
工行电子银行服务解决方案.ppt
46页本方案是我行在全面深入了解贵公司业务需求的基础上,为贵公司量身定制的电子银行服务霾解决方案力求通过我行丰富、先进的电子银行产品和服务,协【助贵公司加强账户管理,提高资L金使用效率,降低财务成本,提矿升企业的核心章争力'ICBC@)中国工商银行金融@家工银95588口需求理解口服务方案口项目实施口服务承诺口应用案例口工行优势ICBC@中国工商银行金融@家工银95588扬回Rs%ttrk>SH回axRstrhty国雄口炅算珀团43aul:C票管理ICBC@)中国工商银行金融@家工银95588招口我们从三方面设计了需求解决方案:|全面的账户信息管理代理成员单位进行资金收付,满足结算需求一集约化的资金集中管理ICBC@)中国工商银行满足财务公司刑集团总部和成员单位账户的信息及额求完暗的代理结算平台「1资金管理加强集团资金集中管理提高资金使用效率,降金融@家工银95588口需求理解口服务方案口项目实施口服务承诺口应用案例口工行优势ICBC@中国工商银行金融@家工银95588口账户设置0实时查询与监控EICBC@中国工商银行金融@家工银95588口账户设置财务公司总账户:由财务公司在承办行个专用存款账户作为集团总账户,二_姚贝〕位在财务公司的资皿归集和支付等相关业务。
成员单位银行账户:由成员单位在协办行个银行结算账户作为分账户,该分账户」成人茧位仕财务公口立的内部账户一一对应成员单位财务公司内部账户:成员单位在财务公司开立内部结算账户,并与成员单位分账户建立对〕关系8于财务公司对成员单位资金明细分户ICBC@)中国工商银行金融@家工银95588查询集团总部及成员单位的各类(存/贵款,吊本/外币)账户余额、当日明细、历史明细查询集团总部及成员单位通过各种渠道提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单主动反馈集团总部及成员单位全部账户的资金变动情周,自动监测,自动短信提醒ICBC@中国工商银行金融@家工银95588口账户控制(1)联动控制:列集团总账户和成员单位分账户设置联动关系,分账户收款后即联动上收到总账户,余额实时为零2)支付控制:将分账户统一设置为“只收不付“,保证联机、批量方式均不能直接操作该类分账户分外进行支付枇面禁止切分账户出售支付凭证3)回单控制:仅对财务公司总账户提供回单,成员单位@单由财务公司提供ICBC(@)中国工商银行金融@家工银95588。
