中国农业银行金融市场业务.ppt

中国农业银行融市场业务中国农业银行融市场业务2 22目目 录录 金融市场业务金融市场业务理财产品和服务理财产品和服务一一二二 理财管理体系及业务流程理财管理体系及业务流程三三 其他金融市场产品和服务其他金融市场产品和服务四 3金融市场业务定义金融市场业务定义 金融市场业务是商业银行的核心业务之一，从狭义方面来看，主要指在境内外五大市场（资本市场、货币市场、外汇市场、商品市场、票据市场）中运用六类金融工具（利率、汇率、信用、商品、股票、票据等）的两种形式（基础金融工具及其衍生金融工具），进行投资、交易、融资等业务，在风险预算内，谋求银行利润的最大化从广义上来看，金融市场业务还包括投资银行业务、托管业务、金融代理业务等，是传统的借贷业务之外最主要的利润增长渠道，是推动商业银行经营转型的战略性业务金融市场业务金融市场业务4•国内利率市场化和汇率市场化步伐日益加快，各种金融市场价格的形成机制逐步完善• 商业银行的客户需求发生了深刻变化•投资、融资、交易等金融工具越来越丰富 金融市场业务金融市场业务金融市场业金融市场业务发展面临务发展面临的战略环境的战略环境•商业银行监管资本的要求进一步提高•资本市场、货币市场、票据市场、商品市场和外汇市场五大市场蓬勃发展5金融市场业务 的特点和优势不仅可获得可观的中间业务收入，而且大部分业务占用银行经济资本较低，总经济资本回报率明显高出其他业务。

部分业务属于表外业务，风险较低即便是衍生交易类产品，只要规范管理，也能控制风险传统存贷款业务之外最主要的银行业务之一，业务范围广，产品类别多达60余类 金融市场变化快，产品创新速度也非常快，领先同业的机遇和落后同业的挑战并存金融市场业务金融市场业务6提升中间业务收入的 核心产品营销高端客户的敲门砖 提升银行经营管理水平的 助推器改善客户结构、业务 结构和人员结构的有 效手段密切银企关系的 纽带和桥梁反映企业生产经营状况的 晴雨表 战略 地位金融市场业务是一项推动分行经营转型的战略性业务金融市场业务金融市场业务7金融市场部部门情况金融市场部部门情况v目前金融市场部共有员工191人，其中总经理1人，副总经理5人，处长10人，副处长16人；35岁以下员工145人，占75.9%v现有本科以上学历员工148人，占77.5%，硕士97人，占50.8%，博士10人 v目前已有36人次通过注册金融分析师、注册会计师、金融风险管理师和金融理财师等专业资格证书考试v预计今后每年将有30-50人次参加各类资格培训和资格考试，及在职学历教育 8金融市场部组织架构金融市场部组织架构金融市场部当前组织架构金融市场部当前组织架构票据中心票据中心投资中心投资中心货货 币币 市市 场场 处处 本币投本币投 资资 处处外外 币币 投投 资资 处处 资产管理中心资产管理中心运运 营营 管理处管理处信信 息息 系系 统统 管管 理理 处处理财风理财风 险险 管管 理理 处处自自 营营 风风 险险 管管 理理 处处综综 合合 管管 理理 处处研研 究究 发展处发展处上上 海海 分分 部部承承 销销 业业 务务 处处交易中心交易中心债券债券 交交 易易 处处 衍衍 生生 品品 交交 易易 处处 外外 汇汇 交交 易易 处处 贵贵 金金 属属 业务处业务处金融市场部金融市场部北京处室北京处室上上 海海 处处 室室固定收益固定收益 处处非固定收益处非固定收益处理理 财业务财业务 管管 理理 处处 市场营销部市场营销部研究分析部研究分析部综合管理部综合管理部风险监管部风险监管部 财务会计部财务会计部 业务审查部业务审查部 9表5. 2009年我行金融市场业务与三大业务板块情况1对比（单位：亿元）对公业务板块零售业务板块三农业务板块金融市场业务全行资产规模33762.796151.1323593027588812全行资产规模占比39.28%7.15%36.38%34.09%NA不良贷款率2.91%NA3.67%2.91%总资产回报率(ROA)NANA0.57%0.74%0.83%经济资本回报率NANANA71.11%26.8%利息收入NANA8188232961利息收入占比NANA27.6%27.80% 100%净利润占比NANANA19.08% 739注：1、数据来源为统计及全行经营分析报告；2、三农、金融市场、全行数据为2009年末数据；对公、零售业务数 据为2009年9月末数据；3、对公、零售和三农数据存在一定交叉。

