银行业金融机构监管数据标准化规范[学习].pdf

附件 4 中国银监会 银行业金融机构监管数据标准化规范 采集技术接口说明 2xx7 年 3 月 1 / 9 文档概述 本文档定义依据中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范所采集数据的物理存储、传输形 式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺 省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集） 技术接口的要求是强制性的矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧 本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用 的介质非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整聞創沟燴鐺險 爱氇谴净祸測樅 技术接口要求 文件格式 UTF-8 编码（无 BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt 文件命名 原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串- YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII 码 0 x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期” 数据项，为本次/本期采集的截至日期表名对应字符串见表 1，如中国工商银行股份有限公司报送截 至 2xx7 年 3 月 31 日的机构信息表数据时，文件名称应为：残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。

BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt 每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名 为.log，数据校验文件需要包含以下 5 行信息，定义如下：酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯 文件名 文件大小（字节） 文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS） 文件是否正常生成（Y 或 N） 文件记录数（行数） 例如： BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt 8xx96 2xx7-xx-xx xx:29:xx Y 6761 表 1 表名与字符串对应表 表号表名对应字符串 1xx机构信息表JGXXB 1xx员工表YGB 1xx柜员表GYB 1xx岗位信息表GWXXB 1xx机构关系表JGGXB 2xx总账会计全科目表ZZHJQKMB 2xx内部科目对照表NBKMDZB 2xx个人活期存款分户账GRHQCKFHZ 2xx个人活期存款分户账明细记录GRHQCKFHZMXJL 2 / 9 表号表名对应字符串 2xx个人定期存款分户账GRDQCKFHZ 2xx个人定期存款分户账明细记录GRDQCKFHZMXJL 2xx对公活期存款分户账DGHQCKFHZ 2xx对公活期存款分户账明细记录DGHQCKFHZMXJL 2xx对公定期存款分户账DGDQCKFHZ 2xx对公定期存款分户账明细记录DGDQCKFHZMXJL 2xx内部分户账NBFHZ 2xx内部分户账明细记录NBFHZMXJL 2xx个人信贷分户账GRXDFHZ 2xx个人信贷分户账明细记录GRXDFHZMXJL 2xx对公信贷分户账DGXDFHZ 2xx对公信贷分户账明细记录DGXDFHZMXJL 3xx个人基础信息GRJCXX 3xx个人客户关系信息GRKHGXXX 3xx对公客户DGKH 3xx股东信息GDXX 3xx关联关系GLGX 4xx信贷合同表XDHTB 4xx项目贷款信息表XMDKXXB 4xx票据票面信息表PJPMXXB 4xx表外授信业务DGBWSXYW 4xx贸易融资业务信息表MYRZYWXXB 4xx银团贷款YTDK 4xx委托贷款WTDK 4xx个人信贷业务借据GRXDYWJJ 4xx对公信贷业务借据DGXDYWJJ 4xx信贷业务担保合同XDYWDBHT 4xx担保关系DBGX 4xx信贷业务质或抵押物XDYWZHDYW 5xx借记卡信息JJKXX 5xx存折信息CZXX 5xx信用卡信息XYKXX 5xx信用卡账户交易明细记录XYKZHJYMXB 3 / 9 表号表名对应字符串 6xx授信信息SXXX 6xx贷款核销DKHX 6xx贷款展期DKZQ 6xx信贷资产转让XDZCZR 6xx资产转让关系表ZCZRGXB 6xx贷款五级形态变动DKWJXTBD 7xx交易流水JYLS 8xx资产负债科目统计表ZCFZKMTJB 8xx涉农统计表SNTJB xxxx资金交易信息表ZJJYXXB xxxx金融工具信息表JRGJXXB 1xx3汇率信息表HLXXB xxxx理财产品信息表LCCPXXB xxxx理财产品状态表LCCPZTB xxxx客户理财账户信息表KHLCZHXXB xxxx理财产品销售明细记录LCCPXSMX 数据项分隔与特殊字符处理 行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为 UNIX 样式的换行符 （ASCII 码 0 x0A）。

彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤 数据项分隔符：数据项之间以A（SOH，ASCII 码 0 xxx）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分 隔符謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂 数据项首尾禁止使用双引号（ASCII 码 0 x22）包夹，但数据项内容可以有双引号，且不需要进行转义 数据项内子项分隔符：单个数据项中需要填报多个子项内容时，子项内容之间使用英文分号“;” （ASCII 码 0 x3B）隔开如“归属业务子类”，同时归属子类为“2 投资”和“xx 理财业务”时，用“2;xx”表 示厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔 在数据项中不允许出现 ASCII 码为 0 xxx0 x1F、0 x7F 的各类控制字符和非可打印字符；若出现则统 一替换为空格（ASCII 码 0 x20）茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞 空值与默认值处理 当如下数据类型出现空值时，按默认值填写，处理方式为： 字符类型默认值设为空，即什么都不填 日期类型默认值设为 9999xx31 年月类型默认值设为 9999xx 时间类型默认值设为 xxxxxx 时间戳类型默认值设为 9999xx31xxxxxxxxxxxx 数字类型默认值设为 0 隐私保护说明 4 / 9 涉及个人隐私数据的数据项详见中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范及其报送说明， 由银行机构在报送前进行脱敏处理，并保留一份未脱敏版本以备核查。

