上海区域银行系理财排排座 招行浦发财技比拼谁赢？.doc

精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 1 ~上海区域银行系理财排排座 招行浦发财技比拼谁赢？【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 看不同银行的表现，可以发现上 海银行、兴业和建行比较有意思的现象上海地区一直是全国性银行理财 销售的重点竞争市场根据上海市商业银行理财业务联 席会议成员单位编制的《上海地区商业 银行理财业务年度报告（2016） 》 ，截至 2016 年末，上海地区银行理财业务余额 2.54 万亿元，占全国 8.74%，同比增长 30.89 %，比全国增速高约 7 个百分点精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 2 ~结合 2016 年的理财产品余额和 增速来看，上海地区，招行和浦发不论 是在规模还是增速上，几乎已经甩开其 他所有银行，两者竞争之激烈令人瞠目。

民生银行和上海农商行也明显发力， 2016 年挤进前十随着今年银行理财普遍调整负债 结构，同业理财向零售和对公转型，上 海市场的个人理财竞争恐怕还将白热化今年一季度，工行上海分行新设 了分行资产管理部，从原来金融市场部 一定程度独立，建立“资产决定负债”经 营模式，对非标和三方推荐项目，以及 产品定价拥有直接管理权上海农商行 则将资产管理部从金融市场部二级部门 升级为总行一级部门，向市场全面招聘，-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 3 ~目前人员基本到位，部门负责人由副行 长王建平兼任招行和浦发激烈角逐截至 2016 年末，从全国来看， 银行理财规模排名前十分别为工行、招 行、建行、交行、农行、浦发、民生、 中行、兴业和光大。

而在上海地区排名前十中，对比 2015 年的情况，第一梯队（前三）仍然 有招商、浦发和上海银行；第二梯队 （第四到第七）也依然是工行、兴业、 建行和交行，但排名有所微调；第三梯 队（第八到第九）较 2015 年则全部变 化，2015 年的中行、农行和光大被民生、 平安和上海农商代替细看理财产品余额和个人理财产 品余额 2016 年的增速，会发现上海地 区的竞争格局正在进一步分化精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 4 ~首先是招行和浦发的竞争，两者 不仅是产品余额上名列前茅， “咬”得很 紧，且增速惊人2016 年，招行上海分行理财余额 为 3428 亿元（排第一） ，较 2015 年增 速为 81.6%；浦发上海分行的对应数据 为 3059 亿元（排第二） ，较 2015 年增 速为 50.7%。

而排在前十的银行中，除 了 2016 年有 3 家新进入银行，7 家中有 3 家规模是负增长，分别是上海银行、 兴业和交行尤其是浦发，个人理财产品余额 也保持了 50%以上的增长，2016 年末 余额达到 1789 亿元（排第一） ，招行的 个人理财产品增速排在第二，达 29.7%，余额达 1409 亿元（排第三） 从上海整个市场来看，2016 年的 一个显著特征是，一般个人客户理财和-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 5 ~私人银行客户专属理财产品占比下降， 前者占比从 2015 年末的 50.4%下降至 45.56%，后者从 10.87%下降至 8.48%， 而机构专属（对公）理财产品余额同比 增长 55.35%，是拉动整体理财增长的 重要动力。

看不同银行的表现，可以发现上 海银行、兴业和建行比较有意思的现象上海银行和兴业都是理财产品余 额整体出现负增长的情况下（增幅分别 为-3.1%和-11.1%） ，个人理财产品还是 实现了正增长，增幅分别为 6.8%和 4.6% 而建行则是在个人理财产品余额负增长 的情况下（增幅为-11.1%） ，实现了整 体余额的正增长，增幅为 17.5%由此 可见，建行在上海地区产品销售反而较 少依赖零售还有特别值得一提的是民生银行-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 6 ~上海分行，从 2015 年的双双十名开外， 2016 年排入理财产品余额第八，个人产 品余额第九。

交行在上海地区则是理财 产品总余额和个人类均出现负增长工行、上海农商和建行资管组织 架构调整作为银行理财业务毫无疑问的 “大哥”，工行保持着稳健和创新的统一截至 2016 年末，工行上海分行 理财产品余额为 1986 亿元（排第四） ， 较 2015 年末增长 19.9%，个人理财产 品余额 883 亿元（排第四） ，增速为 13.1%，增速仅次于浦发和招行2016 年，工总行“大资管”战略形 成了内部营销、产品、投资、研究、风 控、运营、系统等全价值链分工体系， 原来分行层面“大资管”由金融市场部作-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 7 ~为牵头部门，2017 年一季度，上海分行 新设立了分行的资产管理部，以对接总 行“大资管”。

分行的资管业务权限有所提高 比如，在项目推荐上，对分行营销后的 标准和非标项目统一归集在分行资管部， 统筹决定具体投资对行外标准化项目 和第三方推荐项目，也由分行资管部直 接统筹营销和投资管理在产品管理上， 分行资管部将统一定价体系分行层面资管部如此“独立”，享 有如此事权，在银行中并不普遍，是为 工行创新另外一家组织架构发生较大调整 的是上海农商行截至 2016 年末，上 海农商行的理财产品余额为 913 亿元， 在上海地区的排名基本保持不变，对理 财业务的重视有所上升精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 8 ~经过 2016 年的研究和筹备， 2017 年 3 月，资产管理部从原来金融市 场二级部门升级为总行一级部，并向社 会开放招贤纳士其公开招聘信息显示，部门总经 理和副总经理，以及销售管理科、投资 管理科、专户管理科、产品交易科、风 险管理科和产品设计科 6 大下设科室均 招聘 1 名负责人和若干岗位员工。

上海农商行相关人士告诉 21 世 纪经济报道记者，目前人员已基本到位， 部门总经理由副行长王建平兼任2016 年建行上海分行的资管业务 条线也发生了微调，5 月新设的资产管 理业务中心，负责理财产品设计和安排 发行计划，并需报分行产品创新部备案 审核但产品销售工作仍由公司业务部 和个人金融部具体操作精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 9 ~【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 。