贷款融资计划书范本.doc

贷款融资方案书范本 　　一、工程企业摘要 　　贷款方案书摘要，是全部方案书的核心之所在 　　*投资安排 　　*拟建企业根本情况 　　*其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复，本概要将作为工程摘要由投资人浏览) 　　二、业务描述 　　*企业的宗旨(200字左右) *主要开展战略目标和阶段目标 　　*工程技术独特性(请与同类技术比拟说明) 　　介绍投入研究开发的人员和资金方案及所要实现的目标，主要包括： 1、研究资金投入 2、研发人员情况 3、研发设备 　　4、研发产品的技术先进性及开展趋势 　　三、产品与效劳 　　*创业者必须将自己的产品或效劳创意作一介绍主要有以下内容： 　　1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或效劳及对客户的价值 2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么? 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品的市场前景和竞争力如何 　　5、产品的技术改良和更新换代方案及本钱，*利润的及持续营利的商业模式 *生产经营方案主要包括以下内容： 　　1、新产品的生产经营方案：生产产品的原料如何采购、供给商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。

2、公司的生产技术能力 3、品质控制和质量改良能力 4、将要购置的生产设备 5、生产工艺流程 　　6、生产产品的经济分析及生产过程 　　四、市场营销 　　*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与缺乏、主要对产品的销售金额、增长率和产品或效劳所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等， 　　*目标市场，应解决以下问题： 1、你的细分市场是什么? 2、你的目标顾客群是什么? 　　3、你的5年生产方案、收入和利润是多少? 　　4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大? 　　5、你的营销策略是什么? 　　*行业分析，应该答复以下问题： 　　1、该行业开展程度如何? 　　2、现在开展动态如何? 　　3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?开展趋势怎样? 　　4、经济开展对该行业的影响程度如何? 　　5、政府是如何影响该行业的? 　　6、是什么因素决定它的开展? 　　7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略? 　　8、进入该行业的障碍是什么? 　　你将如何克服? *竞争分析，要答复如下问题： 　　1、你的主要竞争对手? 　　2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略? 　　3、可能出现什么样的新开展? 　　4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质根底是什么? 　　5、你的策略是什么? 　　6、在竞争中你的开展、市场和地理位置的优势所在? 　　7、你能否承受、竞争所带来的压力? 　　8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势? *市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题： 　　1、营销机构和营销队伍 　　2、营销渠道的选择和营销网络的建设 　　3、广告策略和促销策略 　　4、价格策略 　　5、市场渗透与开拓方案 　　6、市场营销中意外情况的应急对策 　　五、管理团队 　　*全面介绍公司管理团队情况，主要包括： 　　1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖 　　惩及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来 　　2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 *列出企业的关键人物(含创立者、董事、经理和主要雇员等) 关键人物之一 　　*企业共有多少全职员工(填数字) *企业共有多少兼职员工(填数字) *尚未有适宜人选的关键职位? *管理团队优势与缺乏之处? *人才战略与鼓励制度? 　　*外部支持：公司聘请的法律参谋、投资参谋、投发参谋、会计师事务所等中介机构名称。

　　六、财务预测 　　*财务分析包括以下三方面的内容： 　　1、过去三年的历史数据，今后三年的开展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务报告书 2、投资方案： 　　(1) 预计的风险投资数额 (2) 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 (3) 获取风险投资的抵押、担保条件 (4) 投资收益和再投资的安排 (5) 风险投资者投资后双方股权的比例安排 (6) 投资资金的收支安排及财务报告编制 (7) 投资者介入公司经营管理的程度 3、融资需求 　　创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求方案，为实现公司开展方案所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明) 　　融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他，如银行贷段等 *完成研发所需投入? *到达盈亏平衡所需投入? *到达盈亏平衡的时间? 　　工程实施的方案进度及相应的资金配置、进度表 *投资与收益 　　*简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表? 　　七、资本结构 　　*目前资本结构表 　　*本期资金到位后的资本结构表 　　*请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等) 　　八、投资者退出方式 　　*股票上市：依照本创业方案的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明 　　*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资 　　*股权回购：依照本创业方案的分析，公司对实施股权回购方案应向投资者说明 　　*利润分红：投资商可以通过公司利润分红到达收回投资的目的，按照本创业方案的分析，公司对实施股权利润分红方案应向投资者说明 　　九、风险分析 　　*企业面临的风险及对策 　　详细说明工程实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险 　　十、其它说明 　　*您认为企业成功的关键因素是什么? 　　*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业? 　　*关于工程承当团队的主要负责人或公司总经理详细的个人及人。

　　*媒介关于产品的报道;公司产品的样品、图片及说明;有关公司及产品的其它资料 *内容真实性承诺 模板,内容仅供参考 　　 。