脱敏规则如下：鹅娅尽損鹌惨歷茏 鴛賴縈诘聾 1. 个人身份证件号码： 若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母； 变形后的身份证件号码（38 字符） = 身份证件号码前 6 字节（6 个英文字符/数字，或 2 个汉字，或 1 个汉字+3 个英文字符/数字） + MD5(身份证件号码全文 UTF-8 编码)（32 字符，英文按小写输出） 籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉 例： xx 位公民身份号码：33xxxxxx8xx2xxxx1X，变形后： 33xxxx68xx228769xx42b48cbc3ae8b7xx50a7預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅 xx 位公民身份号码：33xxxx8xx2xxxx1，变形后： 33xxxxb88ce0d0e99298c2244xx4xxdb399920渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞 军官证/武警部队警官证：参字第 xx34567 号，变形后： 参字 e54977d990baa7a80b5fb794d622444d铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴 护照：Exx345678，变形后： Exx345dxxf3cf86bb4xxa9xxf98df6373eb1ac擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无。

2. 包含个人身份证件号码的客户统一编号： 若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母； 将身份证件号码部分用身份证件号码全文 UTF-8 编码的 MD5 杂凑值替换，其余部分不变 3. 客户名称和所有对方户名信息： 三个汉字以内（包含三个汉字）的名称，做有限暴露方式的脱敏处理，只保留最后一个字，其余长度 的名称不变形银行机构员工和业务办理人员、自然人股东、单位负责人姓名不变形贓熱俣阃歲匱阊邺 镓騷鯛汉鼉 采集模式 数据表根据性质，可以分为状态类和明细类两种其中明细类包括：总账会计全科目表、各分户账明 细记录、信用卡交易明细记录、交易流水、资产负债科目统计表、涉农统计表、资金交易信息表、汇 率信息表、理财产品销售明细记录；其他表属于状态类坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣 1. 集中采集 集中采集时，所有状态类表采用全量采集，指采集时间段内所有发生业务及存续数据在采集截至时间 点上的状态，不追溯采集时间段前已结清业务在采集截至时间点上的状态例如，集中采集时间段为 2xx6 年 1 月 1 日至 2xx6 年 xx 月 31 日，则 2xx6 年关停的分支机构、离职的员工、注销的账 户分别应当报送一条状态为“停业”、“离职”、“销户”的记录，包括 2xx6 年开户又销户的账户；而 2xx 5 年关停的分支机构、离职的员工、注销的账户均不在采集范围内。

明细类表按照集中采集通知定义 的时间范围采集具体时间段内所有数据蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦繯 2. 持续采集 持续采集模式详见表 2，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整其中： 全量：指当期所有发生业务及存续数据在当期截至时间点上的状态，即使较前一期无任何变化也要报 送，不追溯采集时间段前已结清业务在采集截至时间点上的状态；買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻 增量：较前一次采集仅有增加的数据，无对前期数据更新、删除的情况，例如流水的增加属于增量数 据，而分支机构名称变更则属于变化量数据（见以下说明）的更新部分；綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪麦 变化量：较前一次采集有变更的记录，包括新增、更新、删除其中，“删除”可以理解为将原记录“更 新”为一条表示状态的数据项值置为“无效”或同等含义的新记录，并以“采集日期”区分原记录例：驅踬 髏彦浃绥譎饴憂锦諑琼针 5 / 9 （1）更新记录（分户账余额变动），假设原记录为： XXAAAAAX 公司AAAAAA 正常A5xx0.xxA2xx6xx30 仅报送一条新记录，以“采集日期”区分原记录： XXAAAAAX 公司AAAAAA 正常A1xx0.xxA2xx6xx31 （2）删除记录（关停分支机构，对应表示状态的数据项：营业状态），假设原记录为： XXAAAAX 支行AAAA 开业AAAAAAAA2xx6xx30 实际为报送一条表示“无效”的记录： XXAAAAX 支行AAAA 停业AAAAAAAA2xx6xx31 按变化量采集的各张表的“表示状态的数据项”详见表 2 备注栏，供报送变化量数据和监管人员参考。

对于无“表示状态的数据项”的表，则意味着该表中记录的信息不应该被删除猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑献鵬缩 总账会计全科目表除每日增量外，还需在月末、季末、半年末、年末报送相应的月报、季报、半年报、 年报但总账会计全科目表的日报、月报、季报、半年报、年报均在同一张表中体现，对应一个数据 文件，具体由“报送周期”数据项标识锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚訝摈 表 2 监管标准化数据采集表 表号表名 集中采集 模式 持续采集 模式 备注 1xx机构信息表全量变化量表示状态的数据项：营业状态 1xx员工表全量变化量表示状态的数据项：员工状态 1xx柜员表全量变化量表示状态的数据项：柜员状态 1xx岗位信息表全量变化量表示状态的数据项：岗位状态 1xx机构关系表全量全量 仅包括当期截至日存在的机构；监管部 门仅保留当期数据 2xx总账会计全科目表 通知定义的 时间范围 增量 除每日增量外，还需在月末、季末、半 年末、年末报送相应的月报、季报、半 年报、年报，均在同一张表中体现 2xx内部科目对照表全量全量 仅包括当期截至日存在的科目；监管部 门仅保留当期数据 2xx 个人活期存款分户 账 全量变化量表示状态的数据项：账户状态。

2xx 个人活期存款分户 账明细记录 通知定义的 时间范围 增量 2xx 个人定期存款分户 账 全量变化量表示状态的数据项：账户状态。