xx银行反洗钱考评办法
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1、xx 银行反洗钱工作考核办法第一章 总 则第一条 为进一步贯彻落实反洗钱法及其有关规定，切实履 行银行业反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给我行带来潜在风险， 根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的 相关要求，并结合我行实际，特制订本办法。第二条 本办法考核对象为各支行、营业部。第三条 反洗钱工作考核以区联社考核及内外部检查结果为考 核依据，以“日常监测、现场检查、 定期通报、 全年总评”为考核原则， 采取现场和非现场相结合， 考核结果纳入对各支行营业部的年终综合 考核分数。第二章 考核内容第四条 具体内容包括：（一）建立健全与落实组织机构与内控制度情况1. 是否成立反洗钱工作小组；2. 是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作；（二）履行客户身份识别义务情况1. 为单位或自然人开立银行账户时是否按规定进行审查、 识别客 户身份；2.是否为身份不明的的客户提供服务或者与其进行交易；3. 是否及时更新客户信息；4. 是否及时按规定划分风险等级；（三）履行客户资料与交易记录保存义务情况1.保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2在业务关系或交易结束后，是否按规定
2、要求和期限保存客户 身份资料和交易记录；（四）大额交易与可疑交易报告数据报送情况1.是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2.是否随意填报大额和可疑交易报告数据信息项目；2.可疑交易报告的上报是否经人工分析；（五）反洗钱学习培训及宣传情况1.是否及时组织职工进行反洗钱学习培训，记录是否完整；2.是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传；（六）反洗钱信息保密工作情况1.是否违法规定泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资 料和交易信息；2是否违法规定泄漏报告可疑交易和配合人民银行调查可疑交 易活动等有关信息；（七）配合人民银行检查， 调查情况及协助司法机关及行政机关 打击洗钱活动情况1是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临 时性的反洗钱工作；2是否积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动；（八）反洗钱报表及信息资料的报送工作1.各类反洗钱报表报送是否及时。2.报表数据是否完整、有无错误。第五条 为了鼓励各营业网点积极、 主动开展反洗钱工作， 对下 列情况但不限于酌情加分：（一）积极开展反洗钱调查研究， 反洗钱文章被公开刊物发表或 有关部门刊发的；（二）在区联社
3、或人民银行举办的反洗钱知识竞赛或考试中获得 前三名的；（三）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的。第三章 组织实施及奖惩措施第六条 对各营业网点的考核， 由总行反洗钱领导工作小组统一 领导，财务部负责组织实施。第七条 财务部于年末 20 日内统计考评结果， 并进行全辖通报。第八条 对考核结果有异议的，可自考核结果公布之日起 5 个工 作日内向广西蒙山农村商业银行反洗钱工作领导小组提出申诉。第九条 实行按年考核， 评分实行全年累积制 ，评分标准为 100 分，在计入综合考评中换算为 5 分实行扣分制。第十条 考核结果 100 分以上的，将给予全辖通报表扬，对网 点奖励 1000 元。第十一条 考核结果在 90 分以下的网点，应就存在问题向总行 作出书面情况说明，并制定有效的措施，落实整改。并扣减年终专项 奖 1000 元。考核结果在 80 分以下的， 扣减年终专项奖 2000 元，并 对相关责任人问责。第十二条 受到区联社或人民银行通报的批评的， 直接在综合考 评中每次扣除 1 分，如果由此受到区联社扣减总行考评分数的， 按扣 减的分数加倍扣分，并对相关责任人问责。第十三条 由于网点原因致使洗钱行为发生的，实行一票否决 制，直接在综合考评中扣除 5 分。第五章 附 则第十四条 本办法由 xx 银行总行负责解释第十五条 本办法自发文之日起施行。附：XX银行反洗钱工作考核表
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