市信用合作联社季度案件防控工作总结.docx

精品名师归纳总结市信用合作联社季度案件防控工作总结银监分局 :依据案件专项 治理的有关文件精神 , 农村信用合作联社在第 1 季度案防工作中,一是作好 的案防工作部署我社在年初针对各项工作进行了 仔细总结回忆,准时向你 局上报案防工作总结,层 层签定了各项责任书制 订相关工作方案, 准时传 达了自治区联社、银监局 有关案防会议精神,使我 社的案防有絮开展二是 依据银监局要求,开展了 监管评级自评工作三是 落实《党风廉政建设及案 件防控工作方案》工作措 施,我社在第 1 季度全面 遵循性审计工作中,将存 款滚动式检查、 财务会计 审计、银行卡业务检查、 贷款业务检查、安全保卫 、自律监管再监督及后续 跟踪检查等多个项目作为第 1 季度全面遵循性审计 的详细内容,制订了第 1 季度全面遵循性审计检查 方案,自 2 月 21 日,对 信用社、信用社、信用社 及信用社等家网点信用社 进行了现场检查一、 案防工作开展情形作好的案防工作部署1. 年初作好各项工作方案支配第 1 季度,我社向你局上 报了案件防控工作总结, 向自治区联社上报审计工 作方案,党风廉政建设及 案件防控工作方案,使我 社案防工作有方案有步骤 的开展。

2. 层层签定 各项目标责任书可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结初,理 事长与联社领导班子、网 点主任签订了《案件防控目标责任书》、《党风廉 政建设目标责任书》 ,联 社领导班子与分管科室部 门负责人签订了《案件防 控目标责任书》 、《党风 廉政建设目标责任书》 ,科室部门负责人与部门人 员、网点负责人与网点人 员签订了《案件防控目标 责任书》、《党风廉政建 设目标责任书》同时, 我社仍层层签订了 《优质 文明服务工作目标责任书 》、《治理商业贿赂工作 目标责任书》、《安全保 卫和反洗钱工作目标责任 书》、《员工“八小时以 外”相互监督责任书》 , 同时层层开展 9 种人排查 工作3. 作好案防分 析例会工作1 月 16 日,我社开展了第 4 季度案 防分析例会, 一是传达了 近期发生的案情通报二 是对第 4 季度案防工作情 况进行了通报,三是以第 4 季度检查发觉问题为依 据,逐项分析问题成因及 整改措施,四是对的案防 工作进行了总体方案部暑支配作好九种人、员 工八小时内外的反常行为 的排查工作第 1 季度, 我社结合全面遵循审计, 与网点员工面对面的进行 九种人排查 62 人次,员 工八小内外的反常行为调 查62 人次,现场向客户 发放客户看法调查表 23 份,我社已将九种人排查 、员工八小时内外的反常 行为排查,纳入日常审计监督工作之中。

强化了 全面遵循性审计监督可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结按自治区联社审计要求,结 合本社实际工作,我社制 订了切实可行的审计方案 我联社自 20 年 2 月 21 日至 3 月 31日,历时 39 天,投入 93 个工作 日,抽调 172 本传票、 196本登记簿、 651 份信贷档案, 14 本卡资 料,对信用社、信用社、 等 11 家信用社开展存款 滚动式检查、财务会计审 计、银行卡业务检查、贷 款业务检查、安全保卫、 自律再监督及201 年第 4 季度发觉问题的后续跟 踪检查等 7 个项目的全面遵循性审计检查工作在 全面遵循性审计检查前, 联社理事进步行了总体部 署,监事进步行了详细安 排,编制第一季度全面遵 循性审计工作方案, 此次现场检查,我们发觉问题 226 条其中存款滚动 式检查问题 47 条、财务 会计问题 71 条、银行卡 业务问题 24 条、安全保 卫问题 9 条,贷款业务方 面问题 37 条, 4 季度后 续跟踪检查, 进一步强化 审计监督评判作用此次共对前期检查提出的 246 条问题,进行后续跟 踪检查,确认已整改的问 题 208 条,部分整改的 问题 38 条,无未整改的 问题,整改完成率为 %。

