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新版《（金融）专业知识与实务》中级经济师考试题库及答案一、单选题1.金融监管的含义不包括（）A、市场准入B、风险监管C、风险防范D、市场退出答案：C解析：风险监管是指通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳定运行2.金本位制下汇率的标准是()A、铸币平价B、黄金输出点C、黄金输入点D、黄金输送点答案：A解析：国际金本位制下的汇率制度是典型的固定汇率制，两国货币含金量之比的铸币平价是汇率标准3.假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是()A、7.5%B、8.5%C、17.6%D、19.2%答案：B解析：本题考查到期收益率4.为加大人民币对一篮子货币的参考力度，2015年12月11日，中国外汇交易中心发布（）A、人民币汇率指数B、人民币汇率波动幅度C、人民币汇率形成新机制D、人民币汇率逆周期因子答案：A解析：2015年12月11日，中国外汇交易中心发布人民币汇率指数，强调要加大参考一篮子货币的力度，以更好地保持人民币对一篮子货币汇率基本稳定5.商业银行资本的核心功能是（）A、扩大业务范围B、提高银行的市场竞争力C、吸收损失D、满足监管要求答案：C解析：【知识点】商业银行资本的核心功能。

从保护存款人的利益和提高银行体系安全性的角度看，商业银行资本的核心功能是吸收损失6.()已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准A、买断式回购B、银行间债券回购利率C、银行间回购利率D、质押式回购答案：C解析：银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色7.在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和()保持不变A、物价水平B、持久收入C、货币存量D、货币流通速度答案：D解析：费雪认为，货币流通速度V、交易量T在短期内基本不变，可视为常数8.根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的（）A、10%B、20%C、30%D、40%答案：B解析：根据《信托公司管理办法》的规定信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%，固有财产原则上不得进行实业投资9.如果中国政府在美国纽约发型一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴A、外国债券B、猛犬债券C、武士债券D、欧洲债券答案：A解析：非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。

10.投资银行在公司的股份制改造、上市、在二级市场再融资（或投资管理）以及发生兼并收购、出售资产等重大交易活动时提供专业性财务意见，这属于投资银行的()A、资产证券化业务B、项目融资业务C、财务顾问和投资咨询业务D、证券经纪与交易业务答案：C解析：投资银行的财务顾问业务主要包括公司的财务顾问业务和政府机构的财务顾问业务公司的财务顾问业务是指以公司的融资为主体的一系列资本运营的策划和咨询业务的总称主要是投资银行在公司的股份制改造、上市、在二级市场再融资（或投资管理）以及发生兼并收购、出售资产等重大交易活动时提供的专业性财务意见11.三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占投资权重各为30%、20%、50%，且各自的预期收益率相对应为10%、I5%、20%：这个投资组合的预期收益率是()A、10%B、12%C、16%D、20%答案：C解析：该投资组合的预期收益率=30%×10%+20%×l5%十50%×20%=16%，选C12.如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑换外汇的汇率变动将表现为()A、外汇汇率下跌B、外汇汇率上涨C、本币汇率上涨D、本币法定升值答案：B解析：国际收支逆差，外汇供不应求，则外汇汇率上涨，本币贬值。

选B13.以下不属于市场准入监管的是（）A、审批资本充足率B、审批注册机构C、审批注册资本D、审批高级管理人员任职资格答案：A解析：市场准入监管包括审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业务范围．A不正确14.下列不属于存款性金融机构的是()A、商业银行B、储蓄银行C、信用合作社D、退休基金答案：D解析：退休基金属于契约性金融机构，选D15.金融宏观调控存在的前提是()A、经济的短期波动B、中央银行体系C、商业银行的存款创造D、二级银行体制答案：D解析：金融宏观调控存在的前提是商业银行是独立的市场主体，实行二级银行体制16.在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()A、全额包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销答案：C解析：证券承销的方式包括包销、尽力推销（代销）和余额包销三种本题考查余额包销的概念余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按目前持有股份比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资大众。

