（最新版）证券从业考试金融市场基础知识模拟试题及答案-试题下载

1、（最新版）证券从业考试金融市场基础知识模拟试题及答案-试题下载1.外国债券的特点是（ ）。2017年6月真题A.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家B.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家C.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家D.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家【答案】:C【解析】:外国债券指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券，债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。2.为了保护投资者利益，大多数国家的（ ）不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。2017年4月真题政府监管机构行业自律组织金融企业上市公司A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。3.下列各项业务中，不属于

2、商业银行表外业务的是（ ）。A.承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D.委托贷款【答案】:A【解析】:商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。贷款承诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。4.关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（ ）。2011年11月真题A.清算与交收统称为结算B.清算又称交收C.清算又称结算D.交收简称结算【答案】:A【解析】:清算指在每一营业日中对每个结算参与人证券和资金的应收、应付数量或金额进行计算的处理过程。交收指根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为，交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。清算和交收两个过程统称为结算。5.证券交易所具有监督职能，它属于（ ）。A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构【答案】:C【解析】:根据证券法第九十六条，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所的监管职

3、能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。6.与财政政策和货币政策相比，（ ）具有更高层次的调节功能。2014年6月真题A.投资政策B.收入政策C.消费政策D.产业政策【答案】:B【解析】:与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。7.下列关于股票和债券的说法正确的是（ ）。A.股票、债券都属于公司的负债B.股票、债券都属于公司的资本C.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债D.股票属于公司的负债，债券属于公司的资本【答案】:C【解析】:股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，属于公司资本；债券是一种债权凭证，表明该公司有义务对持有者持有的债券到期还本付息，属于公司的负债。8.在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的意义包括（ ）。完善多层次资本市场体系提升资本市场服务实体经济的能力促进上海国际金融中心建设促进上海科创中心建设A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，对于完善多层

4、次资本市场体系，提升资本市场服务实体经济的能力，促进上海国际金融中心、科创中心建设，具有重要意义，为上海证券交易所发挥市场功能、弥补制度短板、增强包容性提供了至关重要的突破口和实现路径。9.（ ）年7月，深圳证券交易所正式开业。A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】:D【解析】:1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。10.全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。银行存款外国政府债券基金股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：银行存款；外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；中国政府或者企业在境外发行的债券；银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；股票；基金；掉期、远期等衍生金融工具；财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。11.证券经纪业务可分为（ ）两种。2014年11月真题银行代理买卖证券交易所代理买卖柜台代理买卖证券登记结算公司代理买卖A.、B.、C.、D.、【答案】:B【

5、解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。12.货币市场具有（ ）的特点。A.期限短、风险小和流动性差B.流通快、数量大和风险大C.期限短、风险小和流动性强D.流通快、数量大和无风险【答案】:C【解析】:货币市场是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。货币市场融通的资金主要用于短期生产周转的需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。13.关于欧洲债券，下列说法正确的有（ ）。欧洲债券市场以众多创新品种而著称一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币欧洲债券是国际债券的一种A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为外国债券和欧洲债券。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元；其次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权，以众多创新品种著称。外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，

6、而欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。14.下列关于交易所的固定收益电子平台的陈述，错误的有（ ）。定位于个人投资者包括交易商之间的市场、交易商与普通投资者之间的市场可以进行质押式回购操作可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台包括两层市场：交易商之间的市场，采用报价制和询价制；交易商与普通投资者之间的市场，采用协议交易的模式，通过成交申报进行交易。该平台可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回，但不能进行质押式回购操作。15.以下债券信用风险最小的是（ ）。2015年3月真题A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券【答案】:D【解析】:政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。16.以下说法正确的有（ ）。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比

7、例缴纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。17.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（ ）万元。2018年5月真题A.50B.200C.150D.100【答案】:B【解析】:资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。18.评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿

8、须经过（ ）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的二级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核。19.货币政策目标一般包括（ ）。2018年3月真题国际收支平衡充分就业稳定物价经济增长A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:当代各国的货币政策目标大致可概括为5项：币值稳定（或物价稳定）、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。20.目前，国际上股票发行制度的两种类型是（ ）。2015年11月真题A.保荐制和注册制B.审批制和核准制C.审批制和注册制D.核准制和注册制【答案】:D【解析】:股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。目前国际上股票发行制度主要有核准制和注册制。21.按金融资产到期期限，金融市场可分为（ ）。A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.一级市场和二级市场D.长期市场和短期市场【答案】:B【解析】:按金融资产到期期限，金融市场分为货币市场和资本市场

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