中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案66

1、中级银行从业资格考试法律法规资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：下列金融工具中，()主要用于支付、便于商品流通。A.股票B.公司债券C.银行承兑汇票D.期权、期货正确答案：C2. 单选题：银行面临的主要市场风险是（）。A.汇率风险B.利率风险C.商品价格风险D.股票价格风险正确答案：B3. 多选题：可以开立临时存款账户的情形包括()。A.设立临时机构B.日常转账结算C.异地临时经营活动D.注册验资E.以上全对正确答案：ACD4. 单选题：货币是特殊的商品，其特殊性表现在：货币是衡量一切商品价值的材料，同时也具有同其他一切商品相交换的能力。A.正确B.错误正确答案：A5. 单选题：下列说法正确的是（）。A.大量中小型企业由于融资条件差，形成了买方市场B.如果银行能有效地控制风险，进入大型企业贷款领域，就可获得更高的收益和市场占有率，所以大型企业贷款的情况备受关注C.贷款结构的另一种分类方式为按行业或按地区分类D.大量大型企业由于融资条件差，形成了卖方市场正确答案：C6. 单选题：在银行公司治理中，负责具体执行董事会的决策的是（）。A.董事B.高级管理层C.股东D.监事正确答案

2、：B7. 多选题：下列属于再贷款类别的是()。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款B.为处置金融风险的需要而发放的贷款C.用于短期流动的贷款(属特定目的贷款)D.对地方政府的专项贷款(属特定目的贷款)E.支农贷款?正确答案：ABCD8. 单选题：下列关于保理业务的流程，正确的是()。(1)进口商付款(2)出口商将发票卖给保理行(3)保理行催收债款(4)出口商发出货物并取得发票(5)保理行提供融资服务A.(2)(5)(3)(1)(4)B.(4)(2)(5)(3)(1)C.(4)(2)(3)(5)(1)D.(2)(3)(5)(1)(4)正确答案：B9. 单选题：按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。A.正确B.错误正确答案：A10. 单选题：【2015年真题】中国银行业协会的最高权力机构是（）。A.理事会B.会员大会C.监事会D.其他委员会正确答案：B11. 单选题：下列不属于普通股股票享有的主要权利的是（）。A.经营决策的参与权B.公司盈余的分配权C.剩余财产索取权D.限制参与经营决策正确答案：D12. 单选题：【2012年真题】下列行为中，不

3、符合银行业从业人员职业操守监管规避要求的是()。A.正确理解法律禁止性规定B.暗示客户可以通过变更贷款用途获得贷款C.报告客户违反了法律禁止性规定D.按照法律规定办理业务正确答案：B13. 单选题：衡量汇率变动对银行当期收益影响的一种市场风险计量方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值法正确答案：C14. 单选题：在贷款法律关系中，下列各选项对借款人义务的表述，错误的是()。A.接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督B.按合同约定用途使用贷款C.将债务全部或部分转让给第三人的，应及时通知贷款人D.有危及贷款人债权安全情况时，应及时通知贷款人，同时采取保全措施正确答案：C15. 单选题：企业破产法四十五条规定，债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于()，最长不得超过()。A.20日；3个月B.20日；6个月C.30日；3个月D.30日；6个月正确答案：C16. 多选题：巴塞尔新资本协议的新增内容有（）。A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、

4、操作风险的资本要求C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类D.引入计量信用风险的内部评级法E.将表外授信业务也纳入资本监管正确答案：BD17. 多选题：公司解散的原因包括()。A.公司章程规定的营业期限届满B.股东会或股东大会决议解散C.因公司分立需要解散D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销E.公司章程规定的其他解散事由出现正确答案：ABCDE18. 单选题：传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（?）。A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说正确答案：A19. 单选题：根据存款的利率由低到高排列正确的是()。A.活期存款、整存整取、零存整取B.活期存款、零存整取、整存整取C.零存整取、活期存款、整存整取D.整存整取、活期存款、零存整取正确答案：B20. 单选题：【2014年真题】以下对监管资本描述正确的是()。A.它也称

5、为风险资本B.它是防止银行倒闭的最后防线C.它是银行资产减去负债的余额D.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量正确答案：D21. 多选题：银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到()。A.树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提B.熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定C.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议E.默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定的业务正确答案：ABC22. 多选题：下面属于非银行金融机构的是()。A.村镇银行B.金融资产管理公司C.财务公司D.金融租赁公司E.信托公司正确答案：BCDE23. 单选题：银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为()。A.电汇B.票汇C.信汇D.以上方法没有差别正确答案：A24. 单选题：【2011年真题】撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起()内行使，自债务人的行

6、为发生之日起()内没有行使的，撤销权消灭。A.半年；1年B.1年；2年C.1年；5年D.2年；5年正确答案：C25. 单选题：按照中华人民共和国刑法规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受()元以上者。2012年6月真题A.500000B.50000C.500D.5000正确答案：D26. 多选题：商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系有（）。A.交叉B.依赖C.互补D.相悖E.并存正确答案：CE27. 单选题：失票人应当在通知挂失止付后()日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。A.15B.5C.3D.10正确答案：C28. 单选题：银行运用风险定价覆盖信用风险，以便在实际遭受损失时进行抵补。（）A.正确B.错误正确答案：A29. 多选题：下列关于提高商业银行资本充足率采取的措施，说法正确的有()。A.以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果B.如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本C.商业银

7、行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券D.在降低风险加权总资产方面，缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般都会主动采用这种方法E.收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产正确答案：BCE30. 单选题：根据商业银行法规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，如果有违法所得五十万元以上的，并处违法所得()A.二百万的罚款B.二倍以上五倍以下的罚款C.一倍以上五倍以下的罚款D.五十万以上二百万以下罚款正确答案：C31. 单选题：货币市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。A.正确B.错误正确答案：B32. 单选题：下列不属于中国人民银行采用的利率工具的是()。A.调整中央银行基准利率B.制定金融机构存贷款利率的浮动范围C.负责金融业的统计、调查、分析和预测D.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整正确答案：C33. 单选题：（）是防止银行倒闭的最后防线。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.核心资本正确答案：C34

8、. 多选题：银行工作人员配合监管机构的监管，应当()。A.按照要求提供监管机构需要的数据B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C.建立重大事项报告制度D.以上都对E.只有A项正确正确答案：AC35. 单选题：【2013年真题】非金融企业短期融资券期限最长不超过（）。A.91天B.半年C.365天D.4个月正确答案：C36. 单选题：（）是银行同业自我管理与约束的过程。A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市场约束正确答案：C37. 单选题：（）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润正确答案：A38. 单选题：关于利益冲突原则，下列说法错误的是（）。A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系?正确答案：B39. 单选题：【2012年真题】由商业银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.银行本票D.支票正确答案：C40. 多选题：【2013年真题】存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A.金融机构存放同业B.日常周转结算C.设立临时机构D.注册验资E.异地临时经营活动正确答案：CDE41. 单选题：【2017年真题】根据中国银行业监督管理委员会2011年发布的商业银行

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