金融市场业务成为全行重要的利润来源和业务渠道，金融市场业务成为全行重要的利润来源和业务渠道，20092009年金融年金融市场业务占全行资市场业务占全行资 产规模的产规模的34%34%，利息收入的，利息收入的28%28%20092009年金融市场部人民币及票据业务实现利润年金融市场部人民币及票据业务实现利润141141 亿元亿元，占全行利润总额，占全行利润总额739739亿元亿元的的 19.08%19.08%；；下划分行中间业务收入下划分行中间业务收入14.3814.38亿元，占亿元，占 全行中间业务收入全行中间业务收入385385亿元的亿元的3.74%3.74%金融市场业务现状金融市场业务现状10金融市场产品和服务金融市场产品和服务注：标红色斜体的业务为其他部门负责或多部门合作开展的业务 债市通 黄金寄售业务 即期结售汇 即期外汇交易 现券交易 远期结售汇 远期外汇买卖 择期外汇买卖 本外币远期利率协议 远期债券交易 外汇人民币掉期业务 掉期存款外汇利率互换 人民币利率互换 货币互换 外汇人民币期权 外汇期权 利率期权 信用期权 票据贴现：商业承兑汇票 银行承兑汇票 买方付息票据 票据转贴现： 买断式 卖断式 买入返售 卖出回购 同业拆借 货币互存 债券回购：正回购 逆回购短期融资券承销和分销 中期票据承销和分销 中小企业集合债承销和分销 债券投资咨询 境外投资咨询 每日金融市场信息 债券市场周评 季度分析报告和投资策略分析代理证券公司集合理财计划 代理信托公司信托资金计划 基金公司特定客户资产管理计划代理基金销售 代理保险安心得利系列对公理财顾问“汇利丰”本外币结构性存款 “境外宝”代客境外理财（QDII）盛世华年系列发挥资金优势，购买重要客户发行的企业债 、地方债、短期融资券、中期票据等“本利丰”本外币理财产品面 向 对 公 客 户 的 金 融 市 场 产 品 和 服 务投资理财（资产管理 ）交易业务融资融信其 他理财顾问自主理财产品代销理财产品现货交易产品衍生交易产品票据业务同业融资承分销业务咨询业务信息服务人民币投资11金融市场产品和服务金融市场产品和服务注：标红色斜体的业务为其他部门负责或多部门合作开展的业务。

面 向 个 人 客 户 的 金 融 市 场 产 品 和 服 务投资理财（资产管理 ）交易业务其 他理财顾问自主理财产品个人理财顾问代销理财产品代理证券公司集合理财计划 代理信托公司信托资金计划 基金公司特定客户资产管理计划代销凭证式/记账式/储蓄国债代理基金销售 代理保险现货交易产品代理黄金买卖交易 个人实物黄金业务 纸黄金交易 黄金T+D交易 “外汇宝”个人实盘外汇买卖 外汇保证金交易 个人结售汇咨询业务债券投资咨询 境外投资咨询信息服务每日金融市场信息 债券市场周评 季度分析报告和投资策略分析“本利丰”本外币理财产品 “汇利丰”本外币结构性存款 “境外宝”代客境外理财（QDII）安心得利系列 盛世华年系列12举例：某国有发电企业集团公司年经营性现金流入举例：某国有发电企业集团公司年经营性现金流入800800亿元，经营性现金流出亿元，经营性现金流出900900 亿元年进出发电设备亿元年进出发电设备5 5亿美元，出口为零集团内主要通过集团财务公司统一高亿美元，出口为零集团内主要通过集团财务公司统一高 度资金20092009年除日常业务外，还有以下经营计划：年除日常业务外，还有以下经营计划： 1 1、需收购某地方电厂，需资金、需收购某地方电厂，需资金3030亿元亿元 2 2、境外共同投资某矿山，属于该公司的投资总额为、境外共同投资某矿山，属于该公司的投资总额为5 5亿美元。

