信用社合规报告.docx

为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划信用社合规报告　　江苏省某农信社合规报告制度　　第一章总则　　第一条为及时、准确掌握全县农村信用社的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全县农村信用社合规工作的开展，根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社合规管理工作指导意见》、《江苏省农村信用社合规报告制度》等文件的要求，并结合我县农村信用社的实际，制订本制度　　第二条合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则　　第二章报告的种类与规范　　第三条合规报告按报送时间分为定期合规报告和不定期合规报告　　定期合规报告是指各单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，分为季度报告、半年报告和年度报告　　不定期合规报告是指各单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告　　第四条合规报告的格式规范　　定期合规报告的格式一般包括：　　1、标题。

某单位某年某季度合规报告”　　2、主送部门　　3、正文　　4、附件根据实际需要确定　　5、报告单位及报告日期　　不定期合规报告的格式一般包括：　　1、标题某单位某年度不定期合规报告之几”　　2、主送部门　　3、正文　　4、附件根据实际需要确定　　5、报告单位及报告日期　　第五条联社合规部门及各管理部门上报合规报告的内容规范　　季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告，主要包括以下内容：　　1、报告期内已有规章制度是否覆盖本单位已开办业务、流程和岗位，要求与岗位职责是否明确，分工是否合理；各条线的规章制度有无抵触；是否合法合规；是否符合外部监管、行业管理以及自身发展的需要；规章制度缺失情况；规章制度建设规范化情况等　　2、报告期内具体针对哪些业务、流程和岗位新建了哪些规章制度　　3、报告期内适应政策、环境以及外部法律法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止　　4、报告期内对省联社定期或不定期要求开展的制度梳理、修订和完善工作的完成情况　　5、报告期内外部监管部门和行业管理部门开展检查涉及内部规章制度建设方面存在的问题及相关的整改要求。

　　6、对加强规章制度建设方面的建议和要求　　7、报告期内合规管理工作中好的做法、经验等　　半年、年度合规报告正文部分主要包括以下内容：　　1、报告期内的合规状况及变化趋势具体可从法人治理、授信、资金业务、存款和柜台业务、中间业务、会计、计算机信息与安全等七个方面的合规状况进行总体与全面的描述，可采用定量和定性相结合的描述方式　　2、报告期内发现的重大违规事件、违规行为以及投诉事件，已经或即将采取的纠正措施　　3、报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况　　4、报告期内发现的重大合规缺陷，已经或即将采取的纠正措施，上期合规缺陷纠正情况　　5、报告期内监管部门和行业管理部门开展各类检查涉及合规方面的问题及相关的整改要求，受到的　　相关处罚，已经或即将采取的纠正措施以及整改情况，联社自身组织开展的各类检查涉及合规方面的问题，已经或即将采取的纠正措施以及整改情况　　6、合规文化建设情况以及对加强合规管理的建议和要求　　不定期合规报告的正文部分主要针对经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息，具体从时间、地点、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见。

　　第六条基层社合规岗位上报合规报告的内容规范　　季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度执行情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告，主要包括以下内容：　　1、报告期内外部监管部门和联社管理部门开展检查中存在的问题及相关的整改要求　　2、对加强规章制度建设方面的建议和要求　　3、报告期内合规管理工作中好的做法、经验等　　半年、年度合规报告正文部分主要包括以下内容：　　1、报告期内的合规执行情况及变化趋势具体可从授信、资金业务、存款和柜台业务、中间业务、会计、计算机信息与安全等七个方面的合规状况进行总体与全面的描述，可采用定量和定性相结合的描述方式　　2、报告期内发现的重大违规事件、违规行为以及投诉事件，已经或即将采取的纠正措施　　3、报告期内发现的重大合规缺陷，已经或即将采取的纠正措施，上期合规缺陷纠正情况　　4、报告期内监管部门和联社管理部门开展各类检查涉及合规方面的问题及相关的整改要求，受到的相关处罚，已经或即将采取的纠正措施以及整改情况　　5、合规文化建设情况以及对加强合规管理的建议和要求　　不定期合规报告的正文部分主要针对经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息，具体从时间、地点、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见。