17.菲利普斯曲线可解释货币政策最终目标之间的矛盾关系，这种关系是()A、稳定物价与充分就业B、充分就业与国际收支平衡C、经济增长与充分就业D、稳定物价与经济增长答案：A解析：英国经济学家菲利普斯研究了1861-1957年英国的失业率和物价及工资变动的关系，发现两者之间存在此消彼长的反向置换关系，他把这种关系概括为一条曲线——即“菲利普斯曲线”这条曲线表明：失业率低，物价上涨率高；失业率高，物价上涨率低18.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()A、公司债券B、银行承兑汇票C、大额可转让定期存单D、商业票据答案：D解析：本题考查商业票据的概念商业票据是公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证19.2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立()A、中国证监会B、中国保监会C、中国银监会D、中国银行业协会答案：C解析：2003年我国金融监管的发展进入新的阶段,其标志是全国人大批准国务院成立中国银监会20.Shibor的特征不包括()A、复利计算B、无担保利率C、批发性利率D、由第三方评估考核答案：A解析：【知识点】Shibor的特征。

Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团，按照自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率．是单利、无担保、批发性利率21.四大国有商业银行股改上市的先后顺序描述正确的是()A、工行、建行、中行、农行B、建行、工行、农行、中行C、建行、中行、工行、农行D、建行、工行、中行、农行答案：C解析：从2003年起，中国建设银行、中国银行、中国工商银行先后进行股份制改造，并引进海外战略投资者，成功实现上市融资2010年7月中国农业银行成功上市融资22.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是()偿付能力原则A、适度B、自主C、最低D、最高答案：C解析：我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则23.某商业银行的净利润与资产平均余额之比为0．5％，流动性资产与流动性负债之比为30％根据《商业银行风险监管核心指标》，该银行的（）不满足监管要求A、资本充足性指标B、流动适度性指标C、资产安全性指标D、收益合理性指标答案：D解析：【知识点】收益合理性指标我国关于收益合理性的监管指标包括：（1）成本收入比不应高于35％2）资产利润率，即净利润与资产平均余额之比，不应低于0．6％。

3）资本利润率不应低于11％24.根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是()A、中期优先股B、损失准备C、永久性的股东权益D、股本债券答案：C解析：本题考查商业银行的资本金管理根据“巴塞尔协议”，商业银行核心资本主要包括永久性的股东权益和公开储备25.在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于()A、普年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100%B、当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100%C、当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100%D、当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100%答案：C解析：偿债率，即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率26.弗里德曼认为货币政策的传导变量应为()A、货币供应量B、利率C、物价水平D、基础货币答案：A解析：凯恩斯主义与弗里德曼的货币主义在货币政策传导变量的选择上产生分歧，凯恩斯主义认为应是利率，而弗里德曼的货币主义则坚持是货币供应量27.某投资者存人银行1000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为（）元A、40.2B、40.4C、80.3D、81.6答案：B解析：根据题意，半年利率=4%÷2=2%利息所得=1000×(1+2%)2-1000=404元，选B。

28.在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是()A、看涨期权B、欧式期权C、看跌期权D、美式期权答案：C解析：按照买方权利的不同，金融期极合约可分为看涨期权和看跌期权，其中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是看跌期权29.法定盈余公积金除可用弥补公积金，还可以用于转增资本金，但法定盈余公积金弥补亏损和转增资本后的剩余部分一般不得低于()A、注册资本的25％B、注册资本的15％C、注册资本的35％D、注册资本的20％答案：A解析：法定盈余公积金除可用弥补公积金，还可以用于转增资本金，但法定盈余公积金弥补亏损和转增资本后的剩余部分一般不得低于注册资本的25％30.下列影响货币供应量的因素中，储户能够决定的是（）A、基础货币B、法定存款准备金率C、超额存款准备金率D、现金漏损率答案：D解析：【知识点】影响货币供应量的因素中央银行决定准备金率和影响超额准备金率，商业银行决定超额准备金率，储户决定现金漏损率31.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。

此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()A、交易风险B、折算风险C、转移风险D、经济风险答案：A解析：汇率风险分为交易风险、折算风险和经济风险，其中交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性可知选A32.在完全市场经济条件下；货币均衡最主要的实现机制是()A、央行调控机制B、货币供给机制C、自动恢复机制D、利率机制答案：D解析：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制33.现代信托制度起源于中世纪的英。