月度经营分析报告(共26页).docx

精选优质文档-----倾情为你奉上月度经营分析报告导读：本文月度经营分析报告，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享　　月度经营分析报告（一）　　上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变现将上半年经营工作报告如下　　一，各项经营指标完成情况　　1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元　　2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%个人综合消费贷款余额较年初增加43万元　　3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元新增个人中高端优质客户657户　　4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。

新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%　　5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人银行350户，银行30户　　6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%　　7、实现中间此文来源于是：业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间此文来源于是：业务收入任务的67.8%若计算今年第二、三期国债手续费，中间此文来源于是：业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）　　8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元　　二，上半年主要工作总结：　　年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展　　1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。

为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障　　2，密切银企关系，狠抓各项存款工作　　年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间此文来源于是：，深入企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问，加深了银企之间此文来源于是：的关系，稳固了现有代发工资客户　　3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展　　为了全力构建“大个金”经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体服务能力先后集体营销**县石油公司中油牡丹国际卡62张，**粮库23张，为****集团有限公司营销国债40000万元同时，为**宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为**县居家乐超市、城区加油站、**酒楼安装pos机，目前，除**酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境　　3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作　　为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励办法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。

　　4，积极制定银行卡业务营销考核办法，促进此文来源于是银行卡业务的发展，为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核办法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得”的原则，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的积极性，至六月末，新增信用卡396张换卡101张，提前完成了分行下达的年度计划任务　　5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的提高为了提高中间此文来源于是：业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，按照支行实施的项目带动发展战略部署，⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，⑵是与**公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、**县邮政局、**县农发行代理现金手续费3.3万元，与**县烟草公司积极协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间此文来源于是：业务收入⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与**县二运司、**出租公司等单位联系，大力宣传，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。

　　三，经营工作中存在问题：　　1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益　　2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大　　3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数对公存款主要依赖于**业公司的局面未有明显改观　　4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用　　三，下半年经营工作措施　　从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成　　是狠抓存款工作不放松，从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。

对公存款重点营销**公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构力争在年末完成对公存款是下大力气，强化各项代理业务，一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的服务二是加大各项代理业务的全面发展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的健康、稳定的发展三是借助电子银行示范区的推广，坚持发展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品贡献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性　　努力加大个人消费贷款营销力度　　根据我县区域发展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓发展机遇，积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款同时，密切关注渭华路项目工程的建设，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务　　月度经营分析报告（二）　　一、全市经营基本情况　　(一)全市收入完成情况　　2月份当月全市实现业务总收入916万元，同比增长327万元，增幅55.52%。

其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入104万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元当月完成省行预算的7.45%，欠产0.88%、109万元，较上月减少131万元当月实现业务收入规模排名全省第7，较上月下降一位，较孝感少177万元，较恩施少1万元　　2月份当月收入下降的主要原因有：一是个人业务收入下降较多， 2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在次月列支)，导致储蓄利差收入较上月减少21万元;春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半，减少约15万元;代理保险业务发展势头放缓，收入较上月减少60万元;2月份无小额账户管理费收入，较上月减少28万元，以上合计减少124万元二是公司业务收入有所下降2月份由于公司业务平均余额没有增长，加上列支了1月份的公司业务在途资金成本，导致公司业务利差收入减少46万元两者相加一共影响总收入减少170万元虽然资产业务收入有一定增量(较上月增长34万元)，但仍未能弥补总收入缺口　　1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元，收入规模排名全省第6较前一位孝感低310万元;比后一位恩施高 32万元累计收入同比增加773万元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位，超全省平均增幅7.58%，较孝感低25.96%，较恩施低4.14%。

完成省行预算15.96%，完成预算进度排名全省第10，较上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天门(15.99%)超过;超全省平均进度0.26%，较孝感低1.8%、较恩施低1.6%完成我行自定收入预算的15.34%，欠产1.33%，欠产绝对值170万元　　累计实现个人金融业务收入879万元，收入规模排名全省第7，较上月降一位，被恩施超过较前一位恩施低16万元，较后一位十堰高76万元个人业务收入占总收入的44.78%，同比增加312万元，增幅55.07%，排名全省第3完成省行预算19.53%，完成预算进度排名全省第4，超序时进度2.86%，超全省平均进度2.36%，但2月较1月收入增幅排名全省第17位其中累计实现储蓄利差收入563万元，代理保险收入220万元，小额账户管理费收入28万元，交易业务手续费收入41万元，汇兑收入17万元，储蓄其他收入10万元　　累计实现资产业务收入814万元，收入规模排名全省第5，较前一位孝感低137万元，较后一位恩施高75万元资产业务收入占总收入的41.46%，同比增加300万元，增幅58.28%，排名全省第11完成省行预算15.95%，完成预算进度排名全省第12，欠序时进度0.72%，较全省平均进度低0.93%，2月较1月收入增幅排名全省第4位。

　　累计实现公司业务收入254万元，收入规模排名全省第8，较上月降一位，被恩施超过较前一位恩施低19万元，较后一位咸宁高10万元公司业务收入占总收入的12.94%，同比增加151万元，增幅146.64%，排名全省第4完成省行预算10.16%，完成预算进度排名全省第14，欠序时进度6.51%，较全省平均进度低0.77 %，2月较1月收入增幅排名全省第18位　　累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元　　(二)县市行收入完成情况　　完成预算情况：全市1-2月份累计完成自定预算的15.33%县市支行中，第1名秭归20.39%，第2名宜都17.59%，第3名远安15.92%，第4名兴山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名当阳14.55%，第7名现业14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵区13.91%，第10名长阳13.9%全市10个单位中，仅秭归、宜都达到2月份序时进度;枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度，夷陵区、长阳未达到14%　　收入增长情况：全市1-2月份累计收入同比增幅64.91%县市支行中，第1名秭归115.65%，第2名宜都90.79%，第3名枝江79.79%，第4名远安68.78%，第5名。