国寿财险黑龙江省公司绩效考核项目实施及评价.doc

国寿财险黑龙江省公司绩效考核项目实施及评价国寿财险黑龙江省公司绩效考核项目实施及评价第３章国寿财险公司绩效项目实施状况及存在的问题 ３．１公司发展简要概况及发展历程 ■   中国国寿财产保险股份有限公司黑龙江分公司是中国国寿财产保险股份有 限公司在２００７年６月在北京总部之外设立的第一家省级分公司，是保监会认批 准认可的专业性的理财公司，公司成立十四年１＾１来，始终坚持服务龙江，造福龙 江的主导服务理念，截至到２０１４年末，累计实现保费达到２５．５亿元，接受各种 赔付案件达到３８万起，超过亩万用户成为中国国寿财产保险公司股份公司黑龙 江分公司的受益者近年来，中国国寿财产保险公司黑龙江分公司不断加大回馈 社会力度，通过各种形式回馈龙江社会累计达到４０多万元目前中国国寿财产 保险公司有限公司黑龙江分公司在黑龙江国寿财产市场处于第二军团领先位置， 为龙江地区经济发展做出了巨大贡献 ３．２分公司绩效考核项目实施回顾及改进措施 ３ ． ２ ． １２０１１项目实施指标繁冗复杂、考核重点不突出 ３ ． ２ ． １ ． １２０１１年中国国寿保险公司绩效实施 ２０１１年，中国国寿保险公司黑龙江分公司在对分支公司绩效考核开始实施 了年度绩效目标合同法进行考核，此项绩效考核办法实施的对象主要为支公司负 责人，在考评指标上分为经营业绩与管理绩效。

Ｗ哈分尔滨市中也支公司为例， 实施的主要负责人绩效目标合同如下表３－１；３．２．１．２绩效考核重点不突出，指标繁兀复杂 从上表可Ｗ看出，２０１１年，实施的分公司主要负责人绩效考评体系包括经 营业线绩与管理绩效，附加得分指标加分规则等几项内容经营单位绩效评价指 标包括１０项分指标，包括承保利涧，实收保费，综合赔付率，费用预算执行率， 非车险应收率，车险续保率，车险结案率，非车险实收保费计划完成率，营销业务实 收保费计划完成率，互动业务实收保费计划完成率从实际实施效果来看，２０１１年经 营单 位绩效考核重点不突出，评价指标表现出繁冗复杂，公司将过多的考核重点放在经营单位 负 责人考核身上，公司考核表现出括经营单位重负责人， ３．２．２２０１２年项目明确重点，渠道考评并未得到重视 ３．２．２．１明确考评重点，符合１２年战略指导思想 ２０１２年，为贯彻落实总公司２０１２年度＂加快发展，效益经营，提升能力， 依法合规，文化建设＂经营指导思想，在主要负责人绩效目标合同的基础上，黑 龙江财险总公司制定了《省级分公司２０１２年度绩效考核办支法》 ，结合这个文件， 制定了《中国国寿保险黑龙江省分公司２０１２年经营单位绩效考核办法》 ，２０１２ 年考核办法规归避了２０１１年只重视负责人而轻经营单位的现象，在评价指标上 分为基础性指标与调整类指标，对标类指标与合规类指标，对２０１１年的评价指 标进行了有效梳理，基础指标明确了绩效考评的方向，包括承包保险指标，综合 赔付类指标，实收保费，车险结案效率，客户续保率，客服能为，经营单位绩效 评价方向与２０１１年相比更进一步聚焦。

