银行风险隐患全面排查工作方案
7页1、XX银行风险隐患全面排查工作方案根据联社文件要求,落实联社风险隐患全面排查工作方案精神,结合我行工作实际情况,特制定本社风险隐患全面排查工作方案。一、成立风险隐患排查工作小组风险隐患排查工作小组成人员如下:组 长:XXX副组长:XXX XXX成 员:XX XX XXX XXX风险隐患排查工作小组联系人,XXX,联系电话.。二、具体排查内容及排查方式(一)排查时间2012年6月1日-2012年6月10日(二)排查内容:1.是否直接组织、参与民间借贷或融资活动;是否充当社会融资“掮客”,介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否利用银行员工身份,在银行经营场所,借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动;家庭成员、近亲属是否参与民间借贷;是否参与黄赌毒,热衷购买彩票;是否热衷炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易;自己或家庭成员、近亲属是否经商办企业;是否与客户存在过密非工作交往;是否存在经济及民事纠纷。2.是否制定投诉处理工作流程,完善投诉处理监督评估体系及是否结合实际,制定相应的声誉风险管理实施细则,将声誉风险管理纳
2、入公司治理及全面风险管理体系;是否制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,建立舆情和声誉事件报告制度;是否建立信息发布和新闻工作归口管理机制,完善银行业新闻宣传协作机制;是否设立声誉风险归口管理部门,建立声誉风险管理团队,强化舆情监测引导队伍,完善联络人制度;是否完善重大声誉事件应急处置机制等。3.是否建立了与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程;是否将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。4.是否对所有的合作方实施授信管理,并在授信范围内开展业务合作;是否建立动态监测机制,并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。5.是否严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程;是否存在超出授信额度和范围开展的业务合作;是否存在违反程序开展业务合作的情况;是否存在过渡依赖担保机构,从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况;是否存在忽视贷款资金运用监管,造成贷款资金流入民间借贷市场的情况。6.是否建立银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度;是否发现合作方存在从事高利贷、非法理财、非法吸存或非法集资行为;是否建立紧急退出
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