2022年证券从业资格必考试题库含答案36

1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。2. 单选题 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。A 53B 52C 32D 31答案 B解析 证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。3. 单选题 根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。价值型股票基金成长型股票基金平衡型股票基金稳定型股票基金A B C D 答案 A解析 按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型

2、股票和成长型股票的基金是平衡型基金。4. 单选题 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。A 跨期性B 杠杆性C 联动性D 不确定性或高风险性答案 C解析 联动性指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。5. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存，故错误。证券公司向客户

3、融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，故错误。6. 单选题 发行人应于金融债券每次付息前（ ）个工作日公布付息公告。A 1B 2C 3D 4答案 B解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。7. 单选题 （ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A 收益公司债券B 可转换公司债券C 保证公司债券D 信用公司债券答案 C解析 保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者），如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司。实践中，保证行为常见于母公司与子公司之间，如由母公司对子公司发行的公司债券予以保证。8. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（ ）。A 10%B 20%C 30%D 50%答案 B解析 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。不含同业存单

4、，因报销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。见教材第三章第五节。9. 单选题 下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（ ）。A 上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任B 上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任C 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任D 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任答案 C解析 本题考查信息公开不实的法律责任。上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外，选项C错误。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。10. 单选题 欺

5、诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解有错误的是（ ）。保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款按照证券法第二百三十二条规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金按照证券法第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得.全部上缴国库按照证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查证券法第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。考查证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。11. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。A 3B 4C 5D 10答案 C解析 区域性

6、股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于5个交易日。见教材第二章第二节。12. 单选题 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理B 指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户C 客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理D 指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况答案 A解析 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。13. 单选题 按照期货交易管理条例规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（ ）的转移，了结到期未平仓合约的过程。A 使用权B 用益物权C 所有权D 质权答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第八十一条规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了

7、结到期未平仓合约的过程。14. 单选题 单一司法辖域内的金融市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 D解析 本题主要考查国内金融市场的概念。国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。15. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A 5B 8C 10D 15答案 A解析 考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。16. 单选题 根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（ ）。A 应当具有证券承销与保荐业务资格B 应当具有证券经纪业务资格C 应当具有证券自营业务资格D 应当具有代理销售业务资格答案 A解析 证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：具备证券承销与保荐业务资格；设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员；建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度；全国股份转让系统公司规定的其他条件。证券公司的子公司具备证券承销与保荐业务资格的，证券公司可以申请从事推荐业务，但不得与

8、子公司同时在全国股份转让系统从事推荐业务。17. 单选题 以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法中错误的是（ ）。A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案 A解析 考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。18. 单选题 下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A 有限制股票B 金股C 优先股D 超级表决权股票答案 C解析 优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。19. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。20. 单选题 下列有关公司的说法，错误的是（ ）。A 公司以营利为目的B

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