强化线索问题的调查核 实工作第 1 季度,库车 县联社不放过任何违规问 题线索,强化了线索追查 工作我联社因信用社 不规范装订传票的问题, 成立专项工作可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结组,于 20XX年 1 月 31 日至 2 月 17 日,对信用社 20 年至 2 年 3 月的传票装订不规 范情形进行核实,先后核 查 619 册传票的完整性 , 对暴露出来的传票风险 进行调查补救,堵塞风险隐患因信用社暴露的 不良贷款风险问题,我联 社于 201 年 3 月 2 日成立专项清收调查小组, 对信用社 17 笔违规贷款进 行调查清收, 至 201 年第 1 季度末,17 笔贷款 本金已清收完毕, 落实了 1 笔不良贷款债权清收, 仅有 1 笔元欠息未收回仔细落实四项制度我社进一步强化四项制度的 落实工作第 1 季度已落 实轮岗轮调 77 人,其中 网点主任 19 人,会计主 管 18 人已落实强制休 假 89 人强化离任离 岗治理第 1 季度,我社 组织多个离任离岗监交小 组,对全辖调岗的主任 15 人进行监交,会计主管 17 人进行监交治理,并进行离任离岗审计,出具 了 37 份离任离岗审计报 告,其中主任 19 人,会 计主管 18 人。

强化经 济惩罚20 年进一步进 行审计责任追究 第 1 季度先后出违规处罚文件 4 份,惩罚 36 人次,合计 惩罚金额 11300 元, 其中主任 12 人次,会计 主管 8 人次,科员 1 人次, 金库中心负可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结责人惩罚 1 次,其他柜员 14 人次二、自查发觉的主要问 题存款滚动性检查1. 预留印鉴治理不规范2. 对账治理部分网点存 在操作不规范问题3. 对帐单加盖印鉴与预留 印鉴不符4. 存取款 传票审核不严财务会 计审计1. 未按要求授 权2. 部分网点查库 不到位3. 日终碰库 不规范4. 乌恰信用 社发觉 3 笔大额来账户名 不符,未发查询查复,将 挂账业务进行入账处理5. 多方协议不全6. 部分网点挂失处理存在 差错银行卡、 atm 机、pos 机等遵循性审 计1. 银行卡开卡治理 需要进一步加强⑴发觉 开卡户名不符 2 笔⑵开 卡申请书填写不完整 2 笔 ⑶开卡资料要素填制不 符合要求机治理需要 进一步提高⑴信用社、 信用社 20 年自助设备差 错登记簿未将以前年度未 处理完的长款进行过账记可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结录。

⑵少量信用社 atm 机相关登记簿使用不规范 机治理执行不到位⑴信用社、信用社未按按 月巡查⑵部分网点信用 社未按要求每日打印前一 日特约商户对帐单,打印 前两日特约商户资金归集 明细表,未按要求与特约 商户进行银行卡收单业务对账贷款业务的检查1. 农户经济档案治理 不严格2. 信贷合同 未按要求填制3. 发放贷款前,未对借款人进 行征信查询4. 贷款逾期未按要求发送到期贷 款通知、逾期贷款催收通知书检查问题的后续 检查此次共对前期检查 提出的 246 条问题,进 行后续跟踪检查,确认已 整改的问题 208 条,部分整改的问题 38 条,无未整改的问题,整改完成 率为%三．后期的案 防措施1. 各网点、职 能部门应当结合此次检查 问题,进行自我剖析审 计部门应当剖析审计督办 存在不足,着手提高审计手段、审计方法,制订好 201 年第 2 季度审计工 作支配相关职能部门应 该通过剖析,查找职能督 导的工作重心,促进可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载精品名师归纳总结职能 内相关操作流程的建设, 指导督办职能内网点问题 的整改网点应当通过检 查问题的学习,剖析问题 成因,发挥集体聪明, 制订切实可行的整改措施, 落实好问题的整改工作。

1. 进一步强化新核心 系统业务操作要点的学习 ,抓住新核心系统的操作 要点,全面规范门柜业务 的操作流程,削减操作风 险,提高合规操作才能3．全面开展阳光信贷后 续训练及回头看活动一 是落实阳光信贷训练,二 是落实入户贷款调查工作以上是我社 201 年第 1 季度案件防控工作总结 , 如有不妥之处,请指正 二〇一年四月五日可编辑资料 -- -- -- 欢迎下载。