分析2xxx年信访形势，有以下几个特点：一是信访总量高位运行，但仍在可控范围1-12月全州信访总量同比增长20.42%，相对于我州经济社会进展水平和人口总量，我州信访总量仍处于一个较高的水平。

与此同时，信访工作的力度也在不断加大，信访形势仍在可控范围二是群众来信小幅增长，上级交办件增多今年州本级群众来信同比增长3.85%国家投诉受理办公室从7月1日开始，全面放开受理公民、法人和外籍人士的投诉和意见建议，我州群众在国家投诉受理办公室投诉大幅增长，同比增长155.93%;直转件大幅增多，同比增长近40%三是重复信访仍旧较多，集体上访比较突出 重复来信、来访较多，特殊是一部分老上访户，多年来经过多次讨论处理，仍旧屡访不息，甚至有意越级上访，有意多次登记，藉此给地方政府施压集体上访也比较突出，主要是到州集体访，占到州访总量的86.33%四是反映问题比较集中，处理难度较大群众上访反映的问题主要集中在复退军人、企业改制、征地拆迁、涉法涉诉、交通营运、退耕还林、水库移民等几个方面涉法涉诉问题比较多，老上访户中大部分是反映涉法涉诉问题，进京访中50%以上是反映涉法涉诉问题五是上访人行为过激，缠访闹访时有发生部分上访人员不听劝说，到政府机关缠访闹访、滞留不归，甚至出现堵门堵路、下跪、穿孝衣、扬。