　　第七条合规报告原则上采用书面和电子介质形式对于重大突发性违规事件，各单位可先口头报告，后补充提交书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告合规报告的文字与排版要求同公文格式　　第三章报告的时间与频率　　第八条基层社及各管理部门定期合规报告的季报、半年报和年报报送时间分别为季度、半年度、年度终了后次月6日内如发生重复报告，则仅报送半年报或年报　　不定期合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告，视具体缓急情况，书面报告和电子版报告上报时间不超过事发后半个工作日　　联社合规部门上报省联社定期合规报告的季报、半年报和年报报送时间分别为季度、半年度、年度终了后次月10日内如发生重复报告，则仅报送半年报或年报　　不定期合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告，视具体缓急情况，书面报告和电子版报告上报时间不超过事发后两个工作日　　基层社及各管理部门报送合规报告的主送部门为联社合规部，各单位、部门须报送书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告　　联社合规部门合规报告的主送部门为省联社合规风险处，须报送书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告。

　　第四章报告的组织与安排　　第九条各单位要结合本单位的实际情况，明晰报告途径、报告所涉及岗位以及相关人员的职责和要求　　第十条联社明确合规部为牵头部门具体负责负责，各单位、部门要明确合规报告人员，并将具体联系人员名单报联社合规部　　第五章报告的责任与奖惩　　第十一条对承担和涉及合规报告工作的人员及单位，联社将其报告情况纳入到对绩效考核之中，并作为其履职评价的内容之一　　第十二条为明确责任，各单位合规岗位人员和主任分别为直接责任人和管理责任人报告失实、不及时、不完整以及不准确，造成风险损失和不良影响的，联社将对照《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》相近或类似条款对有关责任人进行处罚　　第六章附则　　第十三条重大违规行为是指《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和东海联社员工违规行为处理办法明确给予违规人员记大过以上纪律处分、停职以上组织处分以及变更劳动关系处理方式的违规行为　　第十四条重要合规信息是指联社合规管理的组织架构、制度体系发生重大调整与变化，合规或合规风险部门分管领导、合规或合规风险部门负责人以及合规报告联系人发生调整与变化等　　第十五条重大违规事件是指由于发生重大违规行为而引发重大风险，形成损失以及造成严重不良影响的违规事件。

　　第十六条重大合规缺陷是指规章制度、操作流程、计算机系统的功能和程序等方面存在明显缺失与不完善，并可能引发重大风险、形成损失以及造成严重不良影响的　　第十七条合规状况是指某一业务或管理范畴合规的总体情况，违规或合规风险的主要种类、发生频次、来源、发生的原因以及变化趋势、控制的措施以及管理的情况鞥　　第十八条本制度由东海县农村信合作联社负责解释和修订　　第十九条本制度自下发之日起执行　　农村合作联社合规管理工作汇报　　xx农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障　　一、加强培训教育，增强合规意识一是强化学习召开合规建设工作会议，传达贯彻省联社相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识组织员工利用业余时间学习省联社《致全省农村信用社各级高管人员的一封信》、《关于进一步加强内部管理的通知》，向全体员工发出《合规经营操作倡议书》二是落实责任实行班子成员包点督导制度，明确包点责任制，重点对加强内部管理工作的11项要求进行抽查，对全员学习情况进行闭卷考试，确保每位员工吃透领会文件精神三是巩固提高采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

　　二、加强对管理层的管理，增强表率意识合行把支行行长、副行长和会计主管作为合规管理的重点，一是全面落实责任逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系二是全面实施一线工作法合行班子成员、部室经理分别与支行建立1-2个　　联系点，联系时间为一年，坚持每月到网点调研和检查内控执行情况三是强化工作纪律把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各单位负责人保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率目前，已对两名未执行24小时开机制度的网点负责人进行通报批评，并罚款1000元　　三、加强风险排查力度，增强发展意识一是强化员工行为排查按照省联社“十不准”和“九个禁止”要求，逐个网点开展员工行为监督考核和不良行为排查活动对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，根据贷款占用形态，因户制宜，分类管理二是实施定期风险点排查制度审计部门牵头，各部室按季对口组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态三是建立内部曝光制度通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。

同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围　　四、加强宣传引导，增强责任意识一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放宣传手册、张贴合规标　　语等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性三是对照“良好银行”标准和要求，深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平篇二：农村信用合作联社XX年风险管理机制建设总结报告　　正蓝旗农村信用合作联社XX年风险管理机制建设年度总结报告　　自治区联社：　　为尽早尽快建立健全我旗联社风险管理体系，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保安全稳健经营，促进我联社可持续发展，按照《内蒙古自治区农村信用社风险合规管理工作实施办法》、《关于。