2024年广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题（含答案）.docx

2024年广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题（含答案）一单选题(共80题)1、按照《基金法》的规定，以下（　　）不属于我国基金份额持有人享有的权利A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额特有人大会C.分享基金财产收益D.随时查阅基金资产状况【答案】 D2、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（　　）A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C.为投资人办理各类基金销售业务手续D.以上都是【答案】 D3、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（ ）A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币【答案】 B4、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（　　）A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证【答案】 D5、非交易过户不包括（ ）A.转换B.司法强制执行C.捐赠D.继承【答案】 A6、基金监管活动的要素主要包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ .ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化【答案】 C8、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）A.没收违法所得B.罚款C.刑事处罚D.责令停业【答案】 C9、(2017年)张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（ ）A.该基金公司将保障张三的投资增值B.该基金公司为张三提供资产管理服务C.张三需支付该基金公司一定的费用D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】 A10、(2016年)下列关于货币市场的说法错误的是（）A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C11、（2016年真题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B12、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（ ）A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】 D13、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】 B14、基金管理公司需要在每年结束后（ ）日内，披露基金年度报告A.90B.30C.60D.120【答案】 A15、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（ ）A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】 B16、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（ ）A.基金合同期限为3年以上B.基金募集金额不低于2亿人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金份额上市交易规定的其他条件【答案】 A17、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。

A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险【答案】 B18、关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（ ）A.目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户B.收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定C.信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做D.性质不同：基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证【答案】 A19、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（ ）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】 B20、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】 A21、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会B.公司经营层C.股东大会D.总经理【答案】 B22、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】 C23、（ ）是合规管理的关键性原则A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则【答案】 C24、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（ ）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】 C25、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（ ）A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作【答案】 C26、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集【答案】 C27、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10B.30C.20D.60【答案】 B28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】 A29、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B30、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）A.合法、合规性原则B.同步性原则C.审慎性原则D.适时性原则【答案】 B31、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（　　）A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】 C32、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C33、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。

A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】 C34、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益A.避免B.控制C.降低或消除D.转移【答案】 C35、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）.A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】 D36、下列关于道德的说法中，错误的是（ ）A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的。