反洗钱年度报告内容.docx

为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划反洗钱年度报告内容　　附件3　　金融机构反洗钱年度报告附表　　附表1　　报告机构基本情况表　　填报单位：　　人民银行：　　填报时间：　　填报人:　　填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码3.“金融机构编码”是指银发〔XX〕363号文印发的《金融机构编码规范》所称编码　　—10—　　附表2　　报告机构现行反洗钱内控制度列表　　填报说明：1.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度2.可增加行填写　　—11—　　附表3　　报告机构反洗钱岗位人员情况表　　填报说明：1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员，包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员　　—12—　　附表4　　报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表　　填表说明：1.“监控名单客户数”指联合国、公安部以及人民银行等单位正式通告的监控交易类客户数。

2.“限制功能客户数”指对高风险或特定客户采取限制措施的客户数3.本表填报范围为报告机构客户总数　　—13—　　附表5　　报告机构大额和可疑交易报告情况表　　填报说明：本表仅由金融机构法人总部负责填报　　—14—　　附件2　　金融机构反洗钱年度报告模板　　xxxx机构反洗钱xxxx年度报告　　xxxx人民银行：　　按照《金融机构反洗钱监督管理办法》要求，现将我单位上一年度反洗钱工作情况报告如下：　　一、反洗钱工作整体情况及机构概况　　本机构反洗钱工作总体情况　　二、反洗钱工作机制建立情况　　内控制度建立和修订情况　　机制设置情况报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等　　技术保障情况报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况　　人员配备与资质情况报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况　　三、反洗钱法定义务履行情况　　客户身份识别报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施，以及如何开展客户分类管理等情况　　对高风险客户的特别措施报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控制措施，如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。

　　客户资料和交易记录保存报告本机构客户资料和交易记录保存情况　　大额和可疑交易报告报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别机制，本年度大额和可疑交易报告情况　　对高风险业务的针对性措施报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施　　开展反洗钱宣传情况报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况　　组织反洗钱培训情况报告本年度自主开展及参加的反洗钱培训情况　　自主管理、检查与审计报告本机构加强反洗钱工作内部监督、落实岗位责任、开展对所辖机构反洗钱专项工作管理的情况本年度对所辖机构和相关部门开展反洗钱内部检查与审计情况、发现问题类型、整改落实情况　　四、反洗钱工作配合与成效情况　　协助行政调查情况本年度协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况　　接受现场检查及被处罚情况本年度接受人民银行或其分支机构反洗钱现场检查的情况及对发现问题的整　　改情况　　工作报告及接受日常监管情况本机构向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作信息的情况，本年度接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况，以及对发现问题的整改情况　　承担其他重点任务情况承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

　　洗钱风险防控成果本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果　　有无重大违规事项包括但不限于反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况　　五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议　　重点报告反映本机构的反洗钱特色工作与积极效果，工作中发现的突出矛盾和问题，以及反洗钱工作改进建议等情况　　报告机构设立有境外机构的，由其法人机构总部报告其境外机构的反洗钱工作情况　　填报日期：　　审阅人：　　XXX公司201X年反洗钱工作年度报告　　为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据《中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》和《XXXXXX公司反洗钱工作办法》等相关文件精神，按照上级公司统一部署，XXXX公司深入学习和贯彻各项制度和办法，广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动，对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化，逐渐建立和完善了反洗钱内控制度，反洗钱工作水平得到一定提高。

现将有关工作作如下总结：　　一、主要工作措施　　、组织建设及人员配置　　为统筹安排反洗钱工作，XXXX公司成立了以总经理为组长、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员，负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作，按时报送上级行政和监管部门；并在客服部、各营销部设置兼职人员，对基层机构的反洗钱情况进　　行监督、检查　　、反洗钱内控制度建设　　严格按照反洗钱法律法规和上级行要求，建立健全反洗钱内控制度下发了XX公司编发的《XXXXXXXXXXXXXX公司反洗钱工作办法》、出台了相关通知，在现有的基础上完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地执行规章制度，完成反洗钱工作奠定坚实的基础　　(转载于:写论文网:反洗钱年度报告内容)、大力开展反洗钱宣传培训活动　　为更好的做好反洗钱工作，XXX公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和学习　　一是深刻体会反洗钱工作的重要性首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习，提高党员和管理干部的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。

　　二是经常性开展反洗钱知识培训，提高客服人员反洗钱水平多次别样的反洗钱培训，主要学习了反洗钱相关法律法规、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、大额交易与可疑交易报告制度等通过学习培训，提高了员工的反洗钱知识，强化了员工的反洗钱意识　　三是组织开展反洗钱宣传活动活动期间公司及各分支机构积极响应，印制宣传单，营造了良好的反洗钱工作氛围，使群众增加了对反洗钱的理解，提高了警觉，对我司反洗钱　　工作具有一定的支持推动作用，进一步提升了社会公众对反洗钱工作的认知度和参与度；同时，也深入增强了公司员工对反洗钱工作重要性的认识，提高了反洗钱岗位工作人员的理论水平和专业技术技能，为公司依法合规经营，持续健康发展奠定了更加坚实的基础　　、结合工作实际，贯彻执行反洗钱法律法规XXX公司严格按照上级公司相关办法和指示，切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度等内容，具体表现在：　　1、严格执行客户身份识别制度　　按要求留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、确认投保人与被保险人的关系、核对相关人员的关系；　　根据客户或者账户的风险等级，定期审核保存的基本信息；　　采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、保险情况，及时提示客户更新资料信息；　　按七大情况严格做好重新识别客户身份的落实工作；　　履行客户身份识别义务的同时，对于可疑行为要及时核实，并向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告。

　　2、有效落实客户身份资料与交易记录保存工作　　按照安全、准确、完整、保密的原则，根据保存期限要求，妥善保存客户身份资料和交易记录；　　采取必要管理措施和技术措施，防止信息的缺失、损毁、泄露　　3、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度　　根据要求，在标准时间规定内指派专人向上级公司报送大额交易与可以交易；　　定期对公司的退保和退批业务、投资联结型产品及储金型产品进行重点审查；　　建立健全反洗钱财务制度　　4、反洗钱培训与宣传工作　　结合上级公司的相关培训，开展反洗钱内部培训，组织全体员工认真学习反洗钱相关法律法规；　　通过宣传页等多样形式，提升员工对反洗钱工作重要性的认知的同时，争取客户的理解和支持　　二、存在的问题　　1、对反洗钱工作重视度仍有待增强各级干部职工对反洗钱认知度仍有欠缺，认为洗钱分子不会在制度完善、审查严格的经济发展强区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治手段不够到位，存在隐患　　2、由于相关人员对反洗钱的工作缺乏实际经验，为此，　　有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力　　三、改进措施　　1、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性在领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

　　2、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础　　3、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能在学习理论、规章制度的同时，多引入案例分析，尽量将反洗钱于实践工作相结合通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报和可疑支付交易的现象　　4、继续加大反洗钱的社会宣传力度，取得客户的理解，形成反洗钱的良好社会氛围　　XXXXXXXX公司　　二○一X年XX月目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。