2024年广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题及答案.docx

2024年广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题及答案一单选题(共80题)1、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】 B2、（ ）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为或者为他人违法违规的行为提供帮助A.客户至上B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】 B3、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）A.合规监控B.内部稽核C.收益大小D.行为规范【答案】 C4、下列不属于基金托管人职责的是（　　）A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作【答案】 D5、（2016年真题）基金业协会成立于（ ）。

A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】 A6、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行这指的是内部控制的（　　）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是【答案】 B7、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】 D8、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是(　)A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】 D10、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（ ）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】 A11、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（ ）A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生【答案】 A12、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】 D13、从（ ）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。

A.投资标的B.投资策略C.运作模式D.投资目标【答案】 C14、ETF在二级市场上每（　　）提供一个基金参考净值（IOPV）报价A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】 B15、基金经理任职应具备的条件不包括（　　）A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 D16、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）为股票基金A.基金资产20%以上投资于股票的B.基金资产30%以上投资于股票的C.基金资产投资于货币市场工具的D.基金资产80%以上投资于股票的【答案】 D17、基金运作信息披露文件不包括(　)A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同和基金份额发售公告【答案】 D18、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C19、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（ ）。

A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人【答案】 B20、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（　　）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B21、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益A.监事会B.总经理C.合规管理部门D.督察长【答案】 D22、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）A.分析营销环境B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】 B23、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（　　）A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】 D24、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（　　）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D25、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】 B26、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（　　）A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】 C27、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。

A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A28、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B.投资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】 C29、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（　　）年A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】 C30、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，(　)应在知悉后立即对该消息进行公开澄清A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所【答案】 C31、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D32、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（ ）Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C33、开放式基金在投资操作上的优势主要有（　　）。

A.可进行长期投资和全额投资B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力【答案】 C34、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）A.真实性B.全面性C.重要性D.时效性【答案】 A35、下列对期货市场交易的说法，正确的是（　　）A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】 D36、关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是（ ）A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者【答案】 B37、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（　　）A.真实性B.规范性C.易得性D.易解性【答案】 A38、。