亿美元金融市场产品和服务金融市场产品和服务pp传统的银行产品和服务：传统的银行产品和服务：l l资产业务：一般性存款、同资产业务：一般性存款、同 业存款业存款l l负债业务：流动资金贷款、负债业务：流动资金贷款、 项目贷款、银团贷款项目贷款、银团贷款l l中间业务：账户服务、结算中间业务：账户服务、结算 清算服务、代收代付服务清算服务、代收代付服务pp金融市场产品和服务（中间业务）：金融市场产品和服务（中间业务）：l l资产管理：自主理财产品，代销基金资产管理：自主理财产品，代销基金/ /保保 险险，，代为推介信托计划等代为推介信托计划等 l l负债管理：债券承分销、信托贷款、信负债管理：债券承分销、信托贷款、信 托股权回购、信托收益权质押等托股权回购、信托收益权质押等 l l资金交易：结售汇、外汇买卖、贵金属资金交易：结售汇、外汇买卖、贵金属 交易；同业拆借、回购、货币互存交易；同业拆借、回购、货币互存 l l风险管理：衍生交易风险管理：衍生交易 l l咨询服务：财务顾问、理财顾问、金融咨询服务：财务顾问、理财顾问、金融 市场信息市场信息13目目 录录 金融市场业务金融市场业务理财产品和服务理财产品和服务一一二二 理财管理体系及业务流程理财管理体系及业务流程三三 其他金融市场产品和服务其他金融市场产品和服务四 14理财业务释义理财业务释义15理财业务 （资产管理）理财顾问服务 综合理财服务/ 理财产品 按农行是否承 担管理责任代销类理财产品 自主类理财产品 按农行是否承 担保本责任保本型理财产品 非保本型理财产品 保证收益型理财产品 保本浮动型理财产品 理财业务分类理财业务分类16u各部门各分行在当前理财产品命名、培训、宣传及营销中均要严格遵 照总行规定，不得自创品牌和混淆使用。

理财产品体系理财产品体系类型风险级别品牌产品定位保本低风险本利丰保本类理财产品，控制发售规模汇利丰本外币结构性存款非保本中低风险安心系列 安心得利中短期固定期限类产品安心快线超短期（一个月以内）开放式产品中及中高风 险进取系列进取增利 以投资固定收益类产品为主高风险以投资浮动收益类产品为主非保本中风险及以 上境外宝代客境外理财产品，投资境外各类市 场17▲指由农业银行自主发起的，以农业银行投资于银行间债券市场、优质企 业信托融资项目和货币市场的金融资产为支撑，向公众发售的具有较高收 益的保本理财产品产品类型分为保证收益型和保本浮动收益型 ▲产品特点 • 本金保障：“本利丰”产品具有稳健、安全的特点，致力于在保障投 资者本金100%安全的基础上获得较高的收益 • 高安全性：“本利丰”产品主要投资于低风险、高信用等级的央票、 债券、票据、优质企业信托融资项目等金融资产，安全性高，投资稳健 • 适合广泛：适合包括保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内 的所有5种类型个人投资者和企业投资者▲ 可为我行带来0.40%的中间业务收入 ▲ 下一步理财产品向逐步向非保本转型，本产品仅向少部分风险偏好极 低的特定客户提供“本利丰”理财产品（本外币）理财产品体系理财产品体系18▲指由农行提供的与利率、汇率、商品价格、股票指数或信用体信用状况挂 钩的存款，我行向客户提供保证本金的承诺，客户通过承受一定的利。