考核重点进一步明确，较符合２０１２年总 公司的战略指导方向 ２０１２年经营单位绩效评价具体指标如下表３－４： －３ ．２．３２０１３项目内容较为全面，合规类指标缺乏重视 ３ ．２．３．１引入效能类与非车业务指标，考评体系更为丰富全面 ２０１３年，在对２０１２经营单位绩效考核方法的基础上，２０１３年度经营单位绩 效考评更为丰富，分别调整了基础类指标与调整类指标内容将渠道建设，包括 自主渠道建设，互动渠道，电子渠道建设内容纳入到基础类指标中来，同时基于 激烈的市场竞争，将效能指标引入进来在公司经营内容上，还引入进非车业务 评价指标，２０１３年可Ｗ说是在新的竞争环境下，经营单位绩效考评指标体系做 出了一次重大调整３．２．３．２忽视合规类指标，导致违规事项不断増多 通过２０１３年实践可知，由于将合规考核与党风廉政及惩防体系纳入到加减 分项，而未纳入到基础类指标中，导致经营单位忽略了合规的建设，所２０１３ 年保险违规类事项与往年相比出现偏多现象，影响了公司的整体的曰碑 ３．２．４２０１４年经营单位绩效考评侧重支公司平稳发展 ２０１４年下发了《中国国寿财险黑龙江省分公司２０１４年度经营单位绩效考核 办法》 ，公司２０１４年确定的战略目标持续发展，调整结构，效益经菅，固本强基， 确保达成２０１４年各项经营目标，巩固产险市场第二集团领军地位。

２０１４年经营 单位绩效考评又将合规类绩效考评作为单独的考评内容予Ｗ重视，而非基础类的 指标，与２０１３年相比，评价指标体系指标数量进一步简化，指标归类更加明确， 例如在基础类指标中包括了收入类指标，效益类指标，及其他类指标，分调整类 指标中分为市场对标与能力指标两项内容，合规类指标包括合规考核与党风廉政３．３公司绩效考核项目管理中存在的问题 纵观２０１１年至２０１４年国寿财险经营单位绩效考核项目的实施过程，４个年 度都普遍存在着Ｗ下几个方面的问题 ３ ． ３ ． １公司整体对绩效计划制定及执行不够重视 从实际对中国国寿保险公司绩效制定及执斤了解到，公司高层领导对绩效制 定及执行高度重视，省公司人力资源部也对绩效管理工作投入了大量的工作但 是省公司各部口及分公司却与之截然相反，其他部口及各个分公司认为绩效考核 是人力资源部及人事部口的管理任务分公在执斤过程中可Ｗ会填写各种考核指 标及财务相关数据，公公司认为配合人力填写这些表格简直是一种浪时间行为， 会影响正常工作业务的开展，所Ｗ填写表格过程中可Ｗ就是一场抱怨会的开始 而作为业务主管部领导，考虑到人情关系可能不愿意去填写了员工的业绩评价公 司阶段性经营成果。

此种情况下，无论是分公司整体的绩效考核还是对分公司的 员工的业绩考核，都可能沦为一种强制应付，从整体上来，无论是绩效的计划制极性同时，由绩效打分可Ｗ看出，３．２中章节中打分只是给了一套打分标准， 与打分相配套的对分公司的激励并未提及，这使得分公司对于绩效打分不知面临 什么样的奖罚有点茫然，分公司将指＾化解为每个员工的考核要求时，也很难下 具体的奖励梯队方法 ３ ． ３． ５绩效考核反馈机制不健全 绩效考核的任务在于提升分公司业绩水平，通过绩效考核查找分公司自身的 不足之处，更重要是省公司层面对分公司做好有效指导，从实际调研了解来看， 当前国寿财险黑龙江分公司只对阶段性分公司经营成果进行开会通报，例如举行 月度经营会议或季度工作会议，开完会后，针对分公司的绩效出现的问题省公司 与分公司并未成立专口的跟踪小组，对于分公司绩效打分出现的问题，省公司并 未与分公司进仔有效的沟通，帮助建立提升措施老的问题不及时解决，势必影 响新考核季度分公司绩效考核情况，日积月累，积攒的问题越来越多，通过对分 公司调查了解到，４成Ｗ上分公司省公司制定的绩效实施与反馈更注重于考核， 而对于分公司提出的问题，给予解决问题少之又少。

 ３．４２０１５年财险公司绩效考核改进与取得的经营成就 ２０１５年下发了《中国国寿财险黑龙江省分公司２０１５年度经营单位绩效考核 办法》的通知，明确了２０１５年的经营单位绩效考评方法，与２０１４年相比，考评 指标体系考虑了创新及资源整合方面的内容，鼓励分公司去创新，例如在加分指 标中设置了创新贡献这一加分政策，获得集团公司创新评比奖项的，加３分，获 得总公司创新评价奖项的，加２分在资源整合方面，加分事项包括产代寿保费 收入与产代养老业务规模两项内容同时摄弃Ｗ往的只注重财务定量指标的弊端， 选取了大家关注的渠道建设，客户服务提升，员工培养等非定量指标，构建了较 为全面的绩效考评体系通过一年实践取得了较好经营成果 ３．４．１累计保费收入在总公司排名情况 截至四季度末，分公司累计实现保费收入８７，４０１万元，超额完成分公司 ８．７ 亿元全年计划指标０．５％，较上年同比上升巧．０５％与系统内其他兄弟公司相比，我公司保费收入完成率列第２２位，黑龙江市场排名黯居第四位（剔除农险后）  ３．４．２保费收入同比増减变动情况 第一、整体情况 截至四季度末，分公司实现保费收入８７，４０１万元，超额完成分公司８．７亿 元全年计划指标０．５个百分点，较上年同比上升１９．０５％。

车险保费收入 ７６，１８７ 万元，同比上升１６．３２％其中，交强险保费收入３０，１巧万元，同比上升 ３．６７％， 商业险保费４６，０巧万元，同比上升２６．４３％非车险保费收入１１，２１４ 万元，同 比上升４１．６８％ 截至四季度末，分公司互动业务保费收入１７，２％万元，同比上升２３．６９％； 分公司电销业务保费收入５，８％万元，同比下降１４．６２％；分公司营销业务（含 个代、中介）保费收入２６，０８０万元，同比下降１６．４３％；分公司重点业务 保费收 入４，０３１万元，同比上升７０．４８％；分公司车行业务保费收入２３，８７４万元，同比 上升８９．６３％；分公司银保业务保费收入１０，２巧万元，同比上升 ５９．７４％ 第二、各项险种收费情况 商业险保费４６，０１５万元，同比上升％．４３个百分点，同比上升的主要原因： 今年车辆承保数量有所增长，商业险保单同比増加２７，５６０笔，所商业险保费 同比呈上升趋势交强隐保费收入３０，１７２万元，同比上升３．２４个百分点， 同比 上升主要原因是我公司坚持Ｗ效益为主，今年车辆承保数量有所増长，交强险保 单同比増加巧，０９５笔，所Ｗ交强险保费收入较去年同期有所増长。

责任险保费 收入４，６０６万元Ｉ同比上升７５．００％企财险保费收入３，３０７万元， 同比上升１８．０５％ 上涨原因是今年我公司拓宽了销售渠道，保费较去年同比呈上升庭势家财险 保费收入８３４万元，同比上升９．１７％，２０巧年上半年，房贷险保费收入较多， 是 我公司家财险保费增长的主要原因货运险保费收入２７６万元，同比上升 ４．６４％ 其他险中主要为意外险，保费收入１，３６０万元，同比上升１０３．８６％如图 ３－１３．４ ． ３赔付情况 ３．４．３．１综合赔付率系统排名情况 截至四季度末，分公司综合赔付率为５６．０３％，低于预算指标１．２６个百分点， 同比下降０．６４个百分点与系统内其他兄弟公司相比，我公司综合赔付率列第１０位 ３．４．３．２综合赔付率同比增减变动情况 第一、整体情况 截至四季度末，分公司综合赔付率为５６．０３％，化于预算指标１．９７个百分点， 同比下降３．０５个百分点在综合赔付率结构中，车险综合赔付率日７．５０％， 非车 险综合赔付率４３．０２％ 第二、车险综合赔付率同比变化情况 截至四季度末，车险综合赔付率为５７．５０％，同比下降３．３５个百分点。

车险 中商业险的赔付率为６１．４８％，同比减少１０．９２个百分点；交强险赔付率为 ５１．８３％， 同比上升２．８３个百分点截至四季度末，家财险综合赔付率３０．６５％，同比 上升 １１．６７个百分点责任险综合赔付率４６．７６％，同比下降９．４８百分点 人身险综 合赔付率４３．０９％，同比下降７．３４个百分点截止２０１５年１２月３１日， 全省１０ ３３ 吉林大学硕壬学位论义   万元Ｗ上车险大案立案７８４笔（按保单号） ，估损金额合。