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湖北支付清算行业自律公约-湖北支付清算协会资料讲解

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卖家[上传人]：枫**

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1、附件 :1湖北省支付清算行业自律公约（试行）第一章总则第一条为建立湖北省支付清算行业自律管理约束机制 , 规范会员单位从事支付清算业务行为，维护合理有序、公平竞争的市场环境，防范支付清算风险，共同抵制行业内不正当竞争行为，保障各方合法权益，促进湖北省支付清算行业健康运行。根据国家有关法律、法规及监管要求，经湖北省支付清算协会（以下简称协会）会员单位共同协商，制定本公约。第二条本公约倡导遵纪守法、合规经营，公平竞争、防范风险，共同协约、共同遵守。第三条协会是实施湖北省支付清算业务自律管理的专业组织，负责对本公约的具体执行情况监督管理。第四条本公约适用于协会会员单位及其从事支付清算业务的人员。第二章自律约定第五条会员单位应当严格遵守和执行国家有关支付清算行业的法律法规、监管部门规章以及行业规范，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益、行业利益。第六条会员单位应当按照诚信经营、公平竞争、共同发展的原则从事支付清算业务，共同维护支付服务市场秩序，不得使用不正当手段进行竞争。第八条会员单位应当依法合规从事支付清算服务，依法依规保护商户、客户、消费者等的合法权益

2、。第九条会员单位应当遵守商业道德和职业操守，主动公开收费标准、服务协议等相关内容，履行提前告知义务。第十条会员单位应当认真履行反洗钱义务，严格执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额及可疑交易报告制度。第十一条会员单位应当严格按照规定实施实名制管理，建立完善实名制核验、登记与资料保存机制，严格依法按权限查询和使用实名制相关资料。第十二条会员单位应当认真审核特约商户资质，建立完备的档案资料，保护特约商户和客户的信息安全，做好特约商户培训、巡检、回访工作。第十三条会员单位应当严格执行账户、票据和现金管理规定，规范银行结算账户、支付账户的开立和使用，加强对票据结算、现金收支的管理。第十四条会员单位应当完善公司治理，强化内控和风险管理。建立支付清算业务风险监测分析机制，制定切实可行的风险预防和应急处置措施并确保有效落实，防范支付清算风险。第十五条会员单位应当加强和完善支付清算业务处理系统建设，及时修订应急预案，定期组织应急演练，保持畅通的应急通讯渠道，提高支付清算业务系统运行的安全性、稳定性和连续性。第十六条会员单位应加强支付清算业务外包管理

3、，谨慎选择管理规范的外包服务机构，签订符合有关监管要求的外包服务协议，并采取有效措施监督外包服务机构的服务行为，防止因外包服务机构管理不善而发生客户（单位和个人）金融信息泄露或导致其他风险。第十七条会员单位应当建立重大事项报告制度，发生影响支付清算业务正常运行的事件，应当积极采取稳妥方案或启动应急预案予以应对，并按照要求向中国人民银行武汉分行等监管部门报告，向协会秘书处报备。第十八条会员单位应当大力倡导创新精神，树立创新理念，营造创新氛围，在规范管理、保证安全的基础上推动支付清算行业在机构设置、流程设计、产品应用以及技术发展等领域的创新，拓展行业发展新模式。第十九条会员单位之间应当加强业务沟通、信息交流和业务合作，积极参与协会组织的各类工作交流活动，并主动向协会秘书处报送行业动态、新产品应用、市场拓展、流程再造、案例分析、热点难点等信息。协会将通过编发信息交流材料、召开专题协调会、建立高层联席会及在协会网站披露等多种途径和方式，促进信息共享。第二十条会员单位应当加强对从业人员的业务培训，严格履行从业资格认证考试制度，提高支付清算行业从业人员整体素质和

4、专业素养。第二十一条会员单位应当维护行业内管理人才、技术人才的合理流动，不得利用人才交流方式等获取其他单位的商业机密或施行损害其他从业者合法利益的行为。第三章公约执行第二十二条会员单位自愿接受协会秘书处对公约执行情况的监督检查、评价评估，承诺及时准确提供检查所需资料，做到不迟报、瞒报、漏报。第二十三条会员单位应当按照监管部门和协会的要求开展自律检查，及时整改发现的问题，并将检查整改结果及时报告监管部门和反馈协会秘书处。第二十四条会员单位应当自觉接受社会监督，及时处理公众投诉；完善本单位新闻发布制度和应急管理制度，妥善处置负面报道，及时回应社会关切。第二十五条会员单位之间发生争议或业务纠纷时，应当友好协商解决；协商不成的，争议各方可共同申请协会依据相关法律法规、业务协议以及自律公约进行调解。经调解达成协议的，争议各方应当自觉遵守。调解未成的，双方按其他相关程序处理。第二十六条协会依照客观、公正、公开的原则，对会员单位执行本公约的情况进行监督管理。会员单位有权对协会履职情况进行监督，有权向相关单位部门检举协会的不当行为。第四章奖励及惩处第二十七条会员单位

5、在内控管理、行业创新、执行公约、维护支付服务市场秩序、推动支付清算行业健康发展等方面业绩突出、成效显著的，协会将视情况予以通报表彰、行业评先、物质奖励等。第二十八条会员单位违反本公约的，任何单位和个人可向协会反映情况，提供有效证明材料，协会将进行核实处理。第二十九条会员单位违反本公约规定，经查证属实的，协会有权采取下列措施：（一）警告并责令限期整改；（二）通报批评；（三）暂停行使会员权利；（四）取消会员资格；（五）涉嫌违法违规但尚未构成犯罪的，报有关监管部门处理；（六）对涉嫌犯罪的，及时向相关司法部门报告。对于（一）、（二）款须提请协会理事会审议通过。对于（三）、（四）款须提请会员大会审议；也可采取书面征求会员意见，对超过半数的，提请协会理事会审议通过后生效。第三十条会员单位支付清算从业人员有违反本公约规定的，由会员单位按照相关管理制度采取惩戒措施。第五章附则第三十一条本公约须经协会理事会审议通过后生效，生效日为协会理事会审议通过日或确定日。第三十二条本公约生效日后加入协会的会员单位，视为同意本公约的约定，并应当自加入协会之日起自觉执行本公约。第三十三条本公约由协会秘书处负责解释、修改，修改后的协议须经协会理事会审议通过